Prevenirea și combaterea infracțiunilor de „cămătărie”.

Multe cazuri descoperite și urmărite penal recent arată că cei implicați în acordarea de credite ilegale devin din ce în ce mai sofisticați, provocând consecințe grave asupra vieții oamenilor.

Potrivit Poliției Provinciale, în primele șase luni ale anului 2025, forțele funcționale au descoperit și destructurat numeroase cazuri legate de activități de „cămătărie”, urmărind penal 11 cazuri cu 15 inculpați și confiscând profituri ilicite estimate la 2,5 miliarde VND, cu rate ale dobânzii de 54-56% pe an.

De obicei, în iunie 2025, Departamentul de Poliție Criminală al Securității Publice Provinciale a inițiat proceduri judiciare împotriva a 5 persoane pentru infracțiunea de „creditare cu dobândă în tranzacții civile” sub forma gajării conturilor iCloud de pe telefoane mobile, desfășurată online. Acest grup a efectuat peste 9.000 de tranzacții de creditare cu dobândă cu dobândă, cu mii de victime în numeroase provincii și orașe din întreaga țară. Inițial, autoritățile au stabilit că profitul ilicit se ridica la peste 5 miliarde VND, corespunzând unei dobânzi exorbitante de până la 30% pe lună. În special, într-un caz, făptuitorul a fost un angajat bancar care a comis direct infracțiunea (Nguyen Thu Hoai, angajat al sucursalei Cam Pha a Băncii de Politică Socială, a împrumutat în mod repetat bani la o dobândă de 109,5% pe an, obținând profituri ilicite de peste 315 milioane VND).

Anterior, în septembrie 2024, în Mong Cai, Nguyen Van Duc a fost descoperit împrumutând bani mai multor persoane cu dobânzi de aproape 200% pe an. Acțiunile sale au adus multe persoane în situații dificile, riscând falimentul și perturbând ordinea și securitatea publică. Cazul a fost tratat cu strictețe, creând un efect descurajator evident.

Departamentul de Investigații Criminale colaborează cu Poliția din sectorul Bai Chay pentru a evalua situația de securitate și ordine. Foto: Thanh Trung (Departamentul de Investigații Criminale, Poliția Provincială)

Potrivit autorităților, cămătarii folosesc din ce în ce mai mult noi tactici pentru a controla debitorii. Pe lângă faptul că operează sub pretextul caselor de amanet sau al instituțiilor financiare, aceștia exploatează și tehnologii avansate. Unele cazuri arată că creditorii le cer debitorilor să amanete contul iCloud al iPhone-ului lor, obținând astfel controlul asupra telefonului și contactând rudele pentru a-i presa să plătească datoria.

Consecințele „cămătăriei” nu sunt doar o povară financiară pentru victime, ci duc și la multe alte repercusiuni sociale, cum ar fi conflicte, violență, amenințări la adresa vieții și perturbarea securității și ordinii locale. Confruntată cu această situație, Poliția Provincială a sfătuit în mod proactiv Comitetul Popular Provincial să implementeze un set cuprinzător de soluții: lansarea unei campanii de mare intensitate pentru a ataca și reprima infracțiunile de „cămătărie”, urmărirea penală și soluționarea rapidă a cazurilor pentru a descuraja viitoarele infracțiuni; aplicarea tehnologiei moderne în investigarea și detectarea infracțiunilor, în special în spațiul cibernetic; consolidarea managementului de stat al caselor de amanet, serviciilor financiare, rezidenței și străinilor; coordonarea cu departamentele, agențiile și organizațiile atât pentru a combate, cât și pentru a sprijini persoanele în accesarea împrumuturilor legitime...

Funcționari de la Banca de Politică Socială Cam Pha efectuează tranzacții în comuna Hai Hoa. Foto: Cao Quynh

Provincia a afirmat, de asemenea, clar că lupta împotriva „cămătăriei” nu se bazează exclusiv pe forțele de poliție, ci necesită și implicarea întregului sistem politic . Prin urmare, este necesar să se continue promovarea conștientizării prin diverse metode vizuale și accesibile, adaptate diferitelor grupuri țintă; departamentele și agențiile ar trebui să se coordoneze cu unitățile relevante pentru a implementa eficient mecanisme și politici privind securitatea socială, reducerea sărăciei și crearea de locuri de muncă pentru lucrători, pentru a limita exploatarea lucrătorilor șomeri sau cu venituri mici pentru a împrumuta bani la rate exorbitante ale dobânzii și a comite acte ilegale; și, în același timp, să încurajeze oamenii să participe activ la grupurile locale de prevenire a criminalității prin intermediul Zalo și să raporteze infracțiunile...

„Împrumuturile pe piața neagră” reprezintă o capcană periculoasă, cu rate ale dobânzii de multe ori mai mari decât cele permise legal, având consecințe imprevizibile și amenințând viața socială, creând un cerc vicios al datoriilor și ducând la multe alte rele sociale. Pentru a combate acest tip de infracțiuni, pe lângă eforturile proactive ale autorităților, fiecare cetățean trebuie să își sporească vigilența, să se doteze cu cunoștințe juridice și să fie conștient și precaut în legătură cu „capcana” împrumuturilor pe piața neagră. Acest lucru nu este doar pentru a-și proteja propriile drepturi legitime, ci și pentru a contribui la menținerea securității și ordinii în zonă.

Tran Thanh

Sursă: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html