Trebuie să se asigure consecvența dintre tranzacție, sursa fondurilor și înregistrările de identificare ale clientului

(Chinhphu.vn) – Instituțiile financiare trebuie să actualizeze periodic, să evalueze riscurile și să dezvolte procese pentru identificarea și verificarea clienților, chiar și atunci când aceștia nu au conturi sau au puține tranzacții. În plus, unitățile trebuie să monitorizeze relațiile de afaceri, asigurând consecvența dintre tranzacții, sursele de fonduri și înregistrările de identificare a clienților.

Viceguvernatorul Nguyen Ngoc Canh - Foto: VGP/HT

Consolidarea cadrului juridic privind combaterea spălării banilor

Pe 16 octombrie, Banca de Stat a Vietnamului a organizat un atelier live și online pentru a disemina Circulara nr. 27/2025/TT-NHNN care ghidează implementarea unui număr de articole din Legea privind combaterea spălării banilor; a introdus Rezoluția nr. 05/2025/NQ-CP privind pilotarea pieței criptoactivelor; și a actualizat rezultatele evaluării naționale a riscurilor privind spălarea banilor și finanțarea terorismului.

În discursul său de deschidere, viceguvernatorul Băncii de Stat a Vietnamului, Nguyen Ngoc Canh, a subliniat că, în contextul fluctuațiilor puternice din geopolitica și finanțele internaționale, economia Vietnamului este extrem de deschisă, iar identificarea și controlul riscurilor sunt din ce în ce mai urgente.

Dl. Nguyen Ngoc Canh a declarat că finalizarea reglementărilor legale nu numai că va ajuta Vietnamul să implementeze Planul Național de Acțiune, dar și să își îndeplinească angajamentele față de Grupul de Acțiune Financiară Internațională (GAFI), privind evaluarea multilaterală a Grupului Asia- Pacific (APG) în perioada 2027-2028.

Seminarii live și online pentru diseminarea Circularei nr. 27/2025/TT-NHNN care ghidează implementarea unui număr de articole din Legea privind combaterea spălării banilor; introducerea Rezoluției nr. 05/2025/NQ-CP privind pilotarea pieței criptoactivelor; și actualizarea rezultatelor evaluării naționale a riscurilor privind spălarea banilor și finanțarea terorismului - Foto: VGP/HT

Implementarea Circularei 27 și a Rezoluției 05 în practică

La 15 septembrie 2025, Guvernatorul Băncii de Stat a emis Circulara nr. 27/2025/TT-NHNN, care a înlocuit Circulara nr. 09/2023/TT-NHNN, intrând în vigoare de la 1 noiembrie 2025, cu o perioadă de tranziție până la 31 decembrie 2025. Circulara este considerată un pas important în implementarea Acțiunii nr. 5 din Planul Național de Acțiune privind Combaterea Spălării Banilor, angajament asumat de Vietnam față de GAFI.

În cadrul atelierului, dna Nguyen Thi Minh Tho, directoarea adjunctă a Departamentului pentru Combaterea Spălării Banilor (SBV), a prezentat principalele modificări ale Circularei 27, concentrându-se pe eliminarea dificultăților întâmpinate de entitățile raportoare în timpul procesului de implementare.

Modificările includ: Criterii și metode de evaluare a riscurilor de spălare a banilor; Procesul de gestionare a riscurilor și clasificarea clienților în funcție de nivelul de risc; Reglementări interne și regim de raportare pentru tranzacțiile suspecte de mare valoare; Reglementări privind tranzacțiile de transfer electronic de bani, termenul limită pentru raportarea datelor electronice; Completarea formularelor pentru raportarea evaluării riscurilor și a tranzacțiilor suspecte.

Circulara 27 subliniază principiul managementului bazat pe riscuri, impunând instituțiilor financiare să actualizeze periodic, să evalueze riscurile și să dezvolte procese pentru identificarea și verificarea clienților, chiar și atunci când aceștia nu au conturi sau au puține tranzacții. În plus, unitățile trebuie să monitorizeze relațiile de afaceri, asigurând consecvența dintre tranzacții, sursele de fonduri și înregistrările de identificare a clienților.

În același timp, atelierul a diseminat și conținutul măsurilor de combatere a spălării banilor din Rezoluția nr. 05/2025/NQ-CP privind pilotarea pieței activelor cripto.

Emisă la 9 septembrie 2025, rezoluția creează un coridor juridic pentru faza de testare și impune respectarea strictă a reglementărilor anti-spălare a banilor pentru a asigura siguranța și dezvoltarea durabilă a sistemului financiar-economic național.

În conformitate cu articolul 7 din Legea privind combaterea spălării banilor din 2022, Vietnamul efectuează o evaluare națională a riscurilor pentru perioada 2023-2027, în pregătirea evaluării multilaterale APG 2027-2028. Reprezentanții Ministerului Securității Publice și ai Băncii de Stat a Vietnamului au actualizat rezultatele preliminare ale perioadei 2023-2025 și au subliniat direcția de coordonare în perioada următoare.

Potrivit delegaților, evaluarea națională a riscurilor este o bază importantă pentru identificarea sectoarelor, produselor, serviciilor și zonelor cu risc ridicat; propunând astfel măsuri de control adecvate, asigurându-se că Vietnamul îndeplinește cerințele internaționale, în special standardele GAFI.

Domnul Minh

Sursă: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm