Перевод денег в размере 500 миллионов донгов должен быть отражен в отчёте: как правильно понимать?

(Дан Три) - Порог в 500 млн донгов для внутренних электронных денежных переводов, подлежащих отчетности, не является новым положением, содержащимся в Циркуляре 27/2025, а сохраняется с 2007 года и по настоящее время.

Согласно циркуляру 27/2025 Государственного банка, организации, участвующие в операциях на внутреннем рынке на сумму 500 миллионов донгов или более или эквивалентную сумму в иностранной валюте, обязаны предоставлять отчетность. Для международных операций пороговое значение для отчетности применяется, если сумма электронного денежного перевода составляет 1000 долларов США или более.

Согласно информации, недавно обнародованной Государственным банком, лимит в 500 млн донгов для внутренних электронных денежных переводов, подлежащих отчетности, не является новым положением, содержащимся в Циркуляре 27/2025, а сохраняется с 2007 года и по настоящее время.

С 2005 года Постановление правительства № 74/2005 о борьбе с отмыванием денег устанавливает сумму транзакций, подлежащих отчетности. В соответствии с ним, необходимо сообщать о наличных операциях на сумму 200 миллионов донгов и о сберегательных вкладах на сумму 500 миллионов донгов (или эквивалент в иностранной валюте или золоте).

«Это первый шаг на пути к обязательному сообщению о транзакциях, превышающих установленный порог, во Вьетнаме», — сообщили в Государственном банке.

Сотрудники проверяют деньги в банке (Фото: VPBank ).

Последующие документы, такие как Закон о противодействии отмыванию денег 2012 года, Закон о противодействии отмыванию денег 2022 года и руководящие циркуляры, включая Циркуляр № 27/2025, продолжают наследовать и совершенствовать правовые нормы, регулирующие операции по переводу электронных денег, а также режим отчетности по операциям по переводу электронных денег в целях соответствия международным стандартам ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

Пороговое значение для отчетности только по электронным переводам денежных средств остается неизменным с 2007 года.

«Циркуляр № 27/2025 не изменяет пороговое значение отчетной стоимости, но разъясняет ответственность организаций, предоставляющих услуги электронных денежных переводов, по обеспечению единообразия и актуальности данных, а также применению технологий сканирования и фильтрации для выявления операций с признаками риска», — заявили в Госбанке.

Новый циркуляр вступает в силу с 1 ноября. Однако, чтобы дать организациям время подготовиться, Государственный банк установил переходный период. В частности, до 31 декабря текущего года подотчётные подразделения продолжат применять внутренние процедуры и систему управления рисками в соответствии с действующими нормативными актами.

Циркуляр 27/2025 также определяет стоимость и документы, которые необходимо предъявить пограничной таможне при перевозке наличной иностранной валюты, наличных вьетнамских донгов, векселей, драгоценных металлов и драгоценных камней, превышающих установленный уровень.

В частности, стоимость драгоценных металлов (кроме золота) и драгоценных камней составляет от 400 миллионов донгов. Аналогично, стоимость переводных инструментов также составляет 400 миллионов донгов и более.

Стоимость наличной иностранной валюты, наличных вьетнамских донгов и золота, подлежащих декларированию на таможне при пересечении границы при выезде или въезде, определяется в соответствии с действующими правилами Государственного банка.

Источник: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm