Directorul Departamentului de Plăți: „Vom elimina conturile bancare nedorite”

De la începutul anului 2024, toate băncile și intermediarii de plăți vor identifica tranzacțiile online pe baza datelor privind populația națională, combătând astfel frauda prin utilizarea conturilor de spam.

Informațiile de mai sus au fost declarate de dl. Pham Anh Tuan, directorul Departamentului de Plăți al Băncii de Stat, la conferința de presă din Ziua Fără Numerar, în dimineața zilei de 26 mai. Dl. Tuan a declarat că Banca de Stat este prima unitate care se coordonează cu Ministerul Securității Publice pentru a implementa planul de exploatare a bazei de date naționale a populației.

Directorul Departamentului de Plăți a declarat că, după finalizarea planului de exploatare a datelor, care se așteaptă să fie finalizată până la 31 decembrie anul acesta, toate instituțiile de credit și intermediarii de plăți vor identifica clienții prin intermediul unor carduri de identitate cu cip încorporat. De asemenea, se preconizează că tranzacțiile la ghișeu și plățile online vor fi necesare pentru autentificarea clienților cu carduri de identitate cu cip încorporat, contribuind la rezolvarea completă a problemei închirierii, împrumuturilor și cumpărării și vânzării de conturi bancare, care există de mulți ani.

Dl. Pham Anh Tuan, directorul departamentului de plăți al Băncii de Stat a Vietnamului, a declarat la conferința de presă dedicată Zilei fără numerar din 26 mai. Foto: SBV

Departamentul pentru Securitatea Informațiilor consideră că escrocheriile online recente cu bani sunt cauzate de conturile bancare nedorite. Potrivit domnului Tran Quang Hung, director adjunct al Departamentului pentru Securitatea Informațiilor, pentru a comite fraude, escrocii au nevoie de conturi bancare în care victimele să transfere bani. În multe escrocherii recente, chiar dacă victimele cunosc numărul de telefon și contul în care sunt trimiși banii, este încă dificil de găsit persoana din spatele lor, deoarece majoritatea folosesc informații false, inclusiv cartele SIM nedorite și conturi bancare nedorite. Dacă putem rezolva problema conturilor bancare neînregistrate, frauda online poate fi redusă cu 80-90%.

Pentru a rezolva această situație, directorul Departamentului Plăți a declarat că este necesară dovedirea identității deschizătorului de cont în timpul utilizării, în special în cazul tranzacțiilor de transfer electronic de bani.

„Am solicitat băncilor să își revizuiască apetitul pentru risc, determinând astfel pragul de plată care necesită verificarea biometrică a clientului”, a declarat dl. Tuan.

Conform statisticilor din primele patru luni ale anului, majoritatea tranzacțiilor de transfer electronic de bani au fost de valoare mică, doar 10% dintre tranzacții în valoare de peste 2 milioane VND. Între timp, tranzacțiile efectuate de escroci valorează adesea sute de milioane de VND. Prin urmare, dl. Tuan a declarat că băncile pot stabili un prag de 5-10 milioane VND per tranzacție pentru a solicita verificarea biometrică. Verificarea va dura doar aproximativ 5-7 secunde, așa că, potrivit acestuia, nu va afecta experiența clientului.

Directorul Departamentului de Plăți a mai spus că băncile trebuie să verifice la ghișeu cu clienții care au mai multe conturi bancare folosind aceeași cartelă SIM de telefon. În plus, Departamentul de Plăți se așteaptă, de asemenea, ca Ministerul Informațiilor și Comunicațiilor să abordeze mai amănunțit situația cartelelor SIM nedorite pentru a minimiza frauda financiară.

În cadrul conferinței de presă, Banca de Stat a mai declarat că plățile fără numerar au crescut impresionant în ultima vreme. Rata persoanelor cu conturi bancare în Vietnam este în prezent de peste 74%, apropiindu-se de obiectivul de 80% dintre adulți care dețin conturi până în 2025.

Până la sfârșitul anului 2022, 40 de bănci permiseseră deschiderea de conturi de plăți prin verificare electronică a identității (eKYC). Peste 11,9 milioane de conturi de plăți au fost deschise folosind eKYC și erau active.

În plus, numărul și valoarea tranzacțiilor la bancomat au scăzut cu 2,7%, respectiv cu peste 4% în ultimul an, semnalând o tendință de diminuare a dependenților de numerar, iar această tendință se va accentua în anii următori.

Quynh Trang

Legătură sursă: https://vnexpress.net/vu-truong-thanh-toan-se-dep-nan-tai-khoan-ngan-hang-rac-4610038.html