Falsificarea documentelor Asociației Băncilor din Vietnam (VNBA) pentru a comite fraudă

Potrivit Asociației, pe 22 mai 2025, a fost pus în circulație un document intitulat „ANGAJAMENT”, care prezenta semnături falsificate ale domnului Nguyen Quoc Hung - vicepreședinte și secretar general al VNBA. Conținutul acestui document menționa că Asociația Bancară din Vietnam „s-a angajat” să plătească o sumă mare de bani (2.300.242.600 VND) unei persoane pe nume To Thi Cam Nga (număr de cont 197704070004039 la HDBANK ), după ce această persoană a finalizat „verificarea bancară”.

Documentul prevede, de asemenea, în mod flagrant, o clauză de „compensare 100%” în cazul în care Asociația nu reușește să efectueze plata sumelor, pentru a crea încredere și a face apel la dorința victimei de a primi rapid bani.

Asociația Bancară afirmă că acesta este un document complet fals, creat cu scopul de a comite o fraudă sofisticată. Asociația Bancară din Vietnam este o organizație care reprezintă drepturile și interesele legale ale instituțiilor de credit membre, care operează în conformitate cu prevederile legii, nu are nicio funcție și nu se asumă niciodată ca „angajare” sau gestionare directă a tranzacțiilor de plată personală, așa cum se arată în documentul fals menționat mai sus. Toate tranzacțiile legate de conturi și plăți sunt efectuate direct între clienți și băncile comerciale.

Trucul de falsificare a documentelor de la agenții și organizații reputate, în special din sectorul financiar-bancar, nu este nou. Anterior, VNBA și multe bănci membre au avertizat în repetate rânduri despre cazuri similare, cum ar fi: falsificarea de site-uri web, e-mailuri, mesaje SMS cu numele băncii; uzurparea identității angajaților băncii pentru a suna și a solicita informații personale și coduri OTP; sau crearea de „notificări de primire a premiilor” și „notificări de câștig” false pentru a solicita utilizatorilor să plătească comisioane sau să efectueze transferuri de bani în contul escrocului.

Escrocii profită adesea de credulitatea, lipsa de informații sau lăcomia unor persoane pentru a comite infracțiuni. Aceștia folosesc din ce în ce mai mult trucuri sofisticate și profesionale, de la falsificarea de sigilii și semnături până la crearea de scenarii complexe de fraudă.

Pentru a proteja bunurile și informațiile personale, VNBA recomandă ca persoanele, companiile și organizațiile să fie vigilente și să nu aibă încredere absolută în documente, notificări, e-mailuri, mesaje de origine necunoscută sau cu semne suspecte, indiferent de numele oricărei organizații, inclusiv VNBA sau bănci. Nu furnizați informații personale, informații despre contul bancar (nume de utilizator, parolă, cod OTP, număr de card, cod CVV...) nimănui prin telefon, e-mail, rețele sociale sau linkuri necunoscute. Personalul băncii și VNBA nu solicită niciodată clienților să furnizeze aceste informații. Fiți atenți la solicitările de transfer de bani, de plată a comisioanelor pentru a primi recompense, de primire a cadourilor sau de gestionare a „problemelor” legate de conturi. Atunci când primiți informații suspecte, trebuie să contactați direct cea mai apropiată sucursală/birou de tranzacții bancare sau să sunați la linia telefonică oficială a băncii/VNBA pentru a verifica informațiile.

Asociația a declarat că se va coordona cu autoritățile pentru a investiga și clarifica cazul de falsificare a documentelor menționat mai sus și va trata cu strictețe contravenienții în conformitate cu legea. În același timp, face apel la comunitate să își unească forțele pentru a preveni frauda și a proteja un mediu de tranzacții financiare sigur și transparent.

Comentariu (0)