„Aplicarea tehnologiei IA pentru a preveni abuzul de portofele electronice pentru jocuri de noroc”

vi momo.jpg — În prezent, platformele de plată, cum ar fi portofelele electronice și gateway-urile de plată, pot fi și sunt exploatate pentru a populariza jocurile de noroc de tip par/impar/high-low pe baza codurilor de tranzacție pentru transfer de bani.

În prezent, datorită dezvoltării puternice a tendinței de plată fără numerar, numărul de portofele electronice și intermediari de plăți a crescut, de asemenea, rapid. Câteva mărci care pot fi menționate sunt: VNPay , MoMo, ZaloPay, ViettelPay, ShopeePay, VTC Pay, Payoo, BankPlus...

În ultimii ani, profitând de dezvoltarea din ce în ce mai remarcabilă a tehnologiei informației și de numărul de portofele electronice și intermediari de plăți din Vietnam, infracțiunile legate de jocurile de noroc de înaltă tehnologie sunt în creștere, devenind mai complicate și o problemă dificilă pentru societate.

Platformele de plată, cum ar fi portofelele electronice și gateway-urile de plată, pot fi și sunt exploatate pentru a populariza jocurile de noroc cu cote par/impare/mari/mici pe baza codurilor de transfer de bani. În special, subiecții tind să aleagă MoMo deoarece este o super aplicație populară, are un număr mare de utilizatori, un sistem de server stabil și o viteză de tranzacționare rapidă și remarcabilă.

Dl. Nguyen Ba Diep, cofondator al MoMo, a declarat că, în 2022, MoMo a colaborat și cu 318 agenții și unități de poliție centrale și locale, furnizând informații în peste 1.500 de cazuri de anchetă, ceea ce a fost foarte apreciat de agențiile și unitățile menționate anterior.

În special, presa a relatat recent că Poliția din Bac Giang și-a finalizat ancheta și a propus urmărirea penală a mai multor suspecți dintr-o rețea de jocuri de noroc care folosea coduri de tranzacție MoMo. Acest caz a fost soluționat de Poliția din Bac Giang în decembrie 2022.

În acest caz, MoMo a coordonat și sprijinit activ Departamentul de Poliție Provincială Bac Giang în examinarea și furnizarea de informații cu privire la tranzacțiile care prezentau semne de încălcare, ajutând agenția de poliție să detecteze și să aresteze prompt infractorii.

Pentru a contribui la prevenirea problemei jocurilor de noroc online, a declarat dl Diep, MoMo a investit în cercetarea numeroaselor soluții tehnologice, împreună cu peste 100 de experți și ingineri, cu un cost uriaș de până la zeci de miliarde de VND în peste un an, din decembrie 2021 până în februarie 2023.

Aceasta este o problemă foarte dificilă, deoarece infractorii se bazează pe coduri de transfer de bani din portofelele electronice pentru a juca jocuri de noroc. Dacă tranzacția este anulată, este imposibil să se facă distincția între tipurile de tranzacții și este imposibil să se verifice tranzacțiile în întregul sistem.

Pe 18 februarie 2023, MoMo și-a modificat procesul de business și a actualizat aplicația MoMo la versiunea 4.0.16. În cadrul acestei actualizări, aplicația va afișa codul tranzacției expeditorului înainte ca acesta să efectueze tranzacția, în loc să îl afișeze ulterior, ca înainte.

În același timp, am achiziționat drepturile de autor și am integrat tehnologia v-key în sistem pentru a împiedica jucătorii să utilizeze emulatoare pentru a accesa aplicația și a scana codurile de tranzacție automată în scopuri de pariere.

„După implementarea măsurilor menționate mai sus, în special modernizarea sistemului și afișarea în avans a codurilor de tranzacție în aplicație, prin analizarea rețelelor sociale și a site-urilor web conexe, am constatat că majoritatea activităților de pariuri pe categorii de vârstă la scară largă au fost practic prevenite și eliminate. În același timp, MoMo nu a primit niciun feedback sau informație din partea poliției cu privire la activitățile de pariuri pe categorii de vârstă care utilizează codurile de tranzacție ale companiei”, a declarat dl Diep.

