 |
В августе 1982 года мировые финансовые рынки были потрясены, но поспешные меры, принятые во время «Недели Мексики» и в последующие дни, стабилизировали мировую финансовую систему. Долг Мексики был увеличен; однако, после того как мировой нефтяной кризис миновал, «сила нефти» оказалась не такой уж и великой, как считалось.
Для страны-экспортера нефти нефть является не только силой, но и слабостью. Более того, неминуема еще одна трансформация. В ходе этой трансформации нефтяной кризис перерастет в международный долговой кризис, где страны-экспортеры окажутся должниками, взяв кредиты, исходя из убеждения, что нефть всегда будет продаваться по высоким ценам.
В то время как Мексика балансировала на грани банкротства, другой небольшой банк, Penn Square, расположенный в неприметном торговом центре в Оклахоме, также столкнулся с дефолтом. Это был банк, специализирующийся на кредитах, связанных с энергетическим сектором.
Банк Penn Square стал объектом ожесточенных дебатов между Федеральной резервной системой и другими регулирующими органами. Но почему столько внимания уделялось небольшому банку, расположенному в пригородном торговом районе, в то время как Мексика находилась на грани банкротства?
Причина заключалась в том, что банк выдал крупные кредиты на нефтегазовые проекты, большая часть которых была проблемной. Затем он перепродал эти кредиты на сумму около двух миллиардов долларов крупным банкам денежного рынка, таким как Continental Illinois, Bank of America и Chase Manhattan. Но Penn Square владел портфелем бесполезных долгов. Банк не смог погасить свои долги и был вынужден закрыться. Однако на этом история не закончилась.
В масштабах страны самым активным банком в сфере кредитования энергетического сектора является Continental Illinois, крупнейший на Среднем Западе и седьмой по величине в стране. В целом, это самый быстрорастущий кредитный банк, получивший награды за лучшее управление. Его председатель был назван «Банкиром года». Continental Illinois — серьезный конкурент с быстро растущей долей рынка в сфере кредитования нефтегазовых компаний, а также в других секторах. Wall Street Journal назвал Continental Illinois «непобедимым банком».
Когда цены на нефть падают, становится ясно, что компания Continental Illinois, обладающая огромным портфелем кредитов, обеспеченных энергетическими ресурсами и переданных из Penn Square и других источников, находится в шатком положении.
В результате 1984 год ознаменовался самым большим количеством снятий средств со счетов в банках за всю мировую историю. Банки и другие компании по всему миру массово выводили деньги. Кредитный рейтинг Continental Illinois показал крайне пессимистичные признаки. После этого вся банковская система также оказалась в крайне тяжелом положении.
Федеральному правительству пришлось вмешаться, предоставив гарантию в размере 5,5 миллионов долларов на привлечение нового капитала, 8 миллионов долларов в виде экстренных займов и, конечно же, новую управленческую команду. Беспрецедентным событием в США, по крайней мере до этого момента, стала национализация компании Continental Illinois. Последствия такой масштабной операции без своевременной реакции были ужасающими.
С упадком компании Continental Illinois кредитование энергетических компаний сразу же стало менее привлекательным. Любой банк, намеревавшийся или имевший возможность кредитовать энергетические компании, был вынужден более строго пересмотреть свои операционные процедуры. Это значительно затруднило получение кредитов для нефтегазовых компаний. Без капитала они не смогли бы осуществлять добычу или разработку месторождений, даже во время нефтяного бума.
Источник: https://znews.vn/quyen-nang-cua-dau-mo-lon-toi-dau-post1650725.html
Комментарий (0)