Banca Comercială Militară pe Acțiuni (MB) este prima unitate din Vietnam care a implementat funcția de identificare a informațiilor frauduloase din conturi începând cu sfârșitul lunii iunie 2024. Această funcție este considerată deosebit de utilă în contextul dezvoltării rapide a tehnologiei informației și al formelor de fraudă din ce în ce mai sofisticate.

Atunci când efectuează un transfer de bani, clienții vor primi un avertisment în cazul în care destinatarul este un cont potențial fraudulos. Acest lucru permite clienților să oprească cu ușurință tranzacțiile suspecte, contribuind la protejarea siguranței conturilor și activelor lor.

La conferința investitorilor organizată de MB în după-amiaza zilei de 5 august, răspunzând la întrebarea VietNamNet , dl. Vu Thanh Trung, vicepreședintele Consiliului de Administrație responsabil cu Transformarea Digitală al MB, a oferit mai multe detalii despre această funcționalitate.

Potrivit domnului Trung, funcția de detectare și avertizare a fraudelor este rezultatul coordonării dintre MB și Departamentul de Securitate Cibernetică și Prevenire a Criminalității de Înaltă Tehnologie (A05), Ministerul Securității Publice . MB și A05 actualizează lista tuturor conturilor care participă la sau sunt legate de fraudă la nivel național. Această listă conține în prezent peste 3.000 de conturi și va fi actualizată zilnic. Înainte de fiecare tranzacție de transfer de bani a clienților MB, banca va verifica rapid dacă respectivul cont se află sau nu pe lista suspectelor.

„Confirm că aceasta este doar o listă de conturi suspecte, inclusiv conturi frauduloase reale, dar și conturi suspecte. Îi avertizăm în mod clar pe clienți înainte de a transfera bani că respectivul cont se află pe lista suspecților”, a informat dl. Trung.

Numai în iulie 2024, imediat ce această funcționalitate a fost implementată, MB a avertizat 2.700 de clienți, iar după ce au primit vestea, 1.500 de clienți au oprit în mod proactiv tranzacțiile.

Alarmă de incendiu W mb 34.jpg
Avertismentul MB privind conturile suspecte. Foto: Tuan Nguyen

Vicepreședintele Consiliului de Administrație al MB a adăugat că, în cadrul conferinței de analiză a implementării Proiectului privind dezvoltarea aplicațiilor de date privind populația, identificarea și autentificarea electronică în vederea transformării digitale naționale în perioada 2022-2025, cu o viziunea Guvernului pentru 2030 (Proiectul 06) și Planul de coordonare nr. 01/KHPH-BCA-NHNNVN între Ministerul Securității Publice și Banca de Stat (SBV) privind implementarea sarcinilor din Proiectul 06, funcționalitatea de detectare și avertizare a conturilor frauduloase a fost convenită de urgență de toate băncile, care urmează să fie introdusă în sistem în coordonare cu A05.

Ca răspuns la întrebarea de ce banca nu a închis proactiv contul dacă s-a descoperit că este vorba de un cont fraudulos deschis la MB, dl. Vu Thanh Trung a spus că banca poate emite doar un avertisment, închiderea sau deschiderea contului unui client trebuie făcută în conformitate cu legea, acesta nu poate fi închis automat.

În ceea ce privește planul de preluare a unei bănci slabe, dl. Luu Trung Thai, președintele Consiliului de Administrație al MB, a declarat că banca a prezentat planul și propunerea Băncii de Stat a Vietnamului. Banca de Stat a Vietnamului a raportat, de asemenea, Guvernului și este în curs de colectare a opiniilor de la ministerele, departamentele și sucursalele relevante.

Conform planului, în trimestrul al treilea al anului 2024 va exista avizul Guvernului, iar dacă totul merge bine, se așteaptă aprobarea acestuia în acest an.