Devo fazer swing trade ou investir em ações a longo prazo?

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Ambas têm suas vantagens e desvantagens. Especialistas aconselham os investidores a escolherem uma instituição de ensino e adquirirem habilidades antes de investir.

Vejo muitos analistas de mercado dizendo que ações são um canal de investimento de longo prazo, mas um amigo meu sempre acha que isso deve ser apenas um canal de investimento passageiro, e que longo prazo se aplica apenas a terrenos ou à compra de ouro. Na verdade, vejo que esse amigo lucra bastante com ações e raramente reclama de prejuízos.

Planejo investir em ações em breve. Qual escola de investimentos devo escolher?

Huynh Trung

Negociação de ações em um pregão no Distrito 1 (Cidade de Ho Chi Minh), março de 2021. Foto: Quynh Tran — Negociação de ações em um pregão no Distrito 1 (Cidade de Ho Chi Minh), março de 2021. Foto: *Quynh Tran*

Consultor:

Primeiramente, precisamos entender que o investimento geralmente tem um propósito de longo prazo, como plantar uma árvore: os frutos não se colhem da noite para o dia, mas levam pelo menos alguns anos. Portanto, a opinião de que "ações são para negociação de curto prazo, enquanto terras ou ouro são para longo prazo" está apenas parcialmente correta.

No mercado imobiliário, investir em curto prazo e obter lucro, ou liquidar o lucro com transações reais, significa estar em um período favorável, com boa liquidez nesse mercado. Normalmente, leva de 2 a 3 anos para o valor de um imóvel crescer significativamente. Investir em ouro costuma ser vantajoso em períodos de fortes flutuações no cenário macroeconômico mundial , pois investidores do mundo todo tendem a buscar refúgio nesse ativo.

E quanto às ações? As ações são o investimento mais líquido. Se você possui ações de empresas com boa liquidez, como Vinamilk, Hoa Phat ou Vietcombank, todo o processo de encerramento do investimento e saque do dinheiro para sua conta bancária pode levar menos de 5 minutos. Essa é também a razão da argumentação do amigo na história acima.

Quando o mercado está em forte crescimento (tendência de alta), muitos investidores gostam de comprar e vender continuamente para obter lucros. Isso é chamado de "surfar" no curto prazo. É importante ter diversas habilidades, como métodos de negociação, capacidade de seleção de ações, conhecimento sobre alocação e movimentação de ativos, habilidade de gerenciamento emocional e muito mais. De fato, ao entrar em uma onda de crescimento, cerca de 80% dos investidores conseguem obter lucros com facilidade, e parece que o amigo mencionado acima era um deles.

Em relação à escola de surf, ao participar do mercado, é preciso ter cuidado com o fator "equipe controladora". São grupos com grande capital, portanto, têm a capacidade de manipular os preços das ações como desejarem, embora nem todas as escolas sejam afetadas por essa situação. Ações com fundamentos internos frágeis ou relatórios financeiros "maquiados" para criar receitas e lucros virtuais, atraindo a atenção do mercado ou impulsionando os preços das ações rapidamente, criarão ganância nos investidores. Após atingir um determinado patamar de preço elevado, a "equipe controladora" realizará um "dumping" (venda de uma grande quantidade de ações), causando prejuízos aos investidores que participaram a preços altos. Portanto, é necessário pesquisar cuidadosamente informações sobre esses tipos de ações ao escolher a escola mencionada.

Surfar na bolsa pode gerar lucro, mas é importante notar que o investimento a longo prazo também traz ótimos resultados. Investindo em ações comoFPT , REE ou HPG nos últimos 15 anos, os investidores podem alcançar um crescimento de valor de 20 a 40 vezes. Esses números são impressionantes. Da mesma forma, o investimento do bilionário Warren Buffett na Coca-Cola também gerou lucros de quase 20 vezes o valor inicial em 27 anos. Acredito que esses lucros sejam muito mais atraentes do que surfar na bolsa no curto prazo. Mas, para seguir essa estratégia, é preciso muita persistência e escolher as ações com cuidado.

Boas ações podem ser classificadas por diversos critérios. Adquirir esse conhecimento e habilidade é fundamental, e investidores nesse mercado precisam estar bem preparados. A seguir, listei alguns fatores importantes que você pode consultar.

Primeiro, uma boa empresa com longa trajetória no setor, como HPG, VNM, FPT, PNJ... Segundo, um conselho de administração competente, consistente e transparente com os investidores, o que pode ser comprovado por meio de assembleias gerais anuais. Terceiro, receita e lucro com bom histórico de crescimento ao longo de muitos anos. Este é um fator importante, pois o objetivo da empresa é gerar benefícios para os acionistas. Quarto, saúde financeira sólida, demonstrada por indicadores de alavancagem e capacidade de pagamento de juros. Isso é fundamental para o desenvolvimento sustentável da empresa. Além disso, ao escolher ações, é preciso atentar para o contexto macroeconômico e as vantagens competitivas no setor.

Investir em ações é uma opção atraente, que ajuda a diversificar sua carteira de investimentos. No entanto, é preciso definir claramente desde o início se você deseja investir ou se tornar um trader — ou seja, um especulador que gosta de navegar no mercado.

Um dos grandes erros que os participantes do mercado de ações frequentemente cometem é transformar um investimento especulativo de curto prazo e com prejuízo em um investimento de longo prazo. Isso não é aconselhável porque os critérios e métodos de seleção de ações dessas duas escolas são muito diferentes. Ninguém quer manter uma ação ruim por muito tempo.

Se você optar por seguir a tendência como trader de curto prazo, deve se munir de conhecimento em análise técnica, habilidades de gerenciamento de risco e controle emocional. Acredito que as emoções são o fator que leva muitos traders ao fracasso quando se deixam dominar por elas.

Se você optar por se tornar um investidor de longo prazo, deverá adquirir conhecimento em análise macroeconômica e habilidades para escolher o setor certo para investir, de acordo com o contexto atual. Em seguida, deverá selecionar cuidadosamente as melhores ações do setor. Avaliar essas ações também é uma habilidade importante e requer muito tempo e esforço para ser dominada.

Khanh Nguyen

Chefe do Departamento de Consultoria de Investimentos

na FIDT Investment Consulting and Asset Management Company

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