Plățile fără numerar devin din ce în ce mai populare și mai ușoare. Pe lângă faptul că sunt convenabile pentru utilizatori, plățile fără numerar sunt exploatate și de către infractori.

Pe măsură ce societatea se îndreaptă către o economie digitală, trebuie să acceptăm faptul că infracțiunile cibernetice vor crește. Infractorii au cunoștințe, un nivel tehnologic ridicat, folosesc metode și trucuri sofisticate pentru a organiza activități de jocuri de noroc, iar noi forme de jocuri de noroc apar în mod constant.

Recent, a existat o situație în care oamenii și-au închiriat sau împrumutat identitățile și documentele unor contravenienți pentru a deschide conturi bancare, portofele electronice etc., ceea ce a cauzat dificultăți în verificarea și autentificarea clienților.

Vorbind despre această problemă, dl. Nguyen Ba Diep a spus că firmele nu au autoritatea și expertiza necesare în verificarea și prevenirea infracțiunilor. Concurența constantă cu infractorii obligă firmele să investească în soluții tehnice costisitoare, care necesită, de asemenea, multe resurse umane și timp de implementare, afectând atât operațiunile afacerii, cât și experiența utilizatorilor.

Infractorii care profită de serviciile de intermediere a plăților și de metodele de plată fără numerar pentru a comite încălcări vor duce la o scădere a încrederii oamenilor, afectând implementarea politicii Partidului și Statului de promovare a plăților fără numerar.

„Pentru a remedia lacunele în înregistrarea clienților, începând cu 2021, MoMo a revizuit și implementat identificarea și autentificarea conturilor de portofel electronic în conformitate cu reglementările legale. Clienții trebuie să furnizeze informații de identificare și să conecteze portofelele electronice la propriile conturi bancare. În același timp, portofelele electronice pot fi utilizate numai atunci când MoMo este confirmat de bancă că informațiile de înregistrare a portofelului electronic corespund cu informațiile clientului înregistrat la bancă. Compania testează, de asemenea, multe tehnologii noi, cum ar fi recunoașterea facială, detectarea fraudelor prin inteligență artificială și Big Data, pentru a îmbunătăți eficiența în identificarea și autentificarea clienților”, a declarat co-fondatorul MoMo.

Cu toate acestea, răufăcătorii au încă multe modalități de a profita de portofelele electronice pentru a comite acte ilegale, cum ar fi utilizarea identităților, documentelor și conturilor bancare închiriate sau împrumutate de la persoane pentru a crea numeroase conturi de portofel electronic, ceea ce face dificilă verificarea încălcărilor.

De asemenea, MoMo a recomandat agențiilor de management să permită companiilor intermediare de plăți și portofelelor electronice să se conecteze la Baza de Date Națională a Populației gestionată de Ministerul Securității Publice pentru a ajuta la identificarea electronică și autentificarea informațiilor utilizatorilor rapid și precis, contribuind la revizuirea și prevenirea conturilor și tranzacțiilor suspecte, crescând eficacitatea în prevenirea și combaterea infracțiunilor tehnologice.

„MoMo confirmă angajamentul companiei de a furniza și opera servicii de plată intermediară sigure și sănătoase, în conformitate cu direcțiile și îndrumările Guvernului și ale Băncii de Stat a Vietnamului. În plus, pentru a asigura cele mai înalte beneficii pentru utilizatori, MoMo respectă întotdeauna procesele și procedurile actuale în furnizarea de informații în scopuri de investigație, asigurând confidențialitatea și drepturile legitime ale utilizatorilor atunci când utilizează servicii juridice”, a declarat dl Diep.

Sursă