Онлайн-обмен валюты широко распространен.
Простой поиск фраз типа «обмен мелких купюр» или «обмен новых банкнот» в социальных сетях, таких как Facebook и Zalo, мгновенно выдаст тысячи сообщений с рекламой услуг по обмену валюты. Группы и сообщества, посвященные обмену мелких купюр и новых банкнот, также очень активны и насчитывают большое количество участников.
Помимо привлекательных предложений, таких как «низкие комиссии за обмен», «гарантированная подлинность денег», «невскрытые банкноты» и конкурентоспособные обменные курсы, владельцы счетов также готовы доставить деньги по вашему адресу и позволить вам проверить их перед получением. Договоренности об обменных курсах, номиналах, количестве и адресах доставки обсуждаются в личных сообщениях.
Резкий рост числа обменов «счастливых денег» на Лунный Новый год 2024: является ли это нарушением закона?
Обращаясь к нескольким аккаунтам в Facebook, рекламирующим услуги обмена валюты, и с просьбой обменять 10 миллионов VND, я обнаружил, что комиссия за обмен будет варьироваться в зависимости от суммы и номинала.
Соответственно, чем меньше номинал, тем выше комиссия за обмен. Для банкнот номиналом 1000-5000 VND комиссия составляет 8-15%; для банкнот 10000-50000 VND — 7%; и для банкнот 100000-200000 VND — 3%. Таким образом, обмен примерно 1 миллиона VND на банкноты номиналом 1000-5000 VND обойдется примерно в 80000-150000 VND. Клиенты, обменивающие 50 миллионов VND и более, получат более выгодный курс — от 2,5% до 4%.
В период празднования Китайского Нового года в интернете широко рекламируются мелкие купюры и новые банкноты.
Как видно, новые банкноты мелких номиналов, особенно в полных комплектах или пачках, пользуются большим спросом у торговцев из-за своей редкости.
«Мы работаем круглый год, и у нас всегда в наличии большие объемы, так что вы можете быть уверены. Наши банкноты высочайшего качества, в оригинальных пачках и упаковке. Текущие комиссии очень низкие, поэтому вам следует обменять их как можно скорее, потому что через несколько дней они резко вырастут», — добавил владелец счета в HGM.
Эти пункты обмена валюты не только обменивают банкноты всех номиналов с немедленной доступностью, но и поставляют большие объемы новых банкнот оптом и в розницу. На вопрос о том, почему эти пункты обмена валюты могут по-прежнему поставлять большие объемы новых банкнот, в то время как Государственный банк Вьетнама ограничивает выпуск новых банкнот для банков, владелец счета ТХ объяснил: «Новые банкноты хранятся с прошлого года. Всякий раз, когда у банков появляются новые банкноты, мы пользуемся возможностью обменять и хранить их для обслуживания клиентов во время Тет (Лунного Нового года)».
Остерегайтесь валютных «ловушек».
Характерной чертой онлайн-обмена валюты является то, что транзакции обычно проводятся через социальные сети. Клиенты, желающие обменять деньги, могут перевести 30-50% от необходимой суммы, указать свой адрес, и кто-то доставит им новые деньги по адресу, а клиент оплачивает оставшуюся сумму. Некоторые владельцы счетов даже доставляют деньги лично и позволяют клиентам проверить их перед получением.
Однако многие люди, получив деньги, обнаружили, что пачки были повреждены, в них были смешаны старые, порванные или даже фальшивые купюры. Пользователь под ником NN посетовал: «Раньше я часто просил знакомых обменять деньги на новые купюры в качестве новогодних подарков. В этом году, поскольку мне не удавалось найти никого, кто бы обменял деньги за меня, я поискал в интернете более дешевое место для обмена перед Тет. Я обменял 5 миллионов донгов купюрами по 20 000 донгов и заплатил 350 000 донгов в качестве комиссии. Однако, когда я пересчитал деньги, обнаружил, что 200 000 донгов не хватает, а в пачках много старых купюр. Когда я позвонил человеку, который обменял деньги, он сказал, что я должен проверить деньги сразу после получения, и если я заберу их домой, то буду нести ответственность. Всем, кому нужно обменять деньги, следует быть осторожными, потому что мошенничество широко распространено».
При такой высокой рентабельности этот вид незаконной деятельности может приносить существенную прибыль.
Примечательно, что среди десятков миллионов результатов поиска в Google по запросу «обмен новых банкнот и мелких купюр», помимо сайтов, предлагающих эту услугу, также содержится значительное количество информации, указывающей на то, что практика обмена новых банкнот и мелких купюр с целью получения прибыли от разницы является незаконной и влечет за собой суровые наказания. Однако, движимая стремлением к высокой прибыли и маскируясь под технологии, эта незаконная услуга по обмену денег становится все более изощренной.
Размер штрафов варьируется от 40 до 80 миллионов донгов.
В связи с этой практикой руководитель Государственного банка Вьетнама заявил, что, согласно статьям 12 и 13 Циркуляра № 25/2013/TT-NHNN, действия физических и юридических лиц по обмену новых банкнот и купюр мелкого номинала на процент от разницы являются незаконными.
За подобные действия могут быть наложены штрафы в размере от 20 до 40 миллионов донгов для физических лиц и от 40 до 80 миллионов донгов для организаций (согласно пункту 5 статьи 30, разделу 8, главе 2 Постановления Правительства № 88/2019 об административных санкциях в денежно-кредитной и банковской сфере).
Что касается юрисдикции, то в случаях, когда организация занимается незаконной деятельностью по обмену валюты и налагается штраф в размере от 40 до 80 миллионов донгов, полномочия по наложению штрафа принадлежат директору Департамента банковской инспекции и надзора, главному инспектору банковской инспекции и надзора или руководителю инспекционной группы в соответствии с установленными правилами.
В зависимости от тяжести правонарушения могут быть изъяты вещественные доказательства. Например, директор Департамента банковской инспекции и надзора имеет право налагать штрафы в размере до 250 миллионов донгов; а также изымать вещественные доказательства и средства, использованные при административных нарушениях, на сумму, не превышающую 500 миллионов донгов.
Недавно в директиве, касающейся обеспечения празднования Нового года по лунному календарю 2024 года, премьер-министр Фам Минь Чинь поручил Государственному банку Вьетнама эффективно организовать регулирование и обеспечение наличными средствами, удовлетворяя потребности экономики в наличности как по стоимости, так и по номиналу, а также обеспечить безопасность и сохранность денежных резервов во время празднования Нового года по лунному календарю 2024 года.
Кроме того, Государственный банк Вьетнама поручил кредитным учреждениям эффективно организовать услуги по обмену валюты и усилить деятельность по обмену иностранной валюты для удовлетворения потребностей иностранных туристов.
Одновременно с этим, необходимо координировать действия с соответствующими органами для усиления проверок, оперативного выявления и строгого пресечения противоправных действий, связанных с покупкой и продажей иностранной валюты, обменом денежных средств и т. д.
Ссылка на источник
Комментарий (0)