Din cazul Antex al lui Shark Binh: Avertisment despre „matricea” escrocheriilor cu criptomonede

După ce a izbucnit cazul Antex al lui Shark Binh, multe opinii au afirmat că recenta zonă gri juridică a făcut ca această piață să fie riscantă. Potrivit experților, dacă managementul ar fi mai transparent, nu ar fi fost atât de ușor să „pășnești pui” în aceste proiecte.

Utilizatorii ar trebui să fie precauți cu privire la numeroasele proiecte frauduloase care utilizează monedă virtuală - Ilustrație: IA

Statisticile organizațiilor arată că există peste 18.000 de criptomonede diferite în lume , inclusiv monede, token-uri și alte forme. Acest număr este în continuă schimbare, deoarece noi proiecte sunt lansate în mod regulat. Numai în Vietnam, statisticile de la Yield Guild Games (YGG SEA) arată că, la începutul lunii mai 2025, aproximativ 1.000 de proiecte de jocuri blockchain erau încă în curs de implementare.

Canal de investiții de 100 de miliarde de dolari...

Conform estimărilor VinaCapital, până la 17 milioane de vietnamezi au participat la tranzacționarea cu criptomonede, cu o valoare totală estimată a tranzacțiilor de peste 100 de miliarde de dolari pe an. În special, toate activitățile au loc pe burse străine precum Binance, Bybit și alte platforme din Singapore, Coreea, Hong Kong...

Nu doar monedele celebre cu lichiditate ridicată, precum Bitcoin, Ethereum..., sunt interesate, ci și multe token-uri emise de întreprinderi vietnameze sunt investite de investitori. Printre acestea, multe proiecte au fost expuse fraudelor. De exemplu, proiectul Antex al domnului Nguyen Hoa Binh (Shark Binh) - președintele NextTech Group.

Domnul Binh și complicii săi au fost acuzați că au retras bani din portofelele a 30.000 de investitori, însușind o sumă deosebit de mare de bani de la investitori. Anterior, rețeaua de fraudă cu monedă virtuală Alos Coin a fost expusă, provocând agitație când numărul participanților a ajuns la 32.000 de persoane. Mulți investitori au investit miliarde în acest proiect, în speranța de a se îmbogăți rapid, cu o rată a dobânzii de 180% pe an.

În august 2025, poliția i-a arestat și pe liderii proiectelor Wingstep și Game Naga Kingdom, acuzați că au strâns 7,86 milioane USD (aproximativ 200 de miliarde VND) de la peste 3.000 de investitori. Toate grupurile au promis profituri extrem de „uriașe”, dar proiectele s-au prăbușit după doar 3 luni, determinând investitorii să piardă totul.

Este incontestabil faptul că proiectele frauduloase de criptomonede apar în mod intens, dar chiar și multe proiecte emise de întreprinderi vietnameze, odinioară considerate „de succes”, listate la bursele internaționale și care provoacă agitație, încă provoacă pierderi investitorilor. De exemplu, prețul tokenului KAI al KardiaChain, de la un vârf de 0,16 USD în aprilie 2021, a scăzut apoi brusc, tranzacționându-se în jurul valorii de 0,001 USD.

Într-o declarație adresată lui Tuoi Tre, dl. Phan Phuong Nam, decan adjunct al Facultății de Drept Comercial din cadrul Universității de Drept din Ho Chi Minh City, a declarat că piața criptoactivelor deschide un canal complet nou pentru mobilizarea capitalului. Atunci când activele fizice, cum ar fi proprietățile imobiliare, aurul sau drepturile de proprietate intelectuală, sunt digitalizate și împărțite în token-uri..., companiile pot ajunge la mai multe grupuri de investitori - inclusiv investitori internaționali - fără a depinde în totalitate de împrumuturile bancare sau de emisiunile tradiționale de acțiuni.

„Tokenizarea” activelor nu numai că ajută la îmbunătățirea lichidității și la optimizarea eficienței capitalului, dar promovează și inovația financiară în sectorul privat, deschizând calea pentru modele de afaceri inovatoare. Cu toate acestea, dezvoltarea acestei piețe trebuie să meargă mână în mână cu transparența și respectarea legislației, pentru a evita repetarea greșelilor și distorsionarea încrederii investitorilor după o serie de incidente recente”, a declarat dl. Nam.

Vietnamul a emis o rezoluție pilot privind piața activelor digitale, dar niciun ring de tranzacționare nu a primit licența de operare și nici nu a anunțat ce criptomonedă este oficial autorizată să fie tranzacționată. Potrivit domnului Nam, dacă agenția de administrare nu dezvoltă în curând un plan de comunicare și soluții de management specifice, este foarte probabil ca piața să explodeze cu noi trucuri de „turmă de găini”, cum ar fi invitarea participanților să participe la ringurile de tranzacționare sau companii false de consultanță în investiții...

...și multe alte escrocherii cu criptomonede

Conform avertismentelor experților, cel mai mare risc al pieței criptomonedelor este acela că investitorii cheltuiesc bani pe proiecte „deghizate”, profitând de conceptul blockchain pentru câștig personal. Printre formele comune de fraudă se numără clonele proiectelor, proiectele care promit profituri uriașe, proiectele pe mai multe niveluri „deghizate” în criptomonede, modelele de vânzare a mașinilor de minat monede...

Profitând de psihologia FOMO (frica de a rata ceva) a investitorilor, acești subiecți vor lansa un nou proiect cu aceleași caracteristici sau funcții ca și proiectul anterior de succes - un fel de „clonă a proiectului”. Și prin trucuri promoționale, acești subiecți îi fac pe investitori să creadă că noul proiect este la fel de reușit ca și proiectul anterior pentru a strânge cât mai mult capital posibil înainte de a dispărea.

De exemplu, AntEx a fost lansat în 2021-2022 în contextul unor ecosisteme DeFi, stablecoin, CEX/DEX și all-in-one extrem de „în vogă”. Proiectul a anunțat construirea unui VNDT (stablecoin ancorat în VND), a unui portofel electronic, a unei exchange-uri, a unui blockchain privat și a unui sistem de plată. După ce proiectul a strâns 7,3 milioane USD și a emis token-uri investitorilor, prețul token-urilor a început să scadă cu peste 99%, iar echipa proiectului nu a mai fost activă.

În plus, potrivit domnului Tran Xuan Tien - Secretar General al Asociației Blockchain din Ho Chi Minh City, o altă formă populară pe piața criptomonedelor este promisiunea unor profituri uriașe. În consecință, grupurile de proiect vor încuraja investitorii să cumpere token-uri și să le păstreze cât mai mult timp posibil, deoarece profiturile pe termen scurt sunt foarte mici. Cu pachete promoționale de lux, investitorii invitați vor trebui să cheltuiască sume mari de bani, cu promisiunea unor profituri care vor crește exponențial.

Când proiectul a atras un număr suficient de mare, acești subiecți vor dispărea odată cu banii strânși, de obicei sub formă de „ifan”. În cazul proiectelor pe mai multe niveluri „deghizate” în criptomonede, subiecții atrag cu turnuri de împărțire a profiturilor. Inițial, proiectul va invita clienți promițând profituri uriașe. După nașterea generației F1, proiectul începe să deschidă funcția de comision, permițând clienților vechi să se bucure de profituri atunci când invită clienți noi.

Când noii clienți cumpără pachete de investiții, o parte din acești bani va fi plătită generației F1. Acest sistem va continua să funcționeze până când nu vor mai exista clienți noi, apoi nu vor mai exista bani pentru a plăti profiturile clienților. Un exemplu tipic al acestui grup este Lion Group, un fond de investiții Forex și criptomonede, care plătește dobânzi în mod regulat până când s-a prăbușit.

În plus, prin modelul de vânzare al aparatelor de minat monede, grupul de proiect urmărește povestea îmbogățirii datorită minatului de Bitcoin. „Creșterea inițială a prețului provine în mare măsură din «cererea virtuală» creată de sistem în sine. Sursa de plată pentru investitori este în principal banii pe care oamenii îi depun ulterior”, a afirmat dl. Tien.

Prin urmare, potrivit domnului Phan Phuong Nam, coridorul legal poate fi doar o barieră, dar nu poate fi un scut absolut care să ajute investitorii să evite riscurile. „Ceea ce este mai necesar decât legea, poate, este vigilența fiecărei persoane. Când apare o nouă «afacere» de investiții, oprește-te o clipă și întreabă-te dacă investești rațional sau dacă te lași dus de lăcomie?”, a spus domnul Nam.

