Băncile pot fi amendate cu 500 de milioane de VND dacă obligă clienții să cumpere asigurări.

(Dan Tri) - Băncile care atașează produse de asigurare neobligatorii la furnizarea de produse și servicii bancare sub orice formă pot fi amendate cu o sumă cuprinsă între 400 și 500 de milioane de VND.

În documentul de evaluare a proiectului de Decret care înlocuiește Decretul 88/2019 privind sancțiunile administrative în sectorul monetar și bancar, este prevăzută o nouă reglementare, care prevede o amendă de la 400 de milioane VND la 500 de milioane VND pentru încălcarea prevederilor privind atașarea vânzării de produse de asigurare neobligatorii la furnizarea de produse și servicii bancare sub orice formă, așa cum este prevăzut în Legea privind instituțiile de credit.

Acest nivel de penalizare este adăugat pentru a fi compatibil cu Legea privind instituțiile de credit, care va intra în vigoare de la începutul lunii iulie 2024. În prezent, reglementările bancare nu menționează nicio formă de asigurare obligatorie pentru debitori.

Acest nivel de sancțiune se aplică și pentru încălcările desfășurării de activități bancare fără licență, intervenției ilegale în activitățile bancare, în alte activități comerciale ale instituțiilor de credit, ale sucursalelor băncilor străine, precum și pentru efectuarea de acte de restrângere a concurenței sau de acte de concurență neloială care riscă să provoace prejudicii sau să aducă atingere implementării politicii monetare naționale și siguranței sistemului instituțiilor de credit.

Proiectul prevede, de asemenea, că încălcările ratelor dobânzilor pentru mobilizarea capitalului, ale comisioanelor de prestare a serviciilor, ale activităților comerciale și ale furnizării de produse derivate vor fi amendate cu 10 până la 20 de milioane de VND pentru nepublicarea publică a ratelor dobânzilor pentru mobilizarea capitalului și a comisioanelor de prestare a serviciilor; publicarea neclare a ratelor dobânzilor pentru mobilizarea capitalului și a comisioanelor de prestare a serviciilor, ceea ce cauzează confuzie clienților; și colectarea de comisioane de prestare a serviciilor care nu sunt conforme cu reglementările.

Băncile pot fi amendate cu 400 de milioane de dolari dacă își obligă clienții să cumpere asigurări (Foto: Manh Quan).

Proiectul de decret prevede, de asemenea, o amendă între 20 și 40 de milioane de VND pentru actele de aplicare a ratelor dobânzilor la mobilizarea capitalului și a comisioanelor pentru prestarea de servicii care nu se ating nivelurile enumerate.

În plus, există o amendă de la 50 de milioane la 100 de milioane de VND pentru încălcarea reglementărilor privind ratele dobânzilor la mobilizarea capitalului; tranzacționarea și furnizarea de produse derivate pe rate ale dobânzii, valute, prețuri ale mărfurilor și alte active financiare.

O amendă între 150 de milioane și 200 de milioane VND se prevede pentru fapta de neinstituire a unui proces de gestionare a riscurilor, neclasificarea clienților în funcție de nivelul de risc sau clasificarea clienților în funcție de nivelul de risc neconformă cu prevederile Legii privind combaterea spălării banilor, Legii privind combaterea terorismului și legii privind prevenirea și combaterea finanțării proliferării armelor de distrugere în masă.

Sursă: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm