Грамотная стратегия слияний и поглощений одного из пяти крупнейших частных банков по размеру уставного капитала

ANTD.VN — За 30 лет своего существования SHB совершил скачок в развитии, превратившись из сельского банка с уставным капиталом всего в 400 миллионов донгов в частный коммерческий акционерный банк, входящий в пятерку крупнейших банков системы по размеру уставного капитала. Впечатляющий прорыв SHB в капитале отчасти обусловлен его чрезвычайно продуманной и смелой стратегией слияний и поглощений: это единственный публичный банк, объединившийся с другим публичным банком, единственный банк, объединяющий как банки слияний и поглощений, так и финансовые компании, участвующие в слияниях и поглощениях...

Эффектные слияния и прорывы

Статистика Государственного банка Вьетнама показывает, что по состоянию на 30 сентября 2023 года в стране насчитывается 5 частных коммерческих банков с самым большим уставным капиталом: VPBank, MB, ACB , SHB и Techcombank. Среди этих банков SHB — единственный, кто претерпел глубокую трансформацию из сельского в городской коммерческий банк, увеличив свой уставной капитал в десятки тысяч раз за последние 30 лет.

Основанный 30 лет назад, Nhon Ai Rural Commercial Joint Stock Bank в то время был сельским банком, принадлежавшим г-ну Чан Нгок Линь и работавшим в Кантхо . Смена владельца в 2005 году вывела Nhon Ai за рамки сельского банка, официально став городским банком и изменив название на SHB, что положило начало расширению его деятельности по всей стране.

SHB постепенно укрепляет свои позиции в системе коммерческих банков.

Отношения начались, когда г-н До Куанг Хиен, нынешний председатель SHB, приехал в Кантхо на встречу с г-ном Чан Нгок Линем в 2005 году. В то время многие экономические группы приезжали обсудить возможность вложения капитала в Nhon Ai Rural Bank, но безуспешно. Встретившись с г-ном Хиеном, г-н Линь почувствовал доверие и решил передать Nhon Ai Bank в его руки – место, которое было ему почти как кровь из плоти. « Я выбрал г-на До Куанг Хиена. Во-первых, сердце г-на Хиена любит банковское дело. Во-вторых, у г-на Хиена есть видение, и он сможет превратить Nhon Ai Bank в крупный банк», – поделился г-н Чан Нгок Линь.

Рост SHB после 18 лет смены владельцев подтверждает правильность решения владельца Nhon Ai Bank о выборе места для доверительного управления. Из сельского банка с уставным капиталом в 400 миллионов донгов, SHB теперь имеет уставный капитал почти в 37 миллиардов донгов, что позволяет ему войти в пятерку крупнейших частных коммерческих акционерных банков с самым высоким уставным капиталом в системе.

Этот значительный прорыв отчасти стал возможным благодаря чрезвычайно умной и смелой стратегии слияний и поглощений этого банка.

В 2012 году, когда процесс банковской реструктуризации вступил в завершающую стадию, банковский рынок потрясло слияние двух публичных банков: SHB и Habubank. До сих пор это слияние остаётся впечатляющим и уникальным для Вьетнама: успешное объединение двух банков, акции которых котируются на фондовой бирже. Это также редкий пример успешного слияния сильного и слабого банков, особенно если у них схожий уставной капитал и сеть.

Бренд SHB стал хорошо знакомым всем покупателям.

«Конечно, у разных слияний и поглощений есть свои особенности, но мы уверены, что на данный момент слияние прошло успешно. Практически все сотрудники Habubank по-прежнему работают в SHB. Это очень успешное слияние с точки зрения персонала, социального воздействия и развития», — отметила г-жа Нго Тху Ха, генеральный директор SHB.

Не только слиянием с Habubank, SHB также продемонстрировал свою смелость и решимость в стратегии слияний и поглощений Vinaconex-Viettel Finance Company, а затем и SHBFinance Consumer Finance Company. Эти два слияния (объединение Habubank и Vinaconex-Viettel Company) произошли всего за пять лет, продемонстрировав потенциал и решимость SHB в расширении масштабов своей деятельности.

После двух слияний не только увеличился уставный капитал SHB, что сделало его одним из частных коммерческих банков с крупнейшим уставным капиталом в системе, но и приобретение SHB компании Vinaconex-Viettel Finance Company оказалось инвестицией по принципу «один капитал – четыре прибыли». В 2021 году SHB успешно заключил договор о передаче капитала компании партнёру Krungsri (Таиланд). Согласно раскрытию информации Krungsri, этот банк потратил 5,1 млрд тайских батов, что эквивалентно 156 млн долларов США, или более 3500 млрд донгов, на приобретение SHB Finance, что в 3,5 раза превышает уставный капитал SHBFinance.

Эта сделка поможет SHB привлечь огромный капитал для укрепления своего финансового потенциала, расширения бизнес-операций и повышения способности предотвращать потенциальные риски.

SHB постоянно вносит свой вклад в программу социального обеспечения страны.

Готовы к фазе прорыва

До сих пор SHB является единственным банком, принявшим слияние банков и финансовых компаний. Однако, оглядываясь назад, можно сказать, что в то время это слияние стало для SHB серьёзным испытанием, поскольку ему пришлось одновременно сталкиваться с многочисленными рыночными колебаниями, а также решать существующие проблемы и недостатки объединённых организаций. «SHB пришлось выделить значительные ресурсы, в том числе из операционной деятельности, для решения этих проблем», — отметила г-жа Нго Ту Ха, генеральный директор SHB.

SHB потребовалось 10 лет, чтобы решить существующие проблемы и накопить внутренние ресурсы для обеспечения безопасного и устойчивого развития своей деятельности. К 2021 году SHB погасил задолженность и создал резервы для досрочного погашения всех облигаций VAMC и Vinashin.

После периода постоянного накопления SHB заложил прочную основу: мощный финансовый потенциал, статус одного из частных коммерческих акционерных банков с самой мощной сетью филиалов как в Лаосе, так и за рубежом. В частности, SHB стал первым акционерным банком, открывшим филиалы в Лаосе и Камбодже, а затем основал дочерние банки в двух странах Индокитая и открыл представительство в Мьянме.

Сервис платежных карт SHB всегда пользуется доверием и используется клиентами.

Это основа для прорыва, условие для того, чтобы трансформация SHB стала более сильной и комплексной сейчас, предпосылка для банка поставить амбициозные цели: к 2027 году стать банком № 1 по эффективности, применяющим передовые современные технологии и являющимся самым популярным цифровым банком, с видением к 2035 году стать современным розничным банком в регионе и в то же время иметь планы по дальнейшему расширению на рынки Австралии, Европы и Африки.

Для достижения этих целей SHB внимательно следит за четырьмя основными принципами эффективной и всеобъемлющей стратегии трансформации на период 2022–2027 гг.: институциональные и механические инновации; ориентация на клиента и рынок; люди как субъект; платформа информационных технологий и цифровая трансформация.

Развитие SHB привлекло большое внимание не только на внутреннем, но и на международном финансовом рынке. По данным Reuters, многие корейские и японские инвесторы заинтересованы в сделке по продаже 20% акций SHB иностранным партнёрам. Потенциальная стоимость банка может составить 2–2,2 млрд долларов. В случае успеха сделки и одобрения оценки всеми сторонами, SHB получит сотни миллионов долларов.

Столкнувшись с возможностью активного развития, SHB по-прежнему выбирает осторожные и уверенные шаги. Представитель SHB заявил, что банк продолжает активно вести переговоры с корпорациями и крупными финансовыми институтами не только в Азии, но и по всему миру, стремясь обеспечить максимальную выгоду для банка и акционеров.

Критериями отбора стратегических акционеров SHB являются организации и финансовые учреждения: во-первых, «хорошо подобранные», одинакового или большего размера, с хорошей репутацией и финансовыми возможностями; соответствующие строгим правилам Государственного банка; имеющие четкую стратегию иностранных инвестиций и собственные сильные стороны для совместного развития...

« Следующий путь станет прорывной инновацией в бизнес-процессах, которая позволит SHB расти всё сильнее и сильнее, соответствуя своему нынешнему масштабу. Однако развитие должно быть разделено на несколько этапов и осуществляться поэтапно, безопасно и устойчиво, а не «как карп, превращающийся в дракона» — то есть стремительно расти», — заявили руководители SHB.

Акции SHB на фондовой бирже всегда представляют интерес для инвесторов, поскольку банк регулярно ежегодно выплачивает дивиденды акционерам. В 2022 году SHB выплатит дивиденды акциями в размере 18%. Известно, что SHB также является одним из первых банков, разместивших свои акции на фондовой бирже. В настоящее время SHB входит в ТОП предприятий с наибольшим числом акционеров – более 70 000 акционеров, а акции этого банка входят в список VN30, представляющий собой группу акций предприятий с высокой капитализацией на рынке, благодаря соблюдению важных критериев масштаба и качества...

Ссылка на источник: https://www.anninhthudo.vn/chien-luoc-ma-thong-minh-cua-mot-ngan-hang-tu-nhan-top-5-von-dieu-le-post563590.antd