ACB заблокировал транзакции по 10 000 счетов, подозреваемых в мошенничестве

Многоуровневая стратегия безопасности помогает ACB обнаруживать и предупреждать о рисках, обеспечивая спокойствие при использовании услуг цифрового банкинга ACB ONE.

В третьем квартале 2024 года этот банк сообщил, что отслеживал и вносил в черный список около 10 000 подозрительных счетов в банках с целью временной приостановки операций по этим счетам для избежания потерь клиентов, а количество случаев мошенничества сократилось на 50%.

Многоуровневая безопасность банковских услуг для клиентов

По словам представителя банка, решения ACB по безопасности всегда направлены на обеспечение предотвращения и ограничения рисков при онлайн-транзакциях.

На уровне защиты ACB проводит проверку информации о новых клиентах, заблаговременно исключает незарегистрированные счета с помощью методов идентификации eKYC и IDCheck, сравнивая их с данными CCCD, хранящимися в Министерстве общественной безопасности , и одновременно внедряет регистрацию аутентификации по лицу с помощью карт CCCD со встроенным чипом, когда клиенты открывают счета онлайн (eKYC), эффективно предотвращая подделку документов, удостоверяющих личность, при совершении транзакций с банком.

С другой стороны, ACB также постоянно обновляет информацию о мошеннических счетах, помогая системе выявлять и немедленно предупреждать клиентов, если они собираются перевести деньги на счет из списка подозрительных. Это не только защищает клиентов, но и помогает предотвратить действия мошенников. На сегодняшний день в «черном списке» ACB зарегистрировано до 10 000 счетов банков, и транзакции по этим счетам также приостановлены, чтобы избежать потерь для клиентов ACB.

Было зафиксировано множество случаев мошенничества с клиентами, которые выдавали себя за курьеров и запрашивали платёжные переводы. Однако при совершении денежных переводов система ACB ONE выдаёт предупреждение о недействительном счёте, что не позволяет клиентам совершить транзакцию. Другой довольно распространённой формой мошенничества являются поддельные веб-сайты и информационные страницы от имени Вьетнамского фронта Отечества, призванные мобилизовать и призвать к благотворительности и поддержке провинций и городов, пострадавших от урагана № 3. ACB активно предотвращает подобные случаи, используя систему выявления необычных денежных переводов и блокируя мошеннические транзакции.

Г-жа ПНэм сказала: «К счастью, система банка оперативно заблокировала счёт из-за подозрения в некорректной транзакции. Спасибо, ACB. Я была так доверчива, что чуть не потеряла все свои деньги». Другой клиент также получил предложение занять деньги от фальшивого аккаунта Facebook, но банк оперативно заблокировал транзакцию, чтобы защитить счёт: «Я только что перевела деньги на счёт родственника, который попросил меня их перевести, но ACB заблокировал перевод, потому что я заподозрила транзакцию с мошенническим счётом. Когда я спросила, то узнала, что меня обманули. В системе ACB есть технология, которая определяет риски по поведению транзакций. К счастью, у ACB хорошая система безопасности, иначе я бы не узнала, сколько денег у меня украли».

Клиенты были вовлечены в мошенничество, но не потеряли денег, поскольку система безопасности банка заблокировала транзакции по счетам из подозрительного списка.

Приложение ACB ONE Digital Banking также оснащено самыми передовыми технологиями, которые позволяют выявлять и предупреждать пользователей о признаках атак на мобильные устройства, вызванных внешними факторами, такими как вредоносное ПО, что может привести к потере контроля над устройством и, как следствие, к риску потери средств на счёте. При обнаружении признаков подозрительных транзакций банк заблаговременно блокирует денежные переводы. Клиенты также будут уведомлены о наличии вредоносного ПО, шпионского ПО или небезопасных устройств, вызванных несанкционированным вмешательством или удалённым управлением с других устройств.

Согласно решению № 2345/QD-NHΝΝ, в июле прошлого года ACB также одновременно внедрила комбинацию аутентификации по лицу с ACB Safekey — метод аутентификации онлайн-транзакций с помощью одноразовых паролей прямо в приложении, гарантируя точное соответствие данных биометрическим данным, хранящимся в чипе удостоверения личности гражданина, выданного Агентством общественной безопасности, выступая в качестве важной линии защиты для предотвращения мошенничества, даже если мошенник Используя сложную технологию Deepfake, клиенты ACB могут быть уверены, что не только их аккаунты, но и транзакции гарантированно «подлинны». Даже если их личность будет украдена, злоумышленникам будет сложно получить деньги. На сегодняшний день более 1,5 миллиона аккаунтов успешно прошли аутентификацию по лицу, а количество случаев мошенничества сократилось на 50%.

Кроме того, в соответствии с циркуляром 17, 18/2024/TT-NHNN Государственного банка, ACB также рекомендует всем клиентам зарегистрироваться для получения удостоверения личности по лицу с использованием чипа, удостоверяющего личность гражданина/удостоверения личности до 1 января 2025 года, чтобы избежать перебоев в онлайн-транзакциях по платежным счетам, картам в ACB ONE Digital Bank и снятии наличных в банкоматах. Клиентам, у которых истекает срок действия удостоверения личности (удостоверение личности/удостоверение личности гражданина/другие документы, удостоверяющие личность), во избежание временной блокировки операций по снятию наличных с платежных счетов и карт с 1 января 2025 года, необходимо заранее зарегистрироваться в компетентном органе для получения нового удостоверения личности, а затем обновить его в ACB.

Даже самые современные методы безопасности не могут обеспечить идеальную защиту.

Несомненно, не только ACB, но и вся банковская система прилагает усилия по совершенствованию цифровой экосистемы, предотвращая риски в киберпространстве для клиентов. Однако пресса по-прежнему регулярно сообщает о случаях потери аккаунтов в социальных сетях, мошенничества с онлайн-инвестициями и даже банковских счетов... Эти события напоминают нам о том, что даже самые современные методы безопасности не могут создать идеальную защиту. Ведь уязвимости могут быть и у самих пользователей.

Повышение осведомленности и понимание принципов безопасных транзакций всегда являются первым надежным уровнем защиты. Банк подтверждает, что цифровой банкинг по-прежнему является безопасным и удобным каналом транзакций до тех пор, пока клиенты обладают глубокими знаниями о безопасности. Клиенты совершают транзакции, связываются и сообщают о нарушениях только через официальные каналы банка (acb.com.vn, Asia Commercial Bank Fanpage ACB, приложение ACB ONE/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO Digital Banking), контактный центр центра обслуживания клиентов 1900 54 54 86 или (028) 38 247 247 или в стойке транзакций, а не через какой-либо другой веб-сайт или приложение. В случаях, когда транзакция произошла, группа быстрого реагирования ACB также поддержит блокировку счета (в зависимости от каждой ситуации) и в то же время поможет клиентам сообщить властям, чтобы ограничить ущерб для клиентов.

Недавно ACB также принял участие в учениях по киберзащите, способствуя повышению эффективности реагирования ИТ-отдела. В ACB считают, что повышение квалификации персонала и оперативное реагирование на кибератаки помогут банку перейти от пассивной защиты к проактивному выявлению и устранению рисков безопасности, обеспечивая безопасность и минимизируя риски для клиентов.

Источник: https://nld.com.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-den-10000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-196241101100508134.htm