Перевод денег в размере 500 миллионов донгов должен быть отражен в отчёте: как правильно понимать?

(Дан Три) - Порог в 500 млн донгов для внутренних электронных денежных переводов, подлежащих отчетности, не является новым положением, содержащимся в Циркуляре 27/2025, а сохраняется с 2007 года и по настоящее время.

Согласно циркуляру № 27/2025 Государственного банка Вьетнама, организации, участвующие во внутренних транзакциях на сумму 500 миллионов донгов или более, или эквивалентную сумму в иностранной валюте, обязаны отчитываться. Для международных транзакций порог отчетности применяется, если сумма электронных денежных переводов составляет 1000 долларов США или более.

Согласно последней информации, опубликованной Государственным банком Вьетнама, порог в 500 миллионов донгов для внутренних операций по электронным денежным переводам, подлежащих отчетности, не является новым положением Циркуляра 27/2025, а действует с 2007 года.

Еще в 2005 году Постановлением Правительства № 74/2005 о борьбе с отмыванием денег были установлены пороговые значения суммы транзакций, подлежащих отчетности. Соответственно, необходимо сообщать о наличных операциях на сумму 200 миллионов донгов и более, а также о операциях со сберегательными депозитами на сумму 500 миллионов донгов и более (или эквивалентную сумму в иностранной валюте или золоте).

«Это первый шаг к тому, чтобы обязать Вьетнам сообщать о транзакциях, превышающих установленный порог», — заявили в Государственном банке Вьетнама.

Сотрудник банка проверяет наличные в банке (Фото: VPBank ).

Последующие правовые документы, такие как Закон о предотвращении и контроле отмывания денег 2012 года, Закон о предотвращении и контроле отмывания денег 2022 года, а также руководящие циркуляры, включая Циркуляр № 27/2025, продолжают наследовать и совершенствовать правовые нормы, касающиеся операций по электронным денежным переводам, и режим отчетности по таким операциям в соответствии с международными стандартами FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

Порог отчетности по операциям электронных денежных переводов остается неизменным с 2007 года.

«Циркуляр № 27/2025 не меняет порог отчетности, но уточняет обязанности поставщиков услуг электронных денежных переводов по обеспечению прозрачности и своевременности данных, а также применению технологий сканирования и фильтрации для выявления транзакций, содержащих признаки риска», — говорится в заявлении Государственного банка Вьетнама.

Новый циркуляр вступает в силу с 1 ноября. Однако, чтобы дать организациям время на подготовку, Государственный банк Вьетнама установил переходный период. В частности, до 31 декабря текущего года отчетные подразделения будут продолжать применять внутренние процедуры и управление рисками в соответствии с действующими правилами.

В циркуляре 27/2025 также установлены предельные значения стоимости и необходимые документы, которые должны быть предъявлены таможне на пограничных пунктах при перевозке наличной иностранной валюты, вьетнамских донгов, оборотных инструментов, драгоценных металлов и драгоценных камней, превышающих установленные лимиты.

В частности, минимальная стоимость драгоценных металлов (за исключением золота) и камней составляет 400 миллионов донгов. Аналогично, минимальная стоимость оборотных инструментов также составляет 400 миллионов донгов или более.

Стоимость наличной иностранной валюты, вьетнамских донгов и золота, подлежащих декларированию таможне на пограничных пунктах при выезде и въезде, определяется в соответствии с действующими правилами Государственного банка Вьетнама.

Источник: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm