Это незаконно?

Новый обмен валюты онлайн процветает

Просто введите в поиск фразу «обменять мелочь», «обменять новые деньги» в социальных сетях, таких как Facebook, Zalo... и сразу же появятся тысячи объявлений с рекламой услуг обмена валюты. Также активно действуют клубы и группы по обмену мелочи и новых денег, в которых участвует множество людей.

Помимо привлекательных предложений, таких как «низкая комиссия за обмен», «обязательство по обмену реальными деньгами», «оригинальная серия денег», конкурентная разница... владельцы счетов также готовы доставить деньги на дом и проверить их перед получением. Соглашение о разнице в цене, номинале обмениваемых денег, количестве и адресе доставки... обсуждается в личных сообщениях.

«Цветущий» обмен счастливыми деньгами на Лунный Новый год 2024: является ли это нарушением закона?

Связавшись с несколькими аккаунтами Facebook, рекламирующими услуги по обмену мелочи и новых денег, с необходимостью обменять 10 миллионов донгов, пользователь под ником HGM сообщил, что в зависимости от количества и номинала комиссия за обмен будет разной.

Соответственно, чем меньше номинал купюры, тем выше комиссия за обмен. Для купюр номиналом 1000–5000 донгов комиссия составляет 8–15%, для купюр номиналом 10 000–50 000 донгов – 7%, а для купюр номиналом 100 000–200 000 донгов – 3%. Таким образом, при обмене около 1 миллиона донгов на купюры номиналом 1000–5000 донгов вы потеряете около 80 000–150 000 донгов на комиссии. Для клиентов, обменивающих 50 миллионов донгов и более, комиссия более выгодна – от 2,5 до 4%.

Во время Тет повсюду в Интернете продаются мелочь и новые деньги.

Можно заметить, что новые деньги меньшего номинала, особенно новые деньги с оригинальными сериями и оригинальными пачками, торгуются многими людьми, когда этот тип денег становится довольно редким.

«Мы работаем круглый год, большими объёмами, а не сезонно, так что можете быть спокойны. Наша арендная плата распространяется на всю линию и ленту. Текущая стоимость очень низкая, поэтому поторопитесь и измените её как можно скорее, иначе она резко вырастет через несколько дней», — призвал владелец аккаунта HGM.

Они не только могут обменять купюры всех номиналов и получить их немедленно, но и предлагают большие партии новых денег оптом и в розницу. На вопрос о том, почему рекламные агентства по обмену валюты могут по-прежнему предлагать большие партии новых денег, в то время как Государственный банк Вьетнама ограничивает выдачу новых денег банкам, владелец счета ТХ ответил: «Новые деньги сохраняются с прошлого года, и каждый раз, когда у банка появляются новые деньги, они пользуются возможностью обменять их и сохранить для обслуживания клиентов во время Тэта».

Остерегайтесь «ловушек» обмена валюты

Особенность онлайн-обмена денег заключается в том, что он часто осуществляется через социальные сети. Клиенты, желающие обменять деньги, могут перевести 30–50% от общей суммы, указать адрес, после чего к ним приедет сотрудник, который доставит новые деньги, а клиент оплатит оставшуюся сумму. Некоторые владельцы счетов также доставляют деньги клиенту и позволяют проверить их перед получением.

Однако многие, получив деньги, обнаружили, что они были порваны, перемешаны со старыми, повреждёнными и даже фальшивыми. Пользователь NN посетовал: «Раньше я часто просил знакомых обменять мне новые деньги, чтобы подарить их на Тет. В этом году, не имея возможности обменять их, я зашёл в интернет, чтобы найти место, где можно обменять деньги до Тет по более низкой цене. Я обменял 5 миллионов донгов купюрами по 20 000 донгов и заплатил комиссию в размере 350 000 донгов. Однако, пересчитав их снова, я обнаружил, что 200 000 донгов пропали, а внутри было много старых купюр. Когда я позвонил в обменник, мне сказали, что если я получу деньги, я должен немедленно их проверить, и если принесу их домой, то буду нести ответственность. Всем, кто хочет обменять новые деньги, следует быть осторожными, потому что мошенники повсюду».

Учитывая высокий спред, этот незаконный бизнес может приносить большую прибыль.

Стоит отметить, что среди десятков миллионов результатов поиска Google по обмену новых денег и мелочи, помимо сайтов, предлагающих эту услугу, есть также много информации о том, что обмен новых денег и мелочи с целью получения прибыли на разнице является нарушением закона и карается высокими штрафами. Однако, несмотря на высокую прибыль, скрывающуюся за технологиями, обменные сервисы становятся всё более изощрёнными.

Штраф от 40 до 80 миллионов донгов

Относительно такого поведения руководитель Государственного банка заявил, что в соответствии со статьями 12 и 13 циркуляра № 25/2013/TT-NHNN, действия по обмену новых денег и мелкой сдачи у частных лиц и организаций с целью получения процентной разницы являются незаконными.

За эти действия физические лица могут быть оштрафованы на сумму от 20 до 40 миллионов донгов, организации — от 40 до 80 миллионов донгов (согласно пункту 5 статьи 30 раздела 8 главы 2 Постановления правительства 88/2019, регулирующего административные санкции в сфере валютного и банковского дела).

Что касается полномочий, в случае, если организация обменивает деньги с нарушением закона, она будет оштрафована на сумму от 40 до 80 миллионов донгов по распоряжению директора Департамента банковской инспекции и надзора, главного инспектора банковского надзора или руководителя инспекционной группы в соответствии с нормативными актами.

В зависимости от тяжести нарушения доказательства могут быть конфискованы. Например, директор Департамента банковской инспекции и надзора имеет право наложить штраф в размере до 250 миллионов донгов; конфисковать доказательства и средства совершения административного правонарушения стоимостью не более 500 миллионов донгов.

Недавно в директиве об обеспечении празднования Лунного Нового года 2024 года премьер-министр Фам Минь Чинь поручил Государственному банку хорошо организовать регулирование и поставку наличных денег, удовлетворяя потребности экономики в наличных деньгах как по стоимости, так и по номиналу; обеспечивая безопасность и сохранность казначейских хранилищ в течение Лунного Нового года 2024 года.

Кроме того, Государственный банк поручил кредитным учреждениям улучшить организацию услуг по обмену валюты и расширить деятельность по обмену валюты для удовлетворения потребностей иностранных туристов.

В то же время координировать действия с компетентными органами по усилению контроля, своевременному выявлению и строгому пресечению фактов купли-продажи иностранной валюты, обмена денег... с нарушением закона.

Ссылка на источник: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm