Выявление рисков, предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма

В условиях все более открытой экономики необходимость выявления и управления рисками, предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма становится все более насущной.

Такова была основная тема обсуждения на семинаре по распространению положений и результатов национальной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма, организованном Государственным банком в Ханое 16 октября.

Сцена конференции. Фото: SBV

Заместитель управляющего Госбанка Нгуен Нгок Кань сообщил, что на заседании Национального руководящего комитета по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, которое состоялось вчера (15 октября), заместитель премьер-министра Хо Дык Фок, глава Руководящего комитета, поручил Госбанку как постоянному органу Руководящего комитета усилить координацию с министерствами и отраслями, а также реализовать три стратегические группы действий, в которых совершенствование правовой базы является одним из столпов.

Вице-премьер также поручил усилить информационно-пропагандистскую работу о рисках, предотвращении и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма, финансированием распространения оружия массового поражения, а также о правовой базе в этой сфере, чтобы предприятия и граждане могли понимать, осознавать и должным образом и в полном объеме выполнять свои обязательства.

На семинаре заместитель директора Департамента по борьбе с отмыванием денег Госбанка г-жа Нгуен Тхи Минь Тхо представила измененное содержание Циркуляра Госбанка № 27/2025/TT-NHNN от 15 сентября 2025 года, регулирующего реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег и распространяющего содержание Постановления правительства № 05/2025/NQ-CP о пилотировании рынка криптоактивов по борьбе с отмыванием денег.

В целях руководства и устранения некоторых основных трудностей и препятствий для подотчетных субъектов в процессе внедрения измененное содержание включает: Критерии и методы оценки рисков отмывания денег подотчетных субъектов; Процесс управления рисками отмывания денег и классификации клиентов в зависимости от уровня риска отмывания денег; Внутренние правила по предупреждению и борьбе с отмыванием денег; Режим отчетности по крупным операциям, о которых необходимо сообщать; Режим отчетности по подозрительным операциям; Операции по электронным переводам денег; Режим отчетности по операциям по электронным переводам денег; Форма и срок представления электронных данных; Изменение и дополнение приложений к формам отчетности об оценке рисков в организациях, формам отчетности о подозрительных операциях.

Циркуляр № 27/2005/TT-NHNN также подчёркивает принцип управления рисками, требуя от организаций обновлять и периодически оценивать риски отмывания денег, а также разрабатывать процесс идентификации и проверки клиентов, включая клиентов без счетов или с небольшим количеством транзакций. Подотчётные организации должны регулярно отслеживать деловые отношения, гарантируя соответствие транзакций законным источникам средств и данным, идентифицирующим клиентов.

Г-н То Тран Хоа, заместитель начальника Департамента развития рынка ценных бумаг Государственной комиссии по ценным бумагам, представил ряд положений, касающихся борьбы с отмыванием денег, в Законе об индустрии цифровых технологий и Постановлении № 05/2025/NQ-CP о пилотировании рынка криптоактивов во Вьетнаме.

Источник: https://hanoimoi.vn/nhan-dien-rui-ro-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-719862.html