Цифровая трансформация банковской отрасли: успех Agribank

Цифровая трансформация стала неизбежным требованием для банков, направленным на повышение качества обслуживания и качества обслуживания клиентов. На этом пути Вьетнамский банк сельского хозяйства и развития села (Agribank) добился значительных успехов и считается одним из самых влиятельных банков в области цифровой трансформации во Вьетнаме.

Клиентоориентированный

Процесс цифровой трансформации Agribank осуществлялся с неизменной ориентацией на клиента. В последнее время деятельность Agribank в области цифровой трансформации также тесно связана с этим принципом. Одна из важных стратегий — разработка приложений для электронного банкинга с удобным интерфейсом и множеством интегрированных функций, позволяющих клиентам совершать транзакции в любое время и в любом месте.

В начале 2024 года был запущен сервис цифрового банкинга Agribank Digital, представляющий собой модель мини-банковского отделения, обслуживающего всех клиентов, особенно в сельской местности, отдалённых и изолированных районах. Эта модель упрощает доступ клиентов к финансовым услугам, сокращая время и усилия, необходимые для посещения традиционных банковских отделений.

В последние годы Agribank уделял особое внимание не только модернизации продуктов цифрового банкинга, но и расширению своей экосистемы услуг для удовлетворения разнообразных потребностей клиентов. Одним из важных событий стал запуск приложения Agribank Plus в середине 2024 года. Это последняя версия приложения для электронного банкинга, разработанная в соответствии с четырьмя критериями «PLUS»: Prime, Leading, United и Smart.

Agribank Plus предлагает множество новых функций, включая быстрые денежные переводы нескольким людям одновременно, планирование денежных переводов, автоматическую оплату счетов и, что особенно важно, другие удобные услуги, такие как бронирование билетов на поезд, запись на медицинские обследования или отправка поздравительных подарков. Улучшенный интерфейс, упрощающий процесс входа с использованием единого имени пользователя и пароля в мобильной и компьютерной версиях, помог клиентам сэкономить время и повысить удобство использования банковских услуг.

В частности, Agribank недавно запустил цифровое банковское решение Open Smart Bank, использующее современные технологии для оптимизации транзакций и повышения безопасности. Open Smart Bank помогает Agribank не только предоставлять традиционные финансовые услуги, но и создавать более интеллектуальную среду для совершения транзакций для клиентов. Это решение использует передовые технологии, такие как искусственный интеллект, блокчейн и большие данные, для оптимизации транзакционных процессов, автоматизации задач и повышения безопасности. Эксперты в банковской сфере считают это одним из важных этапов цифровой трансформации Agribank.

Agribank также является одним из первых банков, внедривших технологию безопасности eKYC (электронная идентификация клиентов) и сбор биометрических данных, что способствует повышению безопасности и точности транзакций. В частности, недавно Agribank внедрил сервисы электронной аутентификации через VNeID в приложении Agribank Plus, что позволило оптимизировать взаимодействие с клиентами. Обновляя биометрические данные через учётную запись VneID, клиентам не требуется иметь физическую карту и использовать телефонный мост с технологией NFC.

В 2024 году Agribank и Центр исследований и применения данных о населении и идентификации граждан (RAR) Министерства общественной безопасности подписали контракт на развертывание службы электронной аутентификации через VNeID на Agribank Plus.

Продвижение безналичных платежей в сельской местности

Помимо развития услуг цифрового банкинга для городских клиентов, Agribank также фокусируется на продвижении безналичных платежей в сельской местности. С 2023 года Agribank стал пионером в установке банкоматов во всех регионах страны, от горных приграничных районов до отдалённых районов и даже островов. На сегодняшний день из более чем 3300 банкоматов по всей стране, почти 1500 банкоматов Agribank расположены в сельскохозяйственных и сельских районах, что позволяет жителям этих регионов легко получать доступ к современным банковским услугам.

После того, как правительство приняло политику поощрения безналичных платежей, Agribank сделал ещё один шаг вперёд, выпустив карту Loc Viet — отечественный карточный продукт, интегрирующий новейшие технологии, призванные стимулировать людей использовать платёжные карты вместо наличных. Благодаря низким процентным ставкам, длительным льготным периодам и простым процедурам обслуживания, карта Loc Viet не только облегчает клиентам доступ к финансовым услугам, но и способствует борьбе с чёрным кредитованием — острой проблемой во многих сельских районах.

Кроме того, Agribank модернизировал и продвинул модель Autobank, позволяющую клиентам совершать банковские операции без посещения отделения банка, благодаря функции биометрической идентификации клиентов. Это не только помогает сократить операционные расходы, но и повышает удобство обслуживания для жителей сельской местности.

Передовые технологии безопасности

В условиях растущих киберугроз некоторые банки уделяют особое внимание защите информации и данных клиентов. Agribank — один из них. Система электронного банкинга Agribank использует передовые меры безопасности, такие как шифрование данных, биометрическая аутентификация транзакций и использование системы eKYC для защиты прав клиентов при онлайн-транзакциях.

В последнее время Agribank продолжает развивать и продвигать использование национальной базы данных населения в банковской деятельности. В настоящее время экосистема цифровых банковских продуктов и услуг Agribank предоставляет клиентам полный спектр услуг, таких как открытие счетов, регистрация для использования услуг цифрового/электронного банкинга, регистрация для получения информации о кредитах и запись на онлайн-приём... быстро и эффективно. Благодаря аутентификации клиентов на основе данных и информации из удостоверения личности гражданина с чипом, прикреплённым к Министерству общественной безопасности, клиенты Agribank могут уверенно регистрироваться и пользоваться удобными и безопасными цифровыми услугами, не беспокоясь о рисках подделки/присвоения прав пользования счётом для совершения противоправных действий в цифровом пространстве.

Важным событием в работе Agribank по обеспечению безопасности является установка банкоматов и устройств CDM, поддерживающих снятие наличных с использованием чиповых идентификационных карт или кодов, что позволяет клиентам совершать транзакции без карт и одновременно минимизировать риски, связанные с физическими картами.

Сильные отпечатки

Непрерывные усилия Agribank в области цифровой трансформации были отмечены рядом престижных наград, таких как: Почетная грамота от управляющего Государственного банка, награда «ТОП-10 сильных брендов Вьетнама», премия Vietnam Digital Transformation Award 2024 за платформу Agribank Open API и, совсем недавно, премия «ТОП-10 надежных продуктов и услуг 2024» за приложение Agribank Plus. На сегодняшний день 12 ИТ-приложений/систем Agribank подряд были удостоены премии Sao Khue Award за выдающиеся ИТ-системы в сфере финансово-банковского и цифрового банкинга. Это свидетельствует о динамичном развитии Agribank и постоянном внедрении инноваций в области применения технологий в банковской деятельности.

За последнее время Agribank получил множество наград за цифровую трансформацию.

Стремясь стать современным банком, Agribank продолжает ускорять процесс цифровой трансформации, не только для удовлетворения потребностей клиентов, но и для содействия общему развитию цифровой экономики. Кроме того, Agribank стремится к дальнейшему развитию продуктов и услуг цифрового банкинга, направленных на повышение безопасности и надежности онлайн-транзакций. Банк также уделяет особое внимание созданию интеллектуальной, доступной и удобной цифровой банковской среды для всех, особенно в сельской местности.

Источник: https://nhandan.vn/chuyen-doi-so-nganh-ngan-hang-dau-an-agribank-post884742.html