Lanț de metode de „manipulare” SCB de către Truong My Lan și complicii săi

În cazul care a avut loc la Societatea pe Acțiuni Van Thinh Phat Group, Societatea pe Acțiuni An Dong Investment Group, Banca Comercială pe Acțiuni Saigon (SCB) și unitățile aferente, comportamentul lui Truong My Lan (născută în 1956, președinta Consiliului de Administrație al Grupului Van Thinh Phat) și al complicilor săi a fost evaluat ca fiind abuziv și complex.

Folosind numeroase metode de comitere a infracțiunilor, Lan și complicii ei au incitat și „au făcut valuri” la SCB, urmărind să preia și să controleze toate operațiunile băncii.

Truong My Lan (născută în 1956, președinta consiliului de administrație al grupului Van Thinh Phat) și complicii ei sunt considerați a avea numeroase trucuri și metode criminale sofisticate.

Achiziționează, controlează și operează toate activitățile SCB

Conform rechizitoriului Procuraturii Populare Supreme , Truong My Lan este președinta Grupului Van Thinh Phat, care include un grup de filiale și companii afiliate.

Pentru a avea o sursă importantă de capital care să deservească operațiunile sistemului companiei menționate anterior, precum și pentru a investi și achiziționa continuu proiecte imobiliare, Truong My Lan a urmărit să achiziționeze, să controleze și să gestioneze toate activitățile SCB Bank, inclusiv activitățile de creditare.

Prin urmare, înainte de fuziune, Truong My Lan deținea deja majoritatea acțiunilor în cele 3 bănci. După fuziune, Truong My Lan a continuat să solicite celor 73 de acționari să dețină peste 85% din acțiunile SCB și a continuat să cumpere și să utilizeze persoane fizice pentru a deține acțiuni SCB, crescând rata deținerii de acțiuni în această bancă la peste 91% la 1 ianuarie 2018.

Pentru a controla, dirija și opera toate activitățile SCB, Truong My Lan a selectat și a plasat persoane de încredere cu calificări în domeniile financiar-bancar, care au urmat instrucțiunile lui Lan, în poziții cheie de conducere la SCB Bank (Consiliul de Administrație, Consiliul Directorilor Generali, Directorii marilor sucursalele, Președintele Consiliului de Supraveghere), plătind salarii mari, de la 200 la 500 de milioane de VND/lună; oferind și recompensând bani și acțiuni SCB, astfel încât, prin intermediul acestor persoane, să poată gestiona toate activitățile SCB...

Utilizarea SCB ca instrument financiar

Prin achiziționarea, deținerea de acțiuni, controlul și operarea activităților bancare prin intermediul unor subiecți cheie, Truong My Lan a folosit SCB ca instrument financiar, mobilizând depozite și capital din alte surse, apoi direcționând retragerile prin crearea de împrumuturi false în scopuri personale.

Pentru a retrage bani, Truong My Lan a îndrumat și a îndrumat persoane de încredere, deținând roluri cheie la SCB și Van Thinh Phat Group, să înființeze numeroase departamente, unități și companii, să angajeze și să utilizeze mii de persoane, să colaboreze strâns între ele și să colaboreze cu companii de evaluare pentru a retrage bani.

Mai exact, Truong My Lan a înființat unități sub SCB doar pentru a acorda împrumuturi și a distribui fonduri conform solicitării lui Truong My Lan. Truong My Lan i-a însărcinat pe Dinh Van Thanh, președintele consiliului de administrație; pe Vo Tan Hoang Van, directorul general al SCB, și pe Nguyen Phuong Hong, directorul general adjunct al SCB, să înființeze 3 unități de creditare pentru a deservi împrumuturi, inclusiv: Centrul de Afaceri pentru Clienți Angro, Canalul de Afaceri Direct sub Divizia Întreprinderi, Canalul de Afaceri Direct sub Divizia Servicii Bancare și Divizia Finanțe Personale.

Toate cele trei unități au funcții de creditare similare sucursalelor, dar se află sub conducerea sediului central al SCB. Nu au propriul departament de trezorerie și sigiliu, ci folosesc sigiliul altei unități în timpul funcționării și pregătesc documente de împrumut doar pentru împrumuturile Truong My Lan.

Dintre acestea, în perioada 3 iunie 2020 - 24 iunie 2022, aceste 3 unități de creditare au pregătit documente și au debursat 396 de împrumuturi/datorie totală restantă de 212.725 miliarde VND, din care datoria principală restantă este de 185.183 miliarde VND, iar datoria cu dobânzi/comisioane este de 27.542 miliarde VND (reprezentând 38,27% din datoria principală restantă a împrumuturilor Truong My Lan).

Crearea unui sistem de „eviscerare” a SCB

Procuratura Supremă a Poporului a stabilit că Truong My Lan a dirijat înființarea și utilizarea unor companii „fantomă”, a angajat/a cerut persoanelor să își reprezinte numele pentru cereri de împrumut, acțiuni, garanții, a semnat documente legale de retragere și depunere pentru a crea cereri de împrumut false și a retrage bani din SCB.

Rezultatele anchetei au stabilit că existau 875 de clienți, inclusiv 440 de persoane fizice și 435 de persoane juridice, cu 1.284 de credite, care au fost înființați, angajați sau au fost preluați de alte persoane sub conducerea lui Truong My Lan, un grup de persoane din cadrul Van Thinh Phat Group.

Pe lângă crearea de companii „fantomă” sub numele său în cererile de împrumut, Truong My Lan a colaborat și a îndrumat subiecți care erau proprietari, reprezentanți legali sau însărcinați cu gestionarea de companii cu activități comerciale.

În care, Truong Hue Van este nepoata lui Truong My Lan, însărcinată cu gestionarea și operarea mai multor companii din cadrul Grupului Van Thinh Phat; Nguyen Phi Long (director general), Dang Quang Nguyen (director general adjunct) al companiei Lavifood; Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co) este soțul lui Truong My Lan și președintele Times Square Investment Joint Stock Company... astfel încât aceste companii să poată împrumuta capital în numele lor sau să creeze mai multe companii „fantomă”, să creeze profiluri și planuri de împrumut false și să retragă bani din SCB pentru uz comun.

Mai întâi plata, apoi legalizarea

De fiecare dată când avea nevoie să retragă bani, Truong My Lan le cerea oficialilor SCB și complicilor să creeze documente de împrumut false și să planifice legalizarea acestora; angaja/cerea semnării documentelor de împrumut și a documentelor de proprietate unor persoane, iar reprezentanții unor companii „fantomă” semnau documentele de împrumut și ipotecare false, semnând în mare parte pe foi albe de hârtie, marcate cu pozițiile necesare pentru semnătură.

Reprezentanții legali și persoanele fizice ale căror nume sunt înscrise pe împrumut nu au dreptul să se bucure de bani și să utilizeze aceștia și nu știu că au împrumutat și datorează SCB o sumă excepțional de mare de bani; persoanele ale căror nume sunt înscrise pe active confirmă toate că acestea nu reprezintă activele lor.

Majoritatea împrumuturilor acordate de Truong My Lan - Van Thinh Phat Group au fost mai întâi acordate și apoi legalizate. Registrele de credit arată momentul acordării împrumutului în același timp cu semnarea contractului de credit și a contractului de ipotecă, dar, în realitate, retragerea banilor de la SCB Bank a fost efectuată înainte de finalizarea și legalizarea contractului de credit și a procedurilor de ipotecă.

Dintre cele 1.284 de împrumuturi aflate în responsabilitatea Truong My Lan care au încă datorii restante, există 684 de împrumuturi cu o datorie restantă de 382.876 miliarde VND care nu au avut proceduri de ipotecare la momentul acordării, activele colaterale rămase fiind în principal acțiuni și drepturi de proprietate. În special, există 201 împrumuturi cu o datorie restantă de 11.686 miliarde VND care au documente de creditare fără aprobarea autorităților competente de la SCB.

Umflarea valorii garanțiilor

Procuratura a stabilit că Truong My Lan a colaborat cu Compania de Evaluare pentru a emite un Certificat de valoare umflată a activelor garantate și l-a inclus în cererea de împrumut; a furnizat active garantate care nu erau suficiente din punct de vedere legal; nu a înregistrat tranzacția garantată; a retras active de valoare mare și le-a schimbat cu active de valoare mai mică.

Mai exact, pentru a retrage bani de la SCB prin trucul de a crea documente de împrumut false, Truong My Lan a dispus ca ofițerii SCB să se comploteze cu subiecți de la companiile de evaluare pentru a emite certificate de evaluare care să legalize documentele de împrumut ale lui Truong My Lan.

Rezultatele investigației au stabilit: SCB a angajat 19 companii de evaluare/46 de subiecți, inclusiv directori, directori adjuncți, evaluatori și personal de emitere, pentru a participa la emiterea a 378 de certificate aferente împrumuturilor restante ale grupului Truong My Lan. Până în prezent, s-a stabilit că 5 companii de evaluare au emis 23 de certificate de evaluare valabile pentru împrumuturile grupului Truong My Lan.

Pentru a legaliza documentele și a retrage banii, Truong My Lan și complicii săi au folosit numeroase active care nu îndeplineau cerințele legale și le-au umflat prețurile pentru a le folosi drept garanții pentru împrumuturi. Pentru cele 1.284 de împrumuturi restante aflate în responsabilitatea lui Truong My Lan, există 1.166 de coduri de active cu o valoare contabilă înregistrată de 1.265.504 miliarde VND, dar compania de evaluare Hoang Quan a evaluat doar 726/1.166 de coduri de active. Numărul rămas nu a putut fi evaluat deoarece activele erau acțiuni, drepturi de proprietate, proprietăți imobiliare fără documente suficiente, legalitatea proprietății etc.

Când a fost necesar să retragă active legale și de valoare pentru a le vinde sau a le utiliza în alte scopuri, Truong My Lan și-a dispus să facă schimb de active colaterale valoroase din SCB, înlocuindu-le cu alte active, majoritatea având o valoare mai mică decât activele retrase. Pentru a face schimb cu ușurință de active colaterale, Truong My Lan și complicii săi de la SCB nu au înregistrat tranzacțiile garantate conform prevederilor sau le-au transformat în „Drepturi de proprietate” pentru a evita înregistrarea tranzacțiilor garantate.

Întrerupeți fluxul de numerar, vindeți datoriile neperformante

Pentru a legaliza retragerea banilor pe care SCB îi debursase în baza unui plan fals, a întrerupe fluxul de numerar și a-l ascunde, a evita detectarea și manipularea de către autorități, Truong My Lan le-a ordonat subordonaților săi să elaboreze un plan de „distribuire a fondurilor” prin crearea unui contract care promitea transferul de acțiuni false pentru a utiliza banii fără a fi inspectați și manipulați de către autorități, evitând în același timp plata impozitelor conform legii; în același timp, a angajat persoane care să fie beneficiari ai împrumuturilor, acționari etc. pentru a veni la bancă pentru a semna documentele de retragere și plată.

Când împrumuturile erau restante și trebuiau contabilizate drept creanțe neperformante în grupa 5, în timp ce rata de creștere a creditului era limitată conform reglementărilor Băncii de Stat, Truong My Lan nu a achitat datoria, ci și-a îndrumat complicii săi să pună în aplicare trucul de a vinde creanțe neperformante către Compania de Administrare a Activelor (VAMC) și de a vinde datorii amânate către companiile „fantomă” înființate de grupul Van Thinh Phat pentru a ascunde o parte din datoriile neperformante, fără a contabiliza dobânzile, reducând soldul creditelor pentru a continua să însușească bani de la SCB. Rezultatele anchetei au stabilit: În perioada 1 ianuarie 2012 - 7 octombrie 2022, Truong My Lan și complicii săi au îndrumat subiecții de la SCB să vândă creanțe neperformante către VAMC, să vândă credite cu credit amânat și să compenseze 269 de împrumuturi a 216 clienți.

Mușamalizarea încălcărilor

Pentru a-și ascunde actele criminale în timpul inspecțiilor și examinărilor, Truong My Lan a ordonat unor oficiali cheie ai SCB să mituiască oficiali și lideri ai Agenției de Inspecție și Supraveghere Bancară, lideri ai Băncii de Stat a Vietnamului, sucursalei Ho Chi Minh City și șeful Echipei de Supraveghere Consolidat din cadrul SCB, astfel încât persoanele autorizate să poată mușamaliza și ascunde informații despre încălcări și să raporteze rezultate necinstite și incomplete ale inspecțiilor și examinărilor.

În plus, Truong My Lan a dispus liderilor cheie ai SCB să aloce împrumuturile Truong My Lan de la unele sucursale principale (Sai Gon, Cong Quynh, Pham Ngoc Thach, Ben Thanh) către alte sucursale (Dong Sai Gon, Cu Chi, Tan Dinh...) pentru a reduce atenția autorităților.

În special, în perioada 2017-2018, Echipa Interdisciplinară de Inspecție s-a concentrat pe inspectarea Sucursalei SCB Pham Ngoc Thach, deoarece a descoperit semne de încălcări. Pentru a ascunde și a rezolva situația, Truong My Lan a direcționat procesul de achitare a împrumuturilor la această sucursală prin crearea de noi împrumuturi la alte sucursale SCB, folosind banii plătiți pentru achitarea împrumuturilor la Sucursala Pham Ngoc Thach.

Procuratura Supremă a Poporului a concluzionat că, în acest caz, Truong My Lan a achiziționat și deținut practic aproape numărul absolut de acțiuni ale Băncii SCB (de la 85% la 91,5% din acțiuni), devenind astfel acționar cu „puterea” de a direcționa și opera, practic manipulând toate activitățile pentru a-și servi propriile scopuri.

(Sursa: Ziarul Tin Tuc)

Sursă