Prevenirea și stoparea infracțiunilor de tip „credit negru”

Multe cazuri care au fost recent demascate și urmărite penal arată că activitățile de „credit negru” sunt din ce în ce mai sofisticate, provocând consecințe grave asupra vieții oamenilor.

Potrivit Poliției Provinciale, în primele 6 luni ale anului 2025, autoritățile au descoperit și desființat numeroase proiecte legate de activități de „credit negru”, au urmărit penal 11 cazuri cu 15 inculpați, suma profiturilor ilegale confiscate fiind estimată la aproximativ 2,5 miliarde VND, cu o rată a dobânzii de 54-56%/an.

De obicei, în iunie 2025, Departamentul de Poliție Criminală al Poliției Provinciale a urmărit penal 5 subiecți pentru fapta de „Împrumuturi cu dobânzi mari în tranzacții civile” sub forma ipotecii conturilor iCloud ale telefoanelor mobile, efectuată în spațiul cibernetic. Acest grup de subiecți a efectuat peste 9.000 de tranzacții de cămătărie cu mii de victime în numeroase provincii și orașe din țară. Inițial, autoritățile au stabilit că valoarea profiturilor ilegale depășea 5 miliarde VND, corespunzând unei dobânzi „exorbitante” de până la 30%/lună. În mod notabil, a existat un caz în care subiectul era un angajat bancar care a comis direct infracțiunea (subiectul Nguyen Thu Hoai, angajat al Biroului de Tranzacții al Băncii de Politică Socială Cam Pha, a împrumutat în mod repetat bani cu o dobândă de 109,5%/an, câștigând ilegal peste 315 milioane VND).

Anterior, în septembrie 2024, în Mong Cai, Nguyen Van Duc a fost descoperit că împrumutase bani multor persoane cu o rată a dobânzii de aproape 200%/an. Acțiunile acestui subiect au dus la mizerie, riscând falimentul și provocând tulburări și nesiguranță. Cazul a fost gestionat cu strictețe, creând un efect descurajator evident.

Departamentul de Poliție Criminală colaborează cu Poliția din sectorul Bai Chay pentru a înțelege situația de securitate și ordine. Foto: Thanh Trung (Departamentul de Poliție Criminală, Poliția Provincială)

Potrivit autorităților, cămătarii folosesc din ce în ce mai mult noi trucuri pentru a controla debitorii. Pe lângă faptul că se ascund sub masca caselor de amanet sau a companiilor financiare, aceștia profită și de tehnologia avansată. Unele cazuri arată că creditorii le-au cerut debitorilor să le ipotecheze conturile iCloud de iPhone, preluând astfel controlul asupra telefonului și contactând rudele pentru a-i presa să recupereze datoria.

Consecințele „creditului negru” nu sunt doar o povară financiară pentru victime, ci implică și multe alte consecințe sociale, cum ar fi conflicte, violență, amenințări la adresa vieții și pierderea securității și ordinii în localitate. Confruntată cu această situație, Poliția Provincială a sfătuit în mod proactiv Comitetul Popular Provincial să implementeze sincron mai multe soluții: Lansarea unei perioade de vârf de atac și suprimare a infracțiunilor de „credit negru”, urmărirea penală și gestionarea rapidă a cazurilor pentru descurajare; aplicarea tehnologiei moderne în investigarea și detectarea infracțiunilor, în special în spațiul cibernetic; consolidarea managementului de stat al afacerilor cu case de amanet, financiare, rezidențiale și servicii externe; coordonarea cu departamentele, sucursalele și organizațiile atât pentru a combate, cât și pentru a sprijini oamenii în accesarea creditelor legale...

Funcționarii Băncii de Politică Socială Cam Pha efectuează tranzacții în comuna Hai Hoa. Foto: Cao Quynh

Provincia a identificat, de asemenea, în mod clar că activitatea de prevenire și combatere a „creditului negru” nu se bazează doar pe forțele de poliție, ci necesită și participarea întregului sistem politic . În consecință, este necesar să se continue promovarea propagandei în diverse forme vizuale, accesibile, potrivite pentru fiecare grup țintă; departamentele și sucursalele se coordonează cu unitățile pentru a implementa eficient mecanisme și politici privind securitatea socială, eradicarea foametei și reducerea sărăciei, crearea de locuri de muncă pentru lucrători, pentru a limita subiecții care profită de lucrătorii șomeri, fără venituri pentru a acorda împrumuturi cu dobânzi mari, comit acte ilegale; în același timp, mobilizarea oamenilor pentru a participa activ la grupurile locale de prevenire a criminalității, denunțarea infractorilor...

„Creditul negru” este o capcană periculoasă, cu rate ale dobânzii de multe ori mai mari decât cele prevăzute de lege, putând cauza consecințe imprevizibile, o amenințare la adresa vieții sociale, provocând un cerc vicios al îndatorării și ducând la multe alte rele sociale. Pentru a respinge acest tip de infracțiuni, pe lângă proactivitatea autorităților, fiecare cetățean trebuie să își sporească vigilența, să se doteze cu cunoștințe juridice, să identifice și să rămână atent la „capcana” creditului negru, nu doar pentru a-și proteja propriile drepturi legitime, ci și pentru a contribui la menținerea securității și ordinii în zonă.

Tran Thanh

Sursă: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html