Reglementări privind activitățile de schimb valutar ale țărilor învecinate

Banca de Stat a Vietnamului a emis Circulara 04/2023/TT-NHNN care reglementează activitățile agenților de schimb valutar în țările învecinate.

Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ảnh 1

Circulara stipulează în mod clar activitățile agenților de schimb valutar din țările care au granițe comune. Prin urmare, agenților de schimb valutar din țările care au granițe comune li se permite să opereze doar sub formă de utilizare a dong-ului vietnamez pentru a cumpăra de la persoane fizice în numerar valutele țărilor care au granițe comune, cu excepția cazurilor specificate în clauza 2 a acestui articol.

Agenții de schimb valutar din țările învecinate, aflați în zona de așteptare la ieșirea de la porțile de frontieră internaționale și la porțile de frontieră principale, au permisiunea de a vinde valuta țărilor învecinate în numerar contra unor dong vietnamezi persoanelor fizice, conform reglementărilor.

O organizație economică poate conveni cu o instituție de credit autorizată, printr-un contract de agenție de schimb valutar a unei țări vecine, să plaseze o agenție de schimb valutar a unei țări vecine într-una sau mai multe locații din zona frontierei terestre sau din zona economică a porții de frontieră, din localitatea în care organizația economică își are sediul central sau sucursala.

Agenții de schimb valutar ai țărilor învecinate, aflați în zona de așteptare la ieșirea de la porțile de frontieră internaționale și la porțile de frontieră principale, au permisiunea de a vinde valută a țărilor învecinate în numerar persoanelor străine care au finalizat procedurile de ieșire.

În cazul vânzării de valută a unei țări vecine cu o valoare echivalentă cu 20.000.000 VND (douăzeci de milioane de dong vietnamezi) sau mai puțin, agentul de schimb valutar al țării vecine va solicita persoanei să prezinte documente de ieșire în conformitate cu prevederile legale privind ieșirea străinilor.

În cazul revânzării valutei unei țări vecine cu o valoare echivalentă cu peste 20.000.000 VND (douăzeci de milioane de dong vietnamezi) către o persoană care a schimbat valuta unei țări vecine, agentul de schimb valutar al țării vecine va solicita persoanei să prezinte documentele de ieșire în conformitate cu legislația privind ieșirea străinilor, precum și factura (chitanța) schimbului valutar ștampilată de o instituție de credit autorizată sau de agentul de schimb valutar al țării vecine. Factura (chitanța) schimbului valutar este valabilă numai pentru ca persoana respectivă să o utilizeze pentru răscumpărarea valutei țării vecine în termen de 90 de zile de la data înscrisă pe factură (chitanță). Agentul de schimb valutar al țării vecine trebuie să retragă factura (chitanța) schimbului valutar anterior al persoanei.

Limita maximă pentru moneda unei țări învecinate pe care o persoană o poate răscumpăra nu trebuie să depășească suma de bani schimbată menționată pe factură (chitanță).

Perioada de vânzare, soldul de numerar al țărilor învecinate

Agentul de schimb valutar al unei țări de graniță trebuie să vândă tot numerarul în moneda țării de graniță achiziționat (pe lângă soldul de numerar rămas) instituției de credit autorizate la sfârșitul fiecărei zile lucrătoare. În cazul în care locația agentului de schimb valutar al unei țări de graniță este departe de instituția de credit autorizată și deplasarea este dificilă, instituția de credit autorizată, în funcție de situația concretă, va negocia cu organizația economică termenul limită pentru vânzarea numerarului achiziționat, dar fără a depăși 7 zile lucrătoare.

Agenții de schimb valutar din țările învecinate au permisiunea de a menține un sold zilnic de numerar în moneda țării învecinate, conform acordului dintre instituția de credit autorizată și organizația economică, dar soldul maxim nu depășește 40.000.000 VND (patruzeci de milioane de dong vietnamezi) pentru a deservi activitățile de schimb valutar ale țării învecinate. În cazul în care este necesară majorarea soldului (inclusiv în cazurile de depășire a soldului maxim), organizația economică trebuie să efectueze proceduri pentru ajustarea Certificatului de înregistrare a agenților de schimb valutar din țările învecinate, în conformitate cu prevederile legale.

Responsabilitățile instituțiilor de credit autorizate

Conform Circularei, instituția de credit autorizată va lua în considerare semnarea unui contract de agenție de schimb valutar a țării de frontieră în funcție de necesitatea extinderii rețelei de schimb valutar a țării de frontieră și de îndeplinirea de către organizația economică a condițiilor necesare pentru a acționa ca agent de schimb valutar al țării de frontieră.

Organizarea de cursuri de instruire pe termen scurt privind abilitățile de recunoaștere a monedelor țărilor care au granițe comune, modul de înregistrare a facturilor, păstrarea evidențelor, abilitățile de întocmire a rapoartelor conform reglementărilor legale privind combaterea spălării banilor și eliberarea de certificate angajaților agenților de schimb valutar din țările care au granițe comune după absolvirea cursurilor de instruire.

Furnizarea de software pentru agenții de schimb valutar din țările învecinate pentru a gestiona și monitoriza activitățile de schimb valutar ale țărilor învecinate, în conformitate cu condițiile instituțiilor de credit autorizate și ale organizațiilor economice care acționează ca agenți de schimb valutar ale țărilor învecinate.

Inspectați și monitorizați periodic sau inopinat activitățile de schimb valutar din țara de frontieră a agentului autorizat. În cazul în care se constată că agentul de schimb valutar al țării de frontieră încalcă prevederile contractului de agenție de schimb valutar al țării de frontieră și prevederile legale privind activitățile de schimb valutar ale țării de frontieră, instituția de credit autorizată va soluționa încălcarea în conformitate cu acordurile semnate în contractul de agenție de schimb valutar al țării de frontieră.

În cazul încetării unui contract de agenție de schimb valutar cu o țară de graniță, în termen de 10 zile lucrătoare de la data încetării contractului, instituția de credit autorizată trebuie să notifice în scris sucursala Băncii de Stat din provincia de graniță din zonă.

Prezenta Circulară intră în vigoare la data de 1 august 2023.

Conform ziarului electronic al guvernului nul

Legătură sursă