Exclua contas bancárias 'indesejadas' para transações digitais seguras

A partir de 1º de setembro, estima-se que 86 milhões de contas bancárias inúteis serão excluídas ou bloqueadas permanentemente.

Remover contas anônimas é uma etapa necessária para proteger pessoas e empresas do risco de fraude em transações digitais.

Este é um passo importante do setor bancário para limpar dados e proteger os clientes.

Dados limpos para garantir a segurança das transações

O setor bancário implementará o gerenciamento biométrico de contas bancárias a partir do segundo semestre de 2024. Na primeira fase, os bancos incentivarão os clientes individuais a se identificarem. A partir de 1º de janeiro de 2025, a identificação se tornará obrigatória para a realização de transações eletrônicas, como transferências de dinheiro, pagamentos online ou saques usando códigos eletrônicos.

Para contas empresariais, 1º de julho de 2025 é o prazo final para representantes legais concluírem a autenticação biométrica. Contas que não foram atualizadas terão todas as transações eletrônicas suspensas. Esta é uma etapa importante de preparação para uma "limpeza de dados" mais drástica a partir de 1º de setembro de 2025, quando todas as contas não autenticadas ou inativas por um longo período poderão ser excluídas ou bloqueadas permanentemente.

De acordo com o Banco do Estado, até o início de julho de 2025, o sistema havia comparado dados biométricos de mais de 120,9 milhões de registros de clientes individuais e mais de 1,1 milhão de registros de clientes organizacionais.

Em Hai Phong, uma pesquisa com vários bancos mostrou que o VietinBank Hai Duong tem mais de 122.000 contas de pagamento, das quais mais de 106.000 são biométricas; o BIDV Thanh Dong gerencia 1.700 contas corporativas e 89.100 contas pessoais ativas; o Sacombank Hai Duong tem 85.000/120.000 contas pessoais biométricas; o setor corporativo tem 2.850 contas, das quais 850 estão inativas há mais de 6 meses.

Em todo o país, após triagem e comparação biométrica, quase 86 milhões de contas "indesejadas", basicamente contas "inativas", não pertencentes ao proprietário, suspeitas de fraude, foram identificadas para processamento.

Após um período de limpeza do banco de dados de clientes e aplicação de soluções de correspondência de informações biométricas, o número de clientes individuais que foram enganados e perderam dinheiro diminuiu 57%; o número de contas individuais que receberam dinheiro enganado diminuiu 47% em comparação ao mesmo período em 2024. Esta é uma evidência convincente de que a "limpeza de dados" é uma solução eficaz para garantir a segurança das transações e a transparência do sistema financeiro.

De fato, muitas contas de "spam" se tornaram ferramentas para criminosos cibernéticos cometerem fraudes, golpes ou lavagem de dinheiro. Embora a taxa de fraudes por meio de contas não verificadas tenha diminuído drasticamente graças à autenticação biométrica, o setor bancário continuará a lidar com muitos casos de fraude por meio de contas falsas no primeiro semestre de 2025.

Além da autenticação biométrica, o setor bancário também cooperou com o Ministério da Segurança Pública para criar um banco de dados de alertas. Esse sistema permite alertas imediatos quando os clientes realizam transações com contas suspeitas. Muitos grandes bancos, como BIDV, Vietcombank, VietinBank, Agribank, MB... se candidataram, ajudando a evitar que centenas de bilhões de VND corressem o risco de serem desviados apenas nos primeiros meses deste ano.

Segurança nas transações - a base das finanças digitais transparentes

Excluir contas "lixo" traz benefícios duplos. Para os bancos, um sistema de dados limpo ajuda a reduzir dezenas de milhões de contas inativas, economiza custos de gestão, melhora a capacidade de monitoramento de transações e atende aos padrões internacionais de combate à lavagem de dinheiro. Quando os dados são precisos, os bancos também podem implementar facilmente serviços digitais inteligentes, integrando inteligência artificial para atender os clientes com mais rapidez e segurança.

Para os clientes, cada transação é "blindada" pela autenticação biométrica. Cada conta é identificada e vinculada à identidade do titular, minimizando o risco de exploração por criminosos. Além disso, os clientes também são mais proativos na gestão de suas contas, encerrando facilmente contas que não são mais necessárias ou migrando para um pacote de serviços digitais adequado.

O Sr. Nguyen Duc Trang, Diretor Adjunto do Sacombank Hai Duong, comentou: “Bloquear e eliminar contas anônimas não só ajuda os bancos a reduzir riscos, como também protege diretamente os clientes. Um sistema de transações seguro será a base para o desenvolvimento de serviços digitais práticos e modernos.”

Para se proteger, quem ainda não autenticar sua biometria deve realizar o procedimento proativamente pelo aplicativo bancário ou no caixa eletrônico. O processo leva apenas alguns minutos e é totalmente gratuito, exigindo apenas um cartão de identificação com chip ou o aplicativo VNeID.

Em apenas alguns minutos de operação, a equipe do Vietcombank Hai Duong concluiu a biometria das pessoas.

Além disso, os clientes precisam estar mais atentos. Não compartilhem informações pessoais, códigos OTP, não cliquem em links estranhos e sempre atualizem o aplicativo bancário oficial para evitar o risco de fraude.

“Os bancos podem se equipar com tecnologia de segurança moderna, mas a iniciativa do cliente é um fator importante para garantir transações seguras e eficazes”, disse o Sr. Nguyen Duy Binh, vice-diretor do BIDV Thanh Dong.

Somente nos primeiros 5 meses de 2025, as transações de pagamento sem dinheiro aumentaram acentuadamente, especialmente as transações via QR Code, que aumentaram 78,09% em quantidade e 216,24% em valor. No contexto do atual crescimento explosivo das transações online, a proteção de cada conta é um pré-requisito para o desenvolvimento de um ecossistema financeiro digital transparente e sustentável.

O líder do Banco Estatal enfatizou que a biometria é implantada para limpar dados e eliminar contas falsas, criando assim uma plataforma segura para transações digitais; ao mesmo tempo, o Banco Estatal considera os dados como o núcleo da transformação bancária digital e está atualizando a infraestrutura e as conexões intersetoriais para que o ecossistema opere de forma transparente e sustentável.

A remoção de 86 milhões de contas sem autenticação biométrica a partir de 1º de setembro de 2025 representa um compromisso para proteger os clientes, fortalecer a confiança e criar uma base sólida para finanças digitais transparentes e seguras. Quando bancos, pessoas e empresas forem proativos, cada transação digital será verdadeiramente segura, contribuindo para a promoção do objetivo econômico digital nacional.

HA KIEN

Fonte: https://baohaiphong.vn/xoa-tai-khoan-ngan-hang-rac-de-an-toan-giao-dich-so-519649.html