Băncile avertizează asupra unei serii de noi escrocherii.

Việt Nam•15/07/2024

Ca răspuns la apariția tacticilor frauduloase, băncile au emis avertismente și au sfătuit clienții să fie precauți cu privire la apelurile de la numere necunoscute.

Recent, Banca Comercială pe Acțiuni din Vietnam pentru Industrie și Comerț ( VietinBank ) a emis un avertisment cu privire la o escrocherie. Trișa Apare o nouă tendință, odată cu creșterea sumei de bani delapidate. Potrivit VietinBank, recent, a existat un număr tot mai mare de cazuri de persoane care se dau drept ofițeri de recrutare ai băncilor pentru a invita candidați la interviuri sau pentru a se alătura grupurilor online cu scopul de a escroca și deturna bani.

Escrocii se dau drept site-ul web/pagina de fani/echipa de recrutare a VietinBank pentru a posta anunțuri de angajare, folosind imagini de marcă, fotografii de identificare ale angajaților sau documente falsificate pentru a câștiga încrederea candidaților. De acolo, păcălesc candidații să se alăture grupurilor de chat online pentru a accesa linkuri malițioase, să transfere bani pentru a participa la grupuri de instruire pentru examenele de admitere la bănci sau să solicite candidaților să furnizeze informații confidențiale pentru a fura bani din conturile candidaților.

În mod similar, Banca de Dezvoltare Agricolă și Rurală ( Agribank ) a avertizat cu privire la numeroase persoane care exploatează imaginea mărcii sale în scopuri de recrutare și se implică în activități frauduloase. Mai exact, Agribank a declarat că multe persoane folosesc pagini de fani false, site-uri web și e-mailuri care se dau drept Agribank pentru a înșela persoanele care își caută un loc de muncă, a le fura informațiile și documentele și chiar a le extorca taxe.

Potrivit băncii, tacticile grupului fraudulos erau foarte sofisticate, folosind numele, imaginile și marca Agribank și copiind direct articolele Agribank pentru a le posta, cu scopul de a câștiga încrederea clienților, de a atrage mulți urmăritori și de a înșela participanții. După ce cineva îi contacta pentru a aplica sau trimitea un răspuns prin e-mail, aceștia erau conectați direct prin mesaje Facebook, Zalo sau o pagină falsă de Google Sheets (o foaie de calcul de pe Google), folosind un link fals pentru a colecta informațiile solicitantului.

În plus, acești indivizi se dau drept „recrutare Agribank” și îi instruiesc pe candidați să se alăture diverselor grupuri de chat de pe platforma Telegram pentru interviuri online. De acolo, escrocii pregătesc scenarii pentru a-i presa să plătească taxe pentru a obține un loc de muncă cât mai repede posibil.

Pe lângă escrocheriile de recrutare, actorii rău intenționați folosesc în continuare tactici pentru a păcăli oamenii să instaleze aplicații false care conțin programe malware pe telefoanele lor.

Băncile avertizează asupra unei serii de noi escrocherii.

Vietcombank (Banca Comercială de Comerț Exterior din Vietnam) a emis, de asemenea, un avertisment pentru clienții săi cu privire la schemele frauduloase ale unor persoane rău intenționate. Potrivit Vietcombank, autoritățile au raportat recent în mod continuu despre escrocheriile care vizează persoanele pentru a instala aplicații false care conțin programe malware (aplicații false) pe telefoanele lor. Printre aplicațiile false identificate se numără cele pentru servicii publice, VneID, autorități fiscale și agenții de poliție.

Tacticile comune implică contactarea și atragerea clienților cu câteva scenarii comune, cum ar fi informații de identificare inconsistente în sistem; înregistrarea electronică a gospodăriei cu întârziere; asistență cu identificarea VNeID de nivel 2 etc.

Aceste escrocherii nu sunt noi, dar mulți oameni încă cad în plasa lor și dau clic pe linkuri false, așa cum li se recomandă escrocii. Drept urmare, programele malware din aceste linkuri fură informații și bani din conturile bancare ale utilizatorilor.

O altă problemă despre care băncile au avertizat recent este: începând cu 1 iulie, persoanele care transferă peste 10 milioane de VND prin conturi online sau depun în portofele electronice trebuie să aibă tranzacțiile verificate. Biometrie. Multe persoane întâmpină dificultăți atunci când introduc informații biometrice. Infractorii au exploatat acest lucru pentru a escroca și a fura bani. Mai exact, aceste persoane se dau drept angajați ai băncii, sunând și trimițând mesaje oamenilor pe rețelele de socializare (Zalo, Facebook etc.) pentru a-i „ghida în colectarea informațiilor biometrice”. Aceștia solicită informații personale, detalii despre conturile bancare, fotografii ale cărților de identitate ale cetățenilor, imagini faciale etc., pentru a primi asistență. Pot chiar solicita apeluri video pentru a colecta date suplimentare despre voce și gesturi.

