Блокировка уловок, побуждающих студентов открывать банковские счета в целях мошенничества

Государственный банк только что направил в Народные комитеты провинций и городов документ о координации действий по предотвращению купли-продажи платежных счетов студентов.

По данным Государственного банка, путем мониторинга и понимания реальной ситуации, а также с учетом отзывов Министерства общественной безопасности, было установлено, что в последнее время в некоторых провинциях и городах появились лица, которые подстрекали студентов открывать платежные счета, а затем переводили эти средства этим людям для использования.

Преступники заманивают и выманивают студентов, получивших удостоверения личности гражданина (CCCD), чтобы те открыли платёжные счета и платят им за это. Они предоставляют студентам телефоны с SIM-картами для регистрации, открытия платёжных счетов, а также услуг интернет-банкинга и SMS-банкинга.

Затем они попросили студентов вернуть свои телефоны, назвать свое имя, пароль для входа в систему и пароль аутентификации (OTP)... Примечательно, что эти субъекты также собирали биометрические данные студентов (лица), чтобы проверить личность клиента по запросу.

Согласно правилам Государственного банка, штраф в размере от 50 до 100 миллионов донгов будет наложен, если кто-либо арендует, берет в аренду, занимает, предоставляет взаймы платежные счета, покупает или продает информацию о платежных счетах в количестве 10 или более платежных счетов и не подвергается уголовному преследованию.

«Эти счета затем часто используются в незаконных целях, таких как отмывание денег, уклонение от уплаты налогов, мошенничество с имуществом и финансирование терроризма», — заявил Государственный банк.

Недавно Агентство по управлению выпустило ряд нормативных актов о запрещенных действиях и административных наказаниях за нарушения при открытии и использовании платежных счетов. В частности, Постановление 52/2024/ND-CP, принятое в мае 2024 года о безналичных платежах, строго запрещает предоставление недостоверной информации, связанной с предоставлением или использованием платежных услуг, услуг платежного посредника и т. д.

Действующие правила также запрещают открытие или ведение анонимных или фиктивных платежных счетов или электронных кошельков; покупку, продажу, аренду, лизинг, заимствование, предоставление взаймы платежных счетов или электронных кошельков; аренду, лизинг, покупку, продажу, открытие банковских карт (за исключением анонимных предоплаченных карт).

Кража, сговор с целью кражи, покупка или продажа информации о платёжных счётах, данных банковских карт или электронных кошельков также являются нарушениями закона. В то же время владельцам платёжных счётов запрещено сдавать в аренду, предоставлять взаймы, покупать или продавать платёжные счёта.

В случае аренды, кредитования, купли-продажи от 1 до менее 10 платежных счетов, купли-продажи информации о платежных счетах штраф составит от 40 до 50 миллионов донгов.

Штрафы от 50 до 100 миллионов донгов за аренду, лизинг, заимствование, предоставление взаймы платежных счетов, покупку, продажу информации о платежных счетах в количестве 10 или более платежных счетов без привлечения к уголовной ответственности.

В сложившейся ситуации Госбанк рекомендует Народным комитетам провинций и городов, чтобы обеспечить открытие и использование платежных счетов в соответствии с правилами, поручить Департаменту информации и коммуникаций, средствам массовой информации и прессе усилить пропаганду и предупреждения среди населения, организаций и отдельных лиц в этом районе, особенно среди студентов, учащейся молодежи и несовершеннолетних, о методах и уловках преступников.

«Народные комитеты провинций и городов также поручают школам и образовательным учреждениям региона незамедлительно информировать всех учащихся и родителей о методах и уловках преступников, запрещенных действиях при открытии и использовании расчетных счетов, а также о правилах применения административных санкций с целью повышения осведомленности о соблюдении законов и предотвращения их использования в незаконных целях», — говорится в документе Госбанка.

Источник: https://nld.com.vn/chan-chieu-tro-du-do-hoc-sinh-sinh-vien-mo-tai-khoan-ngan-hang-de-lua-dao-1962406170848566.htm