Promover a gestão quantitativa de riscos no setor financeiro.

A gestão quantitativa de riscos desempenha um papel particularmente importante no setor financeiro e de seguros, visando minimizar todos os tipos de riscos, incluindo risco de crédito, risco de mercado, risco de liquidez e risco operacional, além de fornecer um alerta precoce sobre o impacto em possíveis situações de crise futuras.

No dia 2 de novembro, na Universidade Nacional de Economia , a Escola de Tecnologia, em conjunto com a Faculdade de Matemática Econômica, organizou um seminário científico com o tema "Gestão quantitativa de riscos na era 4.0: Inovação e aplicação".

O programa contou com a participação de mais de 60 especialistas e pesquisadores na área de gestão de riscos, provenientes de agências governamentais, bancos comerciais, seguradoras e universidades, além da participação de alunos e estagiários dos cursos de Ciências Atuariais e Gestão de Riscos da Faculdade de Matemática Econômica.

Em seu discurso de abertura, o Professor Associado, Dr. Bui Huy Nhuong, Vice-Presidente da Universidade Nacional de Economia, enfatizou: “A gestão quantitativa de riscos é uma área importante que vem se desenvolvendo fortemente no Vietnã. A instituição está comprometida em criar as melhores condições para desenvolver a capacidade de pesquisa e prática dos alunos nessa área, a fim de atender às crescentes necessidades da sociedade e da economia digital.”

A gestão quantitativa de riscos é uma área em rápido crescimento que utiliza métodos matemáticos e modelos quantitativos para identificar, avaliar e analisar riscos. É uma ferramenta essencial para que as organizações previnam e minimizem potenciais impactos negativos. Quando as organizações implementam uma gestão de riscos eficaz, elas não apenas protegem seus lucros, mas também mantêm a estabilidade, melhorando assim sua competitividade no mercado.

Cena de seminário.

No contexto do crescente desenvolvimento do Big Data, os métodos quantitativos de gestão de riscos também são constantemente aprimorados, apresentando maior precisão e eficiência. Esses avanços ajudam empresas e instituições financeiras a melhorar sua capacidade de prever e responder a flutuações complexas de mercado, aumentando, assim, a resiliência em situações de crise.

A gestão quantitativa de riscos tem uma ampla gama de aplicações em diversos setores, especialmente em finanças e seguros. Organizações como bancos, seguradoras e fundos de investimento precisam utilizar métodos quantitativos para gerenciar vários tipos de riscos, incluindo risco de crédito, risco de mercado, risco de liquidez e risco operacional.

Esses métodos também ajudam as organizações a avaliar sua resiliência em situações de crise, garantindo que elas possam atender a padrões regulatórios rigorosos e proteger seus ativos contra flutuações inesperadas.

Ao apresentar uma visão geral do sistema de gestão de riscos nos bancos comerciais vietnamitas, a Sra. Nguyen Thi Thuy Linh, Especialista Sênior em Assuntos Jurídicos e Gestão de Riscos do Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank, comentou que a construção e o desenvolvimento de sistemas de gestão de riscos estão ajudando os bancos vietnamitas a melhorar cada vez mais, fortalecendo a confiança dos clientes e dos órgãos de gestão.

A Sra. Nguyen Thi Thuy Linh compartilhou informações sobre as tendências modernas de gestão de riscos, com a integração de diversas tecnologias, como IA, e fatores culturais e sociais.

A Sra. Linh também falou sobre a orientação da aplicação da inteligência artificial (IA) aos sistemas de avaliação de risco, a construção de uma cultura de gestão de risco sustentável, bem como a integração de fatores ambientais, sociais e de governança para criar uma imagem bancária positiva e confiável.

Ao compartilhar informações sobre o processo de aplicação de modelos quantitativos de risco em bancos comerciais no Vietnã, o Sr. Vuong Minh Giang, Chefe do Departamento de Modelos e Ferramentas de Gestão de Riscos do Vietcombank , enfatizou que, desde 2014, o Banco Central do Vietnã orientou os bancos a aplicarem os padrões internacionais de segurança de capital de Basileia II, e muitas organizações já concluíram a construção de modelos de gestão de riscos de Basileia II, como o A-IRB. Isso não apenas garante a segurança nas operações bancárias, mas também aumenta a competitividade no mercado internacional.

O seminário “Gestão quantitativa de riscos na era 4.0: Inovação e aplicação” foi realizado com o objetivo de consultar especialistas e, ao mesmo tempo, proporcionou aos alunos de graduação e pós-graduação a oportunidade de aprofundar seus conhecimentos sobre a formação nessa área.

Em particular, o seminário é uma oportunidade valiosa para os estudantes da Universidade de Tecnologia em geral e, em especial, para os estudantes dos cursos de Matemática Econômica, Avaliação de Seguros e Gestão de Riscos (Atuária) da Faculdade de Matemática Econômica, de terem um acesso mais profundo à área de Gestão Quantitativa de Riscos, um campo que exige habilidades matemáticas, capacidade de análise de dados e conhecimento financeiro e econômico aprofundado.

Ao mesmo tempo, esta é também uma oportunidade para ajudar o setor de Gestão Quantitativa de Riscos a receber a devida avaliação, tornando-se uma parte essencial para auxiliar empresas e organizações a se desenvolverem de forma sustentável na era digital.

Fonte: https://nhandan.vn/thuc-day-quan-tri-rui-ro-dinh-luong-trong-nganh-tai-chinh-post842747.html