Promovarea managementului cantitativ al riscului în industria financiară

NDO - Managementul cantitativ al riscului joacă un rol deosebit de important în industria financiară și de asigurări, pentru a minimiza toate tipurile de riscuri, inclusiv riscul de credit, riscul de piață, riscul de lichiditate și riscul operațional, și pentru a oferi avertizări timpurii cu privire la impactul în posibile situații de criză viitoare.

Pe 2 noiembrie, la Universitatea Națională de Economie , Școala de Tehnologie a coordonat cu Facultatea de Matematică Economică organizarea unui seminar științific cu tema „Managementul cantitativ al riscului în era 4.0: Inovație și aplicație”.

Programul a atras participarea a peste 60 de experți și cercetători în domeniul managementului riscului din agenții de management de stat, bănci comerciale, companii de asigurări și universități, alături de participarea studenților și stagiarilor specializați în Științe Actuariale și Managementul Riscului din cadrul Facultății de Matematică Economică.

În discursul său de deschidere, profesorul asociat, dr. Bui Huy Nhuong, vicepreședintele Universității Naționale de Economie, a subliniat: „Managementul cantitativ al riscului este un domeniu important care s-a dezvoltat puternic în Vietnam. Școala se angajează să creeze cele mai bune condiții pentru dezvoltarea capacității de cercetare și practică pentru cursanții din acest domeniu, pentru a satisface nevoile tot mai mari ale societății și ale economiei digitale.”

Managementul cantitativ al riscului este un domeniu în rapidă dezvoltare care utilizează metode matematice și modele cantitative pentru a identifica, evalua și analiza riscurile. Este un instrument esențial pentru organizații pentru a preveni și minimiza potențialele impacturi negative. Atunci când organizațiile implementează un management eficient al riscului, acestea nu numai că protejează profiturile, dar mențin și stabilitatea, îmbunătățindu-și astfel competitivitatea pe piață.

Scena seminarului.

În contextul dezvoltării tot mai mari a big data, metodele cantitative de gestionare a riscurilor sunt, de asemenea, îmbunătățite constant, cu o precizie și o eficiență sporite. Aceste progrese ajută companiile și instituțiile financiare să își îmbunătățească capacitatea de a prognoza și de a răspunde la fluctuațiile complexe ale pieței, sporind astfel rezistența în situații de criză.

Managementul cantitativ al riscului are o gamă largă de aplicații în multe domenii, în special în finanțe și asigurări. Organizații precum băncile, companiile de asigurări și fondurile de investiții trebuie să utilizeze metode cantitative pentru a gestiona diverse tipuri de riscuri, inclusiv riscul de credit, riscul de piață, riscul de lichiditate și riscul operațional.

Aceste metode ajută, de asemenea, organizațiile să își evalueze rezistența în situații de criză, asigurându-se că pot îndeplini standarde de reglementare stricte și pot proteja activele împotriva fluctuațiilor neașteptate.

Prezentând o imagine de ansamblu asupra sistemului de gestionare a riscurilor din băncile comerciale vietnameze, dna Nguyen Thi Thuy Linh, expert senior în domeniul juridic și al managementului riscurilor la Banca Comercială pe Acțiuni Lien Viet Post , a comentat că construirea și dezvoltarea sistemelor de gestionare a riscurilor ajută băncile vietnameze să se perfecționeze din ce în ce mai mult, consolidând încrederea clienților și a agențiilor de management.

Dna Nguyen Thi Thuy Linh a vorbit despre tendințele moderne de gestionare a riscurilor, prin integrarea multor tehnologii precum inteligența artificială și a factorilor culturali și sociali.

Dna Linh a vorbit, de asemenea, despre orientarea aplicării inteligenței artificiale (IA) în sistemele de evaluare a riscurilor, construirea unei culturi sustenabile de gestionare a riscurilor, precum și integrarea factorilor de mediu, sociali și de guvernanță pentru a crea o imagine bancară pozitivă și de încredere.

Vorbind despre procesul de aplicare a modelelor cantitative de risc în băncile comerciale din Vietnam, dl. Vuong Minh Giang, șeful Departamentului de Modele și Instrumente de Management al Riscului de la Vietcombank , a subliniat că, începând cu anul 2014, Banca de Stat a cerut băncilor să aplice standardele internaționale privind siguranța capitalului, conform Acordului Basel II, iar multe organizații au finalizat construirea modelelor de management al riscului conform Acordului Basel II, A-IRB. Acest lucru nu numai că asigură siguranța în operațiunile băncilor, dar sporește și competitivitatea pe piața internațională.

Seminarul „Managementul cantitativ al riscului în era 4.0: Inovație și aplicație” a avut ca scop consultarea cu experți și, în același timp, a reprezentat o oportunitate pentru studenți și absolvenți de a afla mai multe despre formarea în acest domeniu.

În special, seminarul reprezintă o oportunitate valoroasă pentru studenții Universității de Tehnologie în general și pentru studenții specializărilor în Matematică Economică, Evaluare Asigurări și Managementul Riscului (Actuariat) din cadrul Facultății de Matematică Economică în special, de a avea un acces mai profund la domeniul Managementului Cantitativ al Riscului, un domeniu care necesită abilități matematice, capacitate de analiză a datelor și cunoștințe financiare și economice aprofundate.

În același timp, aceasta este și o oportunitate de a ajuta industria Managementului Cantitativ al Riscului să primească o evaluare adecvată, devenind o parte esențială pentru a ajuta afacerile și organizațiile să se dezvolte sustenabil în era digitală.

Sursă: https://nhandan.vn/thuc-day-quan-tri-rui-ro-dinh-luong-trong-nganh-tai-chinh-post842747.html