Defectarea unei rețele de cămătari străini cu rate ale dobânzii de 1.300%/an

Prin procesul de clarificare a rolului principal, pe 17 iunie, Departamentul de Poliție din orașul Ho Și Min a decis să-l urmărească penal și să-l rețină temporar pe Aigars Plivčs pentru a investiga actul de camătă în tranzacții civile.

Poliția a percheziționat locuințele suspecților de cămătărie.

Potrivit agenției de investigații, companiile cămătărești deghizate în afaceri conduse de străini sunt foarte dificil de gestionat din cauza trucurilor sofisticate și a operațiunilor la distanță. Pentru a colecta documente și probe legate de aceste companii, agenția de investigații întâmpină numeroase dificultăți, în special în determinarea locațiilor lor reale de operare.

Destructurarea rețelei de cămătărie a șefului Aigars Plivčs este o realizare a Departamentului de Poliție Criminală (PC02) și a Poliției Districtului 10 (Poliția orașului Ho Chi Minh) în prevenirea și respingerea activităților ilegale legate de credit care au provocat indignare publică în ultima vreme, contribuind la menținerea securității și ordinii în orașul Ho Chi Minh.

STABILIREA UNEI GAMME TRANSNAȚIONALE

În timpul anchetei, Poliția din Ho Chi Minh City a clarificat metodele sofisticate ale rețelei conduse de șeful Aigars Plivčs. Mai exact, site-urile web tamo.vn și findo.vn au fost înființate de Sun Finance Group (cu sediul în Letonia), prin intermediul a 3 entități juridice: Sofi Solutions, Digital Credit și Fincap VN, pentru a opera credite de consum în Vietnam. Dintre acestea, Digital Credit Company și Fincap VN Company s-au înregistrat pentru a presta servicii de amanet, în timp ce Sofi Solutions Company a operat în domeniul creditelor de consum, chiar dacă nu era autorizată.

Poliția a citit mandatul de reținere temporară a lui Aigars Plivčs pentru a investiga comportamentul de cămătărie.

Agenția Poliției de Investigații a adăugat că, deși sunt entități juridice independente și au sedii comerciale diferite, utilizează același sistem de operare, inclusiv resurse umane, contabilitate, asistență clienți, colectare creanțe și publicitate; sediile lor sociale se află în Sectorul 10 și Sectorul 3, dar, în realitate, aceste trei companii operează în aceeași clădire de pe strada Phan Ton (Sectorul 1). Inculpatul Aigars Plivčs este persoana din spatele activităților de cămătărie ale celor trei companii prin intermediul celor două site-uri web menționate anterior.

De la începutul lunii martie 2023 și până în ziua în care această rețea de cămătărie a fost închisă, Poliția din orașul Ho Chi Minh a desfășurat forțe pentru a elimina numeroase bande de creditare ilegale din orașul Ho Chi Minh, așa că toți angajații celor 3 companii menționate anterior au fost instruiți de șeful Aigars Plivčs să aducă acasă la serviciu computerele furnizate de companie. Dispozitivele aveau software preinstalat, aplicații și mai multe niveluri de securitate.

„Subiecții din ring au spus că au fost instruiți ca, dacă poliția verifică, managerul să șteargă toate datele de pe computer”, a declarat o sursă din reporterul Thanh Nien .

Investigațiile arată că tamo.vn și findo.vn sunt site-uri web pentru credite electronice de consum, preprogramate. Atunci când au nevoie de un credit, clienții trebuie doar să se conecteze, să introducă numele complet, numărul de telefon, adresa de e-mail, venitul lunar, cheltuielile lunare, numărul cărții de identitate/numărul CCCD, numărul de cont, imaginea CCCD, imaginea din față a lor, iar sistemul va procesa automat creditul fără a fi nevoie să contacteze direct vreun angajat al creditorului. Clienții își pot vizualiza informațiile despre credit conectându-se la tamo.vn, findo.vn sau prin intermediul aplicațiilor „tamo” sau „findo” de pe telefoanele lor.

EXPUNEREA TRUCURILOR ȘEFULUI

La secția de poliție, Aigars Plivčs a mărturisit că este angajat al Sun Finance Group, cu sediul în Letonia. Acest grup gestionează toate activitățile de creditare prin intermediul celor două site-uri web tamo.vn și findo.vn. Deși nu este reprezentantul legal, Aigars Plivčs este directorul general al tuturor activităților precum creditarea, colectarea datoriilor, gestionarea costurilor și resursele umane, prin intermediul șefilor de departamente și șefilor de divizie ai celor trei companii. Aigars Plivčs deține, de asemenea, o participație de 2% la compania Sofi Solutions.

Inculpatul Aigars Plivčs a recunoscut că știa că ratele dobânzii la împrumuturi erau mai mari decât cele prevăzute de lege, dar totuși a fost de acord să organizeze activități de cămătărie. Toate aceste companii au fost îndrumate de Aigars Plivčs să desfășoare activități de cămătărie în tranzacții civile. În consecință, ratele dobânzii exorbitante ale acestor companii erau de cel puțin 401,5%/an, cel mult 1.379,7%/an, de 20-68 de ori mai mari decât cea mai mare rată a dobânzii permisă conform prevederilor Codului Civil.

