O "escudo digital" protege os cidadãos da época de maior incidência de fraudes que antecede o Tet (Ano Novo Lunar).

Com a aproximação do Ano Novo Lunar, a demanda por pagamentos e transferências de dinheiro aumenta consideravelmente, e é também nesse período que os golpes online se intensificam com métodos cada vez mais sofisticados. Nesse contexto, além de aprimorar os sistemas tecnológicos de alerta, o setor bancário está construindo proativamente um "escudo digital" de múltiplas camadas, combinando tecnologia, recursos humanos e estreita cooperação com a polícia para proteger os ativos dos clientes.

Intervenção oportuna no caixa .

De fato, muitos golpes foram evitados nos caixas dos bancos, graças ao raciocínio rápido e ao senso de responsabilidade dos atendentes. Recentemente, a agência do LPBank em Luc Nam (província de Bac Ninh) registrou um caso em que uma cliente solicitou o saque antecipado do saldo total de duas contas poupança, totalizando 400 milhões de VND. Durante o processo, o atendente percebeu que a cliente apresentava um comportamento incomum, atendendo constantemente a ligações telefônicas, demonstrando ansiedade e insistindo para que o funcionário transferisse o dinheiro rapidamente para uma conta desconhecida.

Segundo um representante do LPBank, após conversas com profissionais, a equipe do banco constatou que o cliente estava sendo manipulado e ameaçado por indivíduos que se faziam passar por policiais e exigiam transferências de dinheiro para "fins de investigação". Imediatamente, o caixa suspendeu a transação, tranquilizou o cliente e contatou a Polícia da Comuna de Luc Nam. Graças à rápida atuação conjunta do banco e das autoridades policiais, o cliente conseguiu interromper a transferência, evitando o risco de perder todas as suas economias.

Os pagamentos sem dinheiro físico estão crescendo rapidamente.

Uma situação semelhante ocorreu no BIDV Ha Tinh no início de dezembro de 2025. Ao auxiliar um cliente idoso com uma transferência de dinheiro, a Sra. TTTN – caixa do BIDV Ha Tinh – percebeu que o cliente carregava mais de 2 bilhões de VND, estava viajando sozinho e parecia ansioso e preocupado. Apesar das repetidas explicações e advertências, o cliente insistiu na transferência.

Em resposta à emergência, a BIDV Ha Tinh notificou proativamente o Departamento de Polícia Criminal (Polícia Provincial de Ha Tinh), a Polícia do Bairro de Thanh Sen e a Polícia da Comuna de Thach Xuan para coordenar o gerenciamento da situação. Somente após a explicação direta da situação pelos policiais , o cliente se acalmou e concordou em interromper a transferência.

Segundo a Sra. LTH (76 anos, residente na comuna de Thach Xuan), ela recebeu um telefonema informando que seu filho havia sofrido um grave acidente e precisava urgentemente de dinheiro para o tratamento de emergência. Antes disso, ela havia vendido todo o ouro que havia acumulado, avaliado em mais de 2 bilhões de VND. Além disso, um funcionário de uma joalheria chegou a "acompanhá-la" até o banco, pois estavam preocupados com o fato de ela estar carregando uma quantia tão grande de dinheiro.

Segundo Nguyen Dinh Thinh, diretor da agência do BIDV Ha Tinh, esta não é a primeira vez que os caixas da agência detectam e previnem fraudes com sucesso. Para responder proativamente a golpes cada vez mais sofisticados, o BIDV Ha Tinh reforça regularmente o treinamento interno, atualizando a equipe sobre novos métodos de fraude, como falsificação de identidade, deepfake, cartões SIM virtuais, phishing, etc., garantindo que os caixas tenham conhecimento e habilidades suficientes para alertar os clientes prontamente.

Estatísticas de bancos na província de Ha Tinh mostram que, somente em 2025, os caixas bancários impediram prontamente dezenas de casos de fraude, totalizando quase 10 bilhões de VND. Muitos líderes bancários acreditam que, embora os sistemas automatizados de alerta estejam se tornando cada vez mais eficazes, o fator humano continua sendo crucial, especialmente em situações complexas que exigem verificação e consulta direta para garantir que os clientes compreendam a verdadeira natureza do problema.

O sistema tecnológico de alerta está se mostrando eficaz.

Em nível sistêmico, um representante do Banco Central do Vietnã afirmou que o Sistema de Informação para Gerenciamento, Monitoramento e Prevenção de Riscos de Fraude em Operações de Pagamento (SIMO) emitiu 2,13 milhões de alertas de fraude para clientes. Notavelmente, mais de 670.000 transações foram proativamente interrompidas ou canceladas pelos usuários após o recebimento dos alertas, totalizando um valor superior a 2,57 trilhões de VND.

Esses dados mostram que a fraude continua sendo um problema complexo, mas as ferramentas de alerta têm se mostrado altamente eficazes, ajudando as pessoas a agir a tempo, antes de caírem nas armadilhas de criminosos que utilizam alta tecnologia.

Além disso, o crescimento exponencial dos pagamentos sem dinheiro físico também cria uma necessidade urgente de garantir a segurança das transações. Segundo o Banco Central do Vietnã, após 20 anos, o número de transações sem dinheiro físico aumentou aproximadamente 500 vezes e o valor mais de 60 vezes em comparação com 2005.

Especificamente, entre 2015 e 2025, as transações pela internet aumentaram 59 vezes em volume e 21 vezes em valor; as transações via dispositivos móveis aumentaram 280 vezes em volume e 600 vezes em valor. Os pagamentos por código QR, que só se popularizaram em 2018, aumentaram mais de 700 vezes em volume e mais de 400 vezes em valor, tornando-se o método dominante em transações de varejo e consumo.

Segundo representantes do Ministério da Segurança Pública, as investigações revelaram que a maioria dos casos de fraude online envolve o uso de contas bancárias não registradas em nome do titular para receber e transferir dinheiro. Portanto, para prevenir eficazmente o cibercrime, é necessário abordar rigorosamente a compra, a venda e o uso de contas bancárias não registradas em nome do titular.

Seguindo as diretrizes do Primeiro-Ministro e dos líderes do Ministério da Segurança Pública, o Departamento A05 está coordenando com o Banco Central do Vietnã e bancos comerciais para revisar, examinar e regularizar contas, além de coordenar com unidades policiais e autoridades locais para verificar, investigar e punir rigorosamente aqueles que coletam dinheiro em contas e as responsabilidades dos titulares das contas de acordo com a lei.

Antes do pico de transações de fim de ano, muitos dos principais bancos têm emitido alertas de fraude continuamente. O BIDV alertou recentemente seus clientes sobre o recebimento de e-mails que se fazem passar pelo banco, com conteúdo como "verificação de identidade" ou "verificação de transação", acompanhados de links contendo malware ou com o objetivo de roubar informações pessoais.

A BIDV afirma que todas as informações oficiais são enviadas exclusivamente por e-mails com o domínio bidv.com.vn e não incluem, em hipótese alguma, links que exijam que os clientes cliquem neles.

O Agribank também alertou sobre indivíduos que criam páginas e grupos falsos em redes sociais, se passando pela marca do banco para solicitar entrevistas, convidar para participação em projetos internos e pedir transferências de dinheiro. O Vietcombank afirmou ter registrado casos de pessoas se passando pelo banco para recrutamento, solicitando que os candidatos transfiram dinheiro ou forneçam informações de conta e códigos OTP – ações que são completamente contrárias ao processo oficial de recrutamento do banco.

Segundo especialistas, o final do ano é uma época de aumento da criminalidade, especialmente dos crimes cibernéticos. Os especialistas aconselham as pessoas a não atenderem a nenhum pedido de estranhos por telefone ou mensagem de texto; a não fornecerem informações de login, códigos OTP ou números de cartão. Recomendam ainda que, caso detectem alguma atividade suspeita, entrem em contato imediatamente com o banco ou a polícia.

Fonte: https://thoibaonganhang.vn/la-chan-so-bao-ve-nguoi-dan-truc-cao-diem-lua-dao-dip-can-tet-175273.html