Tenha cuidado para não cair na armadilha do piso da moeda virtual

Atualmente, muitas corretoras de moedas virtuais estão comercializando e promovendo serviços de ativos virtuais sem autorização, fazendo com que muitas pessoas caiam em armadilhas.

Muitas pessoas ainda esperam obter grandes lucros com as corretoras de moedas virtuais.

Atividades sem licença

O Sr. Phan Duc Trung, Vice-Presidente Permanente da Associação Vietnamita de Blockchain, afirmou que muitos relatos de consumidores enviados à Associação indicam que eles foram vítimas de golpes ao enviar e depositar dinheiro em plataformas de negociação e carteiras eletrônicas com informações pouco claras e ainda não verificadas pelo órgão regulador.

Muitos provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) que operam ilegalmente no Vietnã estão atualmente demonstrando sinais de violação da lei, geralmente coletando dados pessoais de forma secreta e ilegal e utilizando esses dados para fins indevidos.

Segundo o Sr. Trung, no Vietname, existem hoje muitas entidades a operar no setor de ativos virtuais com informações pouco claras, como a CrossFi, a Mineplex e a ALEO, que organizam seminários secretos, aproveitando-se da sua própria imagem e da Associação Blockchain para criar prestígio e mobilizar dinheiro dos participantes. Por exemplo, a CrossFi organiza seminários para milhares de pessoas e mobiliza até 3 biliões de VND no Vietname.

Além disso, existem atualmente muitas corretoras de criptomoedas, como Binance, Mexc, BingX, Gate.io, etc., que comercializam e promovem serviços de ativos virtuais sem autorização. Ademais, algumas corretoras, quando usuários são vítimas de golpes e contatam a Blockchain Association em busca de suporte, não cooperam para resolver o problema.

Um caso típico é o de um usuário no Vietnã que foi vítima de um golpe e perdeu 100.000 USDT (uma criptomoeda que representa o dólar americano). Apesar de o usuário ter um comprovante de denúncia à polícia sobre o golpe com criptomoedas e tê-lo publicado na corretora MEXC, a corretora não cooperou na resolução do caso. Além disso, a corretora exigiu que o usuário assinasse um acordo de confidencialidade (NDA) para continuar recebendo suporte no processo. Até o momento, esse usuário não recuperou seus ativos.

O segundo caso ocorreu entre um usuário e a corretora de criptomoedas Gate.io. Segundo o relato, um usuário no Vietnã foi vítima de um golpe e perdeu 800.000 USDT. O projeto de rastreamento de transações ChainTracer, da Blockchain Association, identificou o fluxo de dinheiro para a corretora Gate.io, porém, o representante da empresa se recusou a cooperar. Essa corretora já havia sido advertida pela Comissão Estatal de Valores Mobiliários anteriormente.

O Sr. Do Ngoc Quynh, Secretário-Geral do Mercado de Títulos do Vietnã, enfatizou: Os ativos virtuais e as atividades a eles relacionadas são uma realidade social que existe em larga escala no Vietnã e globalmente. Os ativos virtuais também podem ser considerados uma das muitas inovações que aplicam tecnologia avançada no processo de desenvolvimento social para melhor atender às necessidades humanas.

“A forte resposta e participação dos usuários demonstra que essa inovação atendeu parcialmente às necessidades de desenvolvimento da sociedade. Ideias criativas muitas vezes se antecipam ao desenvolvimento do arcabouço legal e sempre trazem impactos positivos e negativos para a sociedade. Portanto, a formação de um arcabouço legal é necessária para proteger os usuários”, compartilhou o Sr. Quynh.

Necessidade de um quadro jurídico adequado

Especialistas afirmam que proibir a negociação ou impedir que provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) operem não é viável. Em vez disso, um arcabouço legal em conformidade com os padrões de combate à lavagem de dinheiro deve ser promulgado rapidamente.

Segundo o representante da Associação Vietnamita de Blockchain, o pagamento de impostos sobre ativos digitais deveria ser feito da mesma forma que o pagamento de impostos sobre prêmios de loteria, pois investir em moeda virtual é como comprar bilhetes de loteria: o dinheiro ganho é dinheiro da sorte.

Além disso, é necessário construir conjuntos de padrões éticos, padrões comunitários, padrões de projeto e aplicar a tecnologia RegTech (Tecnologia de Suporte à Conformidade Regulatória) para rastreamento on-chain, o que pode contribuir para minimizar fraudes e golpes relacionados a ativos virtuais.

Especialistas também afirmaram que, para promover a Indústria 4.0 no Vietnã, a legislação deve desempenhar um papel na promoção e proteção dos direitos de propriedade sobre os novos tipos de ativos criados por essa revolução. Contudo, essas são questões muito novas e complexas, portanto, não é possível propor soluções abrangentes de imediato. Assim, uma abordagem viável consiste em acompanhar de perto o desenvolvimento da tecnologia e do mercado, intensificar o intercâmbio de informações, aprender com experiências internacionais e consultar as partes interessadas (empresas, consumidores, etc.) para elaborar soluções políticas adequadas.

Os criptoativos representam uma questão nova não apenas para o Vietnã, mas também para países desenvolvidos que não possuem um arcabouço legal abrangente para regulamentá-los. Atualmente, esses países adotam uma abordagem baseada principalmente em princípios de gestão de riscos, aplicando um ambiente legal experimental (sandbox) para incentivar e promover a inovação e, ao mesmo tempo, limitar os riscos.

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