Băncile s-ar putea confrunta cu o amendă de 500 de milioane de VND dacă își obligă clienții să încheie asigurări.

În proiectul de Decret care înlocuiește Decretul 88/2019 privind sancțiunile administrative în sectorul monetar și bancar, un nou regulament prevede că se va aplica o amendă de la 400 de milioane VND la 500 de milioane VND pentru încălcările care implică includerea vânzărilor de asigurări neobligatorii în furnizarea de produse și servicii bancare sub orice formă, așa cum este prevăzut în Legea privind instituțiile de credit.

Această penalizare a fost adăugată pentru a se alinia la Legea privind instituțiile de credit, care a intrat în vigoare la începutul lunii iulie 2024. În prezent, reglementările bancare nu specifică nicio formă de asigurare la care debitorii sunt obligați să participe.

Această sancțiune se aplică și pentru încălcările care implică desfășurarea de activități bancare fără licență, intervenția ilegală în operațiunile bancare sau în alte activități comerciale ale instituțiilor de credit și ale sucursalelor băncilor străine, precum și implicarea în practici anticoncurențiale sau concurență neloială care riscă să dăuneze sau să provoace prejudicii implementării politicii monetare naționale și siguranței sistemului instituțiilor de credit.

Proiectul prevede, de asemenea, că încălcările legate de ratele dobânzilor la mobilizarea capitalului, comisioanele de servicii și activitatea comercială și furnizarea de produse derivate vor fi supuse amenzilor cuprinse între 10 și 20 de milioane de VND pentru neafișarea publică a ratelor dobânzilor la mobilizarea capitalului și a comisioanelor de servicii; afișarea neclare a ratelor dobânzilor la mobilizarea capitalului și a comisioanelor de servicii care cauzează confuzie clienților; și colectarea de comisioane de servicii care nu sunt conforme cu reglementările.

Băncile ar putea fi amendate cu 500 de milioane de VND dacă își obligă clienții să cumpere asigurări - 1

Băncile s-ar putea confrunta cu amenzi de până la 400 de milioane de VND dacă își obligă clienții să încheie asigurări (Foto: Manh Quan).

Proiectul de decret prevede, de asemenea, o amendă de la 20 la 40 de milioane de VND pentru aplicarea unor rate ale dobânzii la depozite sau a unor comisioane de servicii care nu sunt în conformitate cu ratele afișate.

În plus, vor fi impuse amenzi cuprinse între 50 de milioane de VND și 100 de milioane de VND pentru încălcarea reglementărilor privind ratele dobânzilor pentru mobilizarea capitalului; precum și pentru activitatea comercială și furnizarea de produse derivate legate de ratele dobânzilor, valute, prețurile mărfurilor și alte active financiare.

Se prevăd amenzi cuprinse între 150 de milioane și 200 de milioane de VND pentru următoarele acțiuni: nestabilirea procedurilor de gestionare a riscurilor; neclasificarea clienților în funcție de nivelul de risc; sau clasificarea incorectă a clienților în funcție de nivelul de risc, așa cum este prevăzut în Legea privind combaterea spălării banilor, Legea privind combaterea terorismului și Legea privind prevenirea și combaterea finanțării armelor de distrugere în masă.

Comentariu (0)