Проактивно предотвращать отмывание денег и финансирование терроризма посредством транзакций с криптоактивами

Постановление правительства № 05/2025/NQ-CP о пилотном внедрении рынка криптоактивов во Вьетнаме, принятое и вступившее в силу 9 сентября 2025 года, является основой для формирования отечественного рынка криптоактивов.

Báo Tin Tức•14/10/2025

В частности, положение о том, что организации и лица, участвующие в рынке криптоактивов, должны соблюдать соответствующие правовые положения по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, как предписано в, оценивается как играющее важную роль в построении безопасного и прозрачного рынка криптоактивов.

Использование криптоактивов в незаконных целях

Ассоциация блокчейна и цифровых активов Вьетнама (Vietnam Blockchain and Digital Asset Association) сослалась на данные Chainalysis (американской компании, занимающейся анализом блокчейнов, со штаб-квартирой в Нью-Йорке), согласно которым в 2025 году во Вьетнаме зафиксирован поток капитала в сфере криптоактивов, превысивший 220 миллиардов долларов США, что на 55% больше, чем в предыдущем году. Однако большая часть операций с криптоактивами осуществляется на международных биржах, что приводит к налоговым потерям и негативно сказывается на работе по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, противодействию финансированию терроризма, а также предотвращению и борьбе с преступлениями в сфере высоких технологий.

Подполковник Нгуен Тхань Чунг, заместитель начальника Департамента 4, Департамента кибербезопасности и предупреждения и контроля высокотехнологичных преступлений (Департамент A05 - Министерство общественной безопасности ), заявил, что криптоактивы используются для незаконного привлечения капитала и осуществления другой незаконной деятельности в киберпространстве, что потенциально влияет на национальную безопасность, общественный порядок, налоговые потери и макроуправление Государственного банка и правительства. Во Вьетнаме, хотя не было никаких конкретных случаев крупномасштабного финансирования терроризма через криптовалюты, этот риск полностью присутствует и растет. «Благодаря своей анонимности и трансграничному характеру криптоактивы тщательно эксплуатируются киберпреступниками для создания «подпольного рынка», циркулирующего потоки платежей для незаконной деятельности», - подчеркнул подполковник Нгуен Тхань Чунг.

Согласно статистике Департамента A05, за 5 лет, с 15 декабря 2019 года по 14 мая 2024 года, было выявлено около 20 000 случаев мошенничества с участием более 17 000 субъектов, в результате чего был причинен ущерб на сумму более 12 000 миллиардов донгов. В случаях мошенничества и присвоения активов в киберпространстве большая часть полученных преступным путем денег была конвертирована в криптоактивы посредством пиринговой торговли и биржевых операций, организованных на международных биржах, таких как Binance, HTX, OKX..., с ежедневными объемами транзакций, достигающими нескольких тысяч миллиардов донгов.

Кроме того, подполковник Нгуен Тхань Чунг отметил риск того, что нелицензированные биржи криптоактивов собирают и хранят большие объемы информации о клиентах, не соблюдая при этом положения Закона о кибербезопасности, Закона о защите персональных данных и т. д. Таким образом, по словам подполковника Нгуен Тхань Чунга, торговля криптоактивами на отечественных биржах, лицензированных в соответствии с положениями Постановления № 05, не только способствует повышению эффективности работы органов управления по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, но и напрямую обеспечивает права клиентов при возникновении споров.

Внедрить правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

Г-жа Нгуен Тхи Минь Тхо, заместитель директора Департамента по борьбе с отмыванием денег (Государственный банк), сообщила, что Вьетнам находится в «сером списке» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег с июня 2023 года. Вьетнам активно реализует меры в соответствии с рекомендациями этой организации по созданию правовой базы для виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов; демонстрация внедрения этой правовой базы включает в себя улучшение понимания органами управления и надзора рисков в этой области, обучение, распространение информации для улучшения понимания и обязанностей поставщиков услуг виртуальных активов по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма, а также меры по борьбе с нарушениями закона.

По словам г-жи Нгуен Тхи Минь Тхо, в Национальном отчете об оценке рисков отмывания денег за период 2018–2022 годов Вьетнам выбрал для оценки 4 категории, связанных с виртуальными активами, включая: поставщиков услуг кошельков, управление виртуальными активами; инвестиционные фонды виртуальных активов; стабильные криптоактивы; виртуальные активы в форме ценных бумаг, утилитарные виртуальные активы и платформенные виртуальные активы. В результате риски по всем этим 4 категориям оценены как средне-высокие/высокие.

Именно поэтому Закон «О цифровой индустрии технологий» и Постановление Правительства № 05 устанавливают строгие требования к реализации организациями, предоставляющими услуги, связанные с криптоактивами, положений о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Помимо требований, предъявляемых к финансовым учреждениям, организации, предоставляющие услуги, связанные с криптоактивами, обязаны также выполнять ряд специфических требований, таких как организация процесса идентификации клиентов, мониторинг транзакций на сумму от 1000 долларов США, хранение данных не менее 10 лет и предоставление информации о необычных транзакциях.

Постановление № 05 чётко определяет условия выпуска, требуя, чтобы предприятие-эмитент было юридическим лицом во Вьетнаме и обладало реальными активами; одновременно устанавливаются строгие стандарты для организаций, предоставляющих услуги в сфере криптоактивов. В частности, участвующие организации должны иметь минимальный уставный капитал в размере 10 000 миллиардов донгов, доля иностранных инвесторов не должна превышать 49%, а технологическая инфраструктура должна соответствовать стандартам безопасности четвёртого уровня из пяти. Помимо предоставления торговых и кастодиальных услуг, предприятия обязаны раскрывать прозрачную информацию, разделять активы клиентов, иметь механизм разрешения споров и компенсации в случае возникновения инцидентов.

Эксперты считают, что этот пилотный механизм не только открывает путь для инноваций, но и служит фильтром, отсеивая потенциально рискованные модели. Благодаря этому рынок может работать прозрачно, создавая доверие для отечественных и иностранных инвесторов и помогая Вьетнаму интегрироваться в международные стандарты управления криптоактивами.