Ulterior, autorii au solicitat clienților să furnizeze informații personale, detalii despre conturile bancare, imagini ale cărților de identitate și imagini faciale. De asemenea, au instruit oamenii să acceseze linkuri suspecte pentru a descărca și instala aplicații care facilitează colectarea datelor biometrice pe telefoanele lor. După ce au obținut informațiile victimelor, autorii au furat bani din conturile lor bancare și au folosit informațiile clienților în scopuri rău intenționate.

Mai multe bănci comerciale, precum Vietcombank și Agribank, afirmă că nu solicită clienților să furnizeze informații personale prin canale precum apeluri telefonice, mesaje SMS, e-mailuri sau software de chat (Zalo, Viber, Facebook Messenger etc.) și nu contactează direct clienții pentru a-i îndruma în colectarea datelor biometrice.

Aceasta este o tactică foarte nouă, utilizată de infractori. Băncile sfătuiesc oamenii să nu furnizeze OTP-uri, parole bancare digitale etc. nimănui, inclusiv angajaților băncii. Acest lucru se datorează faptului că băncile nu contactează direct clienții pentru a-i instrui cu privire la colectarea datelor biometrice. Oamenii ar trebui să fie vigilenți și să evite accesarea link-urilor ciudate trimise prin chat, SMS sau e-mail pe telefoanele lor pentru a evita riscul de a fi înșelați sau de a li se fura informațiile. Oamenii trebuie să fie mai conștienți, să actualizeze periodic informațiile despre escrocheriile de înaltă tehnologie pentru a avea informații complete despre metodele și tacticile infractorilor; să își protejeze în mod proactiv informațiile personale și pe cele ale celor dragi; și să practice obiceiuri de utilizare sigură a internetului.

De îndată ce sunt detectate semne neobișnuite, oamenii trebuie să ia măsuri de precauție, cum ar fi: schimbarea parolelor conturilor, informarea prietenilor și rudelor că este posibil ca acestea să fie accesate ilegal pentru a evita escrocheria; și raportarea promptă la cea mai apropiată secție de poliție pentru îndrumare și soluționare promptă a problemei.

Nu doar băncile, ci și piața valorilor mobiliare este o țintă pentru grupuri rău intenționate. MB Securities Company (MBS) tocmai a emis un avertisment către investitori cu privire la un grup de indivizi care utilizează metode sofisticate pentru a se da drept marca MBS și a reprezenta în mod fals conducerea și personalul MBS pentru a defrauda și a fura active.

Escrocheria implică uzurparea mărcii MBS, atragerea victimelor să investească prin intermediul unei aplicații false și apoi furtul activelor acestora. Pentru a crește credibilitatea și a câștiga încrederea victimelor, imitatorii folosesc adesea ilegal diverse informații MBS în scopuri frauduloase, cum ar fi: uzurparea identității consultanților de servicii clienți/valori mobiliare MBS pentru a suna și a se prezenta, invitarea clienților să se alăture grupurilor Zalo/Telegram și să ceară „sfaturi” de la experți MBS de top.

„Impostorii creează mai multe conturi false și folosesc imagini, nume, experiențe profesionale și biografii ale conducerii și managementului superior al MBS pentru a se prezenta drept «profesori» sau «consultanți experți» și a oferi recomandări victimelor. Aceste informații sunt ușor de colectat de către escroci din interviuri, evenimente MBS sau site-uri web oficiale/pagini de fani MBS și utilizate ilegal pentru a înșela victimele”, a declarat MSB, sfătuind investitorii să fie precauți.

Acești „profesori” sau „experți” falși trimit cu ușurință mesaje private victimelor pentru a le convinge să investească în acțiuni sau alte investiții. Când sunt întrebați despre expertiza/poziția lor, impostorii adesea nu răspund, dau răspunsuri vagi, evită întrebarea sau neagă că lucrează pentru MBS, susținând în schimb că sunt doar consultanți afiliați la diverse companii pentru a oferi consultanță pe piața bursieră etc.

Această companie de valori mobiliare sfătuiește, de asemenea, investitorii să fie precauți la apelurile de la numere necunoscute, cum ar fi 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… și numere de telefon mobil anonime.

Sursă