Interrompa 300.000 transações de transferência de dinheiro com indícios de fraude

Essas foram as informações dadas pelo Sr. Pham Anh Tuan, Diretor do Departamento de Pagamentos do Banco Estatal, à imprensa na coletiva de imprensa no Dia do Cartão do Vietnã de 2025, organizada pelo jornal Tien Phong na manhã de 26 de setembro.

O Sr. Pham Anh Tuan, Diretor do Departamento de Pagamentos, discursou no evento - Foto: Colaborador

Alerta para 300 mil transações que devem ser interrompidas para contas que apresentem sinais de fraude

Em relação às soluções para prevenir crimes cibernéticos, o Sr. Pham Anh Tuan afirmou que, recentemente, o Banco Estatal estabeleceu critérios para transações que apresentem indícios de fraude. Por exemplo, um titular de conta com apenas 18 anos que realiza transações com bilhões de dong muitas vezes ao dia também deve ser considerado uma transação suspeita.

"Com critérios para transações que apresentem sinais de risco, exigimos que os provedores de serviços de pagamento revisem e façam uma lista de cartões e contas suspeitos de envolvimento em atividades fraudulentas e os enviem ao Banco do Estado.

O Banco do Estado coletou cerca de 600.000 contas relacionadas aos problemas acima.

A partir dessa lista, o Banco Estatal implementou um programa piloto para bancos. Os resultados até o início de setembro ajudaram a alertar quase 300.000 clientes para interromper transações com um valor total de cerca de 1,5 trilhão de VND.

“Com a nova ferramenta, acreditamos que, ao transferir dinheiro, se houver um alerta de que a transação apresenta indícios de fraude ou golpe, o cliente decidirá se transfere o dinheiro ou não”, disse o Diretor do Departamento de Pagamentos.

De acordo com o Sr. Tuan, depois que as contas relacionadas a indivíduos que cometeram fraudes foram banidas, muitos indivíduos mudaram para contas organizacionais.

Em relação a essa questão, o Banco do Estado também está alterando regulamentações relevantes para garantir a segurança, a proteção e evitar atos fraudulentos.

O pagamento digital é um pilar que contribui para promover a transformação digital nacional.

Em relação às atividades de pagamento sem dinheiro nos últimos 5 anos, o Sr. Tuan afirmou que a taxa média de crescimento no número de transações atingiu mais de 62% ao ano. Até o final de 2024, a proporção de adultos com contas bancárias atingiu 87%, demonstrando a rápida popularização dos serviços bancários e financeiros.

Nos primeiros 7 meses deste ano, as transações de pagamento sem dinheiro aumentaram 44,4% em quantidade e 25% em valor em comparação com o mesmo período do ano passado. Em particular, as transações por celular aumentaram 38,34% em quantidade e 21,24% em valor; as transações por QR Code aumentaram 66,73% em quantidade e 159,58% em valor.

No próximo período, o setor bancário continuará a considerar os pagamentos digitais como um dos pilares importantes que contribuem para promover a transformação digital nacional.

O Banco Estatal se concentrará em aperfeiçoar a estrutura legal e promover o desenvolvimento de serviços de pagamento modernos, como cartões nacionais e carteiras eletrônicas, para garantir um ecossistema de pagamento abrangente, seguro e eficaz.

Diante do potencial de desenvolvimento dos métodos de pagamento móvel, a NAPAS lançou hoje, 26 de setembro, o serviço NAPAS Tap and Pay. Trata-se de uma solução de pagamento moderna que permite aos usuários digitalizar cartões NAPAS nacionais em dispositivos inteligentes, como relógios e celulares, ao efetuar pagamentos.

O Sr. Nguyen Quang Minh - Diretor Geral do NAPAS - disse que o NAPAS Tap and Pay é um passo importante na jornada de digitalização de pagamentos no Vietnã; é uma solução de pagamento rápida e conveniente, adequada às tendências modernas de consumo, especialmente jovens e usuários amantes da tecnologia.

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LE THANH

Fonte: https://tuoitre.vn/ngung-300-000-giao-dich-chuyen-tien-co-dau-hieu-lua-dao-20250926124429615.htm