Sursă: Chainalysis - Grafică: TAN DAT

Multe riscuri din partea atacurilor cibernetice

Pe lângă riscurile legate de proiectul în sine, experții avertizează, de asemenea, investitorii să fie atenți la numărul tot mai mare de amenințări la adresa securității cibernetice, concentrându-se mai mult pe jucătorii din domeniul criptomonedelor. Potrivit Kaspersky Security Company, infractorii cibernetici pot profita de Model Context Protocol (MCP) - un protocol de conectare open-source pentru inteligență artificială (IA) - pentru a efectua atacuri în lanțul de aprovizionare, a scurge parole, informații despre cardurile de credit, portofele de criptomonede și alte date sensibile...

Conform experților Kaspersky, prin intermediul experimentelor de simulare a atacurilor, utilizatorii sunt ușor păcăliți deoarece nu recunosc semnele neobișnuite. Compania de securitate avertizează utilizatorii să fie vigilenți, deoarece infractorii cibernetici pot profita de această metodă nu doar pentru a fura date sensibile, ci și pentru a efectua alte acțiuni periculoase, cum ar fi rularea de cod malițios, instalarea de backdoor-uri sau răspândirea de ransomware.

Nu te grăbi să investești fără să înveți

Dl. Tran Quan, expert în tehnologie de securitate cibernetică, a declarat că majoritatea token-urilor de astăzi sunt token-uri utilitare, utilizate pentru plată sau pentru utilizarea serviciilor în ecosistemul proiectului, similar voucherelor. Spre deosebire de acțiuni, token-urile nu aduc dividende sau drepturi de proprietate. Valoarea token-urilor depinde în totalitate de nivelul de dezvoltare și fiabilitate al platformei emitente.

Dacă platforma este utilizată de mulți oameni, prețul tokenului poate crește și invers, investitorii vor suporta riscul de a pierde valoare. „Primul principiu al investițiilor este de a înțelege clar valoarea pe care platforma o aduce utilizatorilor. Dacă proiectul nu creează valoare reală - fie că este vorba de o monedă, un token, o acțiune sau orice alt activ - investițiile prezintă un risc potențial ridicat - a spus el și a sfătuit - Cel mai bine este să nu te grăbești să investești atunci când nu înțelegi. Citește cu atenție, învață cu atenție înainte de a cheltui bani”.

Produse financiare cu risc ridicat

Dna Nguyen Ngoc Son Quynh, director operațional (COO) al Kyros Ventures - un fond de investiții în criptomonede, a subliniat că diferența fundamentală dintre criptomonede precum Bitcoin (BTC) sau Ethereum (ETH) și token-urile emise de întreprinderile vietnameze constă în platforma tehnologică, obiectivele de utilizare și nivelul de descentralizare.

Prin urmare, BTC și ETH sunt token-uri native ale blockchain-urilor, care au o rețea globală descentralizată, operează transparent și nu sunt controlate de nicio persoană sau organizație. Valoarea lor este formată din încrederea comunității, securitatea sistemului și capacitatea de a opera ca o infrastructură financiară deschisă, unde oricine poate participa, tranzacționa și autentifica fără a fi nevoie de intermediari.

În schimb, majoritatea token-urilor emise de întreprinderile vietnameze nu au propriul blockchain, ci se bazează pe platforme existente, cum ar fi Ethereum sau BNB Smart Chain, numite token-uri utilitare sau token-uri personalizate. Aceste token-uri sunt de obicei utilizate doar în ecosistem, recompensând utilizatorii sau strângând capital pentru proiect. Dreptul de a emite, controla și stabili prețul depind toate de echipa de dezvoltare.

„Prin urmare, dacă BTC sau ETH sunt considerate «aur digital» sau «infrastructură de bază a economiei Web3», token-urile vietnameze pentru întreprinderi ar trebui considerate doar un produs financiar riscant. Investitorii trebuie să evalueze cu atenție transparența, mecanismul de operare și controlul acestora înainte de a decide să investească”, a sfătuit dna Quynh.

Înapoi la subiect

BINH KHANH - DUC THIEN

Sursă: https://tuoitre.vn/tu-vu-antex-cua-shark-binh-canh-bao-ma-tran-lua-dao-tien-so-20251021224652289.htm