Începând cu 1 octombrie, deschiderea cardurilor bancare și a portofelelor electronice necesită autentificare biometrică

Circulara 18/2024/TT-NHNN (Circulara 18) care reglementează activitățile legate de cardurile bancare intră în vigoare de la 1 iulie, dar unele reglementări vor intra în vigoare de la 1 octombrie; inclusiv reglementări privind procedurile de emitere a cardurilor (articolul 9) și reglementări privind emiterea cardurilor prin mijloace electronice (articolul 10).

Prin urmare, emitenții de carduri trebuie să colecteze documente, informații și date pentru a identifica clienții și informațiile biometrice ale titularilor de card pentru clienții individuali și informațiile biometrice ale reprezentanților legali pentru clienții organizaționali;

Emitentul cardului trebuie să efectueze o comparație pentru a asigura corespondența corectă dintre informațiile biometrice ale titularului de card (pentru clienții persoane fizice) sau ale reprezentantului legal (pentru clienții corporativi) și datele biometrice stocate în partea de stocare a informațiilor criptate a cărții de identitate a cetățeanului sau a cărții de identitate; sau corespondența cu datele biometrice care au fost colectate și verificate.

Organizația emitentă a cardurilor va stoca și păstra integral și în detaliu, pe termen lung, informațiile și datele care identifică clienții în timpul procesului de emitere și utilizare a cardului de către clienți, cum ar fi: informații de identificare a clientului; factori biometrici ai clientului; sunete, imagini, înregistrări video și audio; numere de telefon ale tranzacțiilor; jurnale de tranzacții.

Conform reglementărilor, informațiile și datele trebuie stocate în siguranță, securizat, cu copii de rezervă, asigurându-se completitudinea și integritatea datelor pentru a servi activității de inspecție, comparare, soluționare a anchetelor, reclamațiilor, litigiilor și furnizarea de informații la cerere de la agențiile de management de stat competente.

Perioada de stocare va respecta prevederile legislației privind combaterea spălării banilor.

Acest regulament își propune să prevină utilizarea documentelor false și să elimine conturile nelegitime, contribuind la curățarea conturilor bancare, la minimizarea riscurilor de fraudă și la asigurarea autenticității conturilor bancare.

VietNamNet a raportat că reglementări similare se aplică și clienților care se înregistrează pentru a deschide un portofel electronic prin mijloace electronice, în conformitate cu prevederile Circularei 40 din 2024 care reglementează furnizarea serviciilor de plată intermediare.

Prin urmare, furnizorii de portofele electronice trebuie să colecteze, să verifice și să confirme informațiile biometrice ale proprietarilor de portofele electronice pentru clienții individuali și ale reprezentanților legali pentru clienții instituționali.

Potrivit ziarului Thanh Nien , începând cu 1 iulie, băncile au implementat aplicații de înregistrare biometrică facială pe băncile digitale.

În prima săptămână a lunii iulie, numărul clienților care s-au înregistrat pentru date biometrice a ajuns la 19 milioane de conturi. Datele de la Banca de Stat arată că, începând cu luna iulie, peste 87% dintre adulții din Vietnam aveau un cont de plăți la o bancă, multe bănci procesând peste 95% din tranzacții pe canale digitale. Plățile fără numerar au crescut brusc; numărul tranzacțiilor de plată prin telefoane mobile și coduri QR a fost în medie de peste 100% pe an între 2017 și 2023. Sistemul electronic de plăți interbancare a procesat o medie de 830.000 de miliarde VND pe zi (echivalentul a 40 de miliarde USD). Sistemul de comutare financiară și compensare electronică a procesat o medie de 20-25 de milioane de tranzacții pe zi.

De la începutul lunii iulie, Banca de Stat a stipulat, de asemenea, că prima autentificare biometrică este obligatorie dacă clienții doresc să transfere bani online de la 10 milioane VND sau mai mult odată sau 20 de milioane VND pe zi, conform Deciziei 2345.

În plus, conform Circularei 18, începând cu 1 ianuarie 2025, titularii de conturi trebuie să își autentifice datele biometrice la bancă pentru a putea efectua tranzacții. Începând cu 1 iulie 2025, conturile vor fi suspendate la expirarea cardului de identitate al cetățeanului.

Minh Hoa (t/h)

Sursă: https://www.nguoiduatin.vn/tu-1-10-mo-the-ngan-hang-vi-dien-tu-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-204240903105302174.htm