Усиление выявления и управления рисками противодействия отмыванию денег

16 октября в Ханое Государственный банк Вьетнама провел семинар по распространению циркуляра № 27/2025/TT-NHNN, регулирующего реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег; распространению положений Постановления правительства № 05/2025/NQ-CP, касающихся борьбы с отмыванием денег; и обновлению результатов национальной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма.

Обзор семинара.

Семинар провёл заместитель управляющего Государственного банка Вьетнама Нгуен Нгок Кань. В семинаре также приняли участие представители профильных министерств, филиалов, агентств, а также должностные лица и сотрудники подотчётных организаций в сфере ценных бумаг, управления фондами, страхования, недвижимости, юридических фирм, нотариальных контор, бухгалтерского учёта, аудита казино, выигрышных игр, золота, серебра и драгоценных камней...

Усиление пропаганды о рисках борьбы с отмыванием денег

В своей вступительной речи заместитель управляющего Государственного банка Вьетнама Нгуен Нгок Кань подчеркнул важность организации семинара в связи с продолжающимся наращиванием усилий правительства Вьетнама в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения. В условиях многочисленных колебаний геополитической ситуации и международных финансовых рынков, а также всё более открытой экономики Вьетнама, необходимость активизации выявления и управления рисками в сфере предотвращения и борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения становится всё более актуальной.

Кроме того, совершенствование правовой базы по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения будет активно способствовать реализации Национального плана действий по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения, который правительство взяло на себя совместно с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Заместитель губернатора Нгуен Нгок Кань сообщил, что на заседании Национального руководящего комитета по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, состоявшемся 15 октября, заместитель премьер-министра Хо Дык Фок, глава Руководящего комитета, поручил Государственному банку Вьетнама как постоянному органу Руководящего комитета усилить координацию с соответствующими министерствами и отраслями для реализации трех стратегических групп действий, в которых совершенствование правовой базы является одним из столпов.

Заместитель премьер-министра также поручил информационным агентствам усилить информационно-пропагандистскую деятельность о рисках предотвращения и борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма, финансированием распространения оружия массового поражения и правовой базе в этой области, чтобы предприятия и граждане могли понимать, осознавать и надлежащим образом и в полном объеме выполнять свои обязательства по признанию и предотвращению рисков предотвращения и борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового поражения.

Вице-президент Нгуен Нгок Кань выступил с приветственной речью на семинаре.

«Этот семинар является мероприятием по реализации Действия № 1 и Действия № 7 Национального плана действий, демонстрирующим, что компетентные органы улучшили свое понимание рисков отмывания денег/финансирования терроризма и принимают меры по снижению рисков посредством стратегий, политик по предотвращению отмывания денег/финансирования терроризма и рекомендаций для частного сектора по выявлению рисков, соблюдению обязательств по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения», - заявил заместитель губернатора Нгуен Нгок Кань.

Относительно содержания Циркуляра № 27/2025/TT-NHNN, заменяющего Циркуляр № 09/2023/TT-NHNN, вступающего в силу с 1 ноября 2025 года и имеющего переходный период до 31 декабря 2025 года для организаций, чтобы они могли проактивно завершить внутренние процессы, обновить технологические системы и механизмы контроля соответствия, представитель руководства Госбанка также заявил: Выпуск Циркуляра № 27 является важным шагом на пути к выполнению Действия № 5 Национального плана действий, который Вьетнам обязался выполнить совместно с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

По словам г-жи Нгуен Тхи Минь Тхо, заместителя директора Департамента по борьбе с отмыванием денег (Государственный банк Вьетнама), изменения в Циркуляре включают в себя: Критерии и методы оценки рисков отмывания денег подотчетных организаций; Процесс управления рисками отмывания денег и классификации клиентов в зависимости от уровня рисков отмывания денег; Внутренние правила по борьбе с отмыванием денег; Режим отчетности по крупным операциям, о которых необходимо сообщать; Режим отчетности по подозрительным операциям; Операции по электронным переводам денег; Режим отчетности по операциям по электронным переводам денег; Форма и срок представления электронных данных; Изменения и дополнения в приложения к формам отчетности об оценке рисков в организациях и формам отчетности о подозрительных операциях.

«В циркуляре № 27 также подчёркивается принцип управления, основанного на оценке рисков, требующий от организаций обновлять и периодически оценивать риски отмывания денег, а также разрабатывать процесс идентификации и проверки клиентов, включая тех, у кого нет счетов или кто совершает мало транзакций. Подотчётные организации должны регулярно отслеживать деловые отношения, обеспечивать соответствие транзакций законным источникам средств и данным, идентифицирующим клиентов», — отметила г-жа Нгуен Тхи Минь Тхо.

Правовой коридор для пилотирования рынка криптоактивов

Помимо обсуждения содержания Циркуляра № 27, на семинаре также были представлены некоторые положения, касающиеся противодействия отмыванию денег в Законе об индустрии цифровых технологий и Постановлении № 05/2025/NQ-CP о пилотировании рынка криптоактивов во Вьетнаме.

В связи с этим 9 сентября 2025 года Правительство приняло Постановление № 05/2025/NQ-CP о пилотном запуске рынка криптоактивов во Вьетнаме, создав правовые условия для этапа тестирования. На этом этапе строгое соблюдение правил противодействия отмыванию денег является обязательным условием обеспечения безопасности и устойчивого развития национальной финансово-экономической системы.

На семинаре присутствовали глава Департамента общественной безопасности г-жа Нгуен Тхи Минь Тхо и президент.

Обновление результатов национальной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Информация, представленная на семинаре, показала, что: В рамках реализации статьи 7 Закона о противодействии отмыванию денег в 2022 году и в рамках подготовки к Многосторонней оценке Азиатско-Тихоокеанской группы по противодействию отмыванию денег (АТГ) механизма предотвращения и борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения в 2027–2028 годах Вьетнам проводит национальную оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма на период 2023–2027 годов.

На семинаре также были представлены правовые нормы и международные стандарты Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), касающиеся национальной оценки рисков. Представители Министерства общественной безопасности и Государственного банка Вьетнама представили обновлённые результаты национальной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма за период 2023–2025 годов, а также планы по внедрению национальной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма на период 2023–2027 годов.

ХОНГ АНЬ

Источник: https://nhandan.vn/day-manh-nhan-dien-va-xu-ly-cac-rui-ro-ve-phong-chong-rua-tien-post915768.html