Potrivit Poliției Districtului 10, din aprilie 2019 până în prezent, 3 companii au acordat peste 2 milioane de împrumuturi, în valoare totală de peste 6.000 de miliarde VND, câștigând peste 4.100 de miliarde VND. Poliția Districtului 10 a lucrat, de asemenea, cu 29 de debitori și a stabilit că suma totală a profiturilor ilegale pe care poliția districtuală le-a dovedit creditorilor este de 780 de milioane VND.

Inculpații precum Nguyen Thi Tuyet Suong (55 de ani, domiciliată în Districtul 10, directoare a companiei Digital Credit), Truong Tuan Tai (32 de ani, domiciliată în Districtul 6, director al companiei Fincap VN) și numeroși angajați sunt responsabili de implementarea rețelei în Vietnam, cu o structură formată din numeroase departamente special desemnate. Pe lângă director, mai sunt șefi și manageri de departamente, șefi de departamente, echipe de recrutare, instruire, publicitate și căutare de clienți. Subordonații sunt specializați în consultarea și îndrumarea debitorilor cu privire la modul de operare pe site-ul web și în aplicație și, în același timp, evaluarea, verificarea informațiilor și reamintirea datoriilor.

Contractele vor fi eludate și legalizate prin prefăcătoria că respectivul client amanetează un telefon mobil sau o mașină, apoi închiriază exact lucrul pe care tocmai l-a amanetat. Pe lângă acest contract fals, împrumutatul va trebui să plătească numeroase taxe, cum ar fi „taxa de închiriere a proprietății”, „verificare”... Suma minimă de bani pe care clientul o poate împrumuta de fiecare dată este de 500.000 VND, maxim 20 de milioane VND. Când vine scadența, împrumutatul care nu poate plăti poate prelungi datoria cu încă 5 zile, 10 zile, 15 zile..., maxim 30 de zile, dar trebuie să plătească o taxă de prelungire extrem de mare.

Potrivit poliției care anchetează, motivul pentru care debitorii acceptă dobânzi „exorbitante” este acela că mulți dintre ei împrumută sume mici, de la 500.000 VND la 20 de milioane VND, cu termene scurte de creditare, de la o săptămână la o lună.

În ceea ce privește această linie, până în prezent, pe lângă inculpatul Aigars Plivčs, urmărit penal și reținut temporar de Poliția orașului Ho Chi Minh, Poliția Districtului 10 a inițiat un dosar, urmărind penal 9 inculpați, directori, șefi de departament, șefi de secție și lideri de grup ai 3 companii: Digital Credit, Fincap VN și Sofi Solutions, pentru a investiga actul de camătă în tranzacții civile.

EXPUNEREA CONTINUĂ A MULTELOR LINII DE CREDIT NEGRE

Anterior, pe 29 mai, PC02 din cadrul Poliției din Ho Chi Minh a destructurat o rețea teroristă de recuperare a datoriilor, condusă de cetățeni chinezi. În același timp, au inițiat proceduri penale, au urmărit penal și au reținut temporar 11 inculpați, directori și lideri de grup ai companiilor Tieng Noi Hay, Golden Company și Bamboo Company, care operează zeci de cereri de creditare financiară pentru actul de extorcare.

Prin urmare, dacă împrumutatul nu plătește, acest grup va trimite mesaje și va amenința că va combina fotografii cu soția și copiii împrumutatului pentru a le posta pe site-uri de prostituție, va combina fotografii ale decedatului pentru a le posta pe rețelele de socializare și le va lipi pe stâlpii de electricitate...

Poliția din orașul Ho Chi Minh a arestat, de asemenea, 5 suspecți: Phan Van Tai, Phan Van Trong, Phung Van Minh, Mac Buu Duc, Nguyen Quang Tinh (toți locuitori în Hanoi ) pentru a investiga actul de cămătărie. Este vorba de un grup de cămătari cu rate ale dobânzii între 240 și 695%/an. Percheziționând de urgență reședința acestui grup, poliția din orașul Ho Chi Minh a confiscat peste 170 kg de pliante și 35 kg de cărți de vizită care promovau împrumuturi ilegale.

La sfârșitul lunii aprilie 2023, Poliția Districtului Binh Thanh a decis să urmărească penal 22 de inculpați, directori, șefi de departament, lideri de echipă, angajați... ai următoarelor companii: Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity (toate cu birouri la etajele 7, 8, 11 ale clădirii nr. 102 Nguyen Xi, Secția 26, Districtul Binh Thanh) pentru acordarea de împrumuturi la rate mari ale dobânzii, profitând ilegal de sute de milioane de dong.

Legătură sursă: https://thanhnien.vn/danh-sap-duong-day-ong-trum-ngoai-quoc-cho-vay-nang-lai-1300-nam-185230619003438545.htm