«Цифровой щит» защищает граждан от пика мошенничества в преддверии Тетского национального праздника.

С приближением китайского Нового года резко возрастает спрос на платежи и денежные переводы, а также учащаются онлайн-мошенничества с использованием все более изощренных методов. В этом контексте, помимо совершенствования технологических систем оповещения, банковская отрасль активно создает многоуровневый «цифровой щит», сочетая технологии, человеческие ресурсы и тесное сотрудничество с полицией для защиты активов клиентов.

Своевременное реагирование на ситуацию у кассы .

На самом деле, благодаря быстрой реакции и чувству ответственности кассиров, многие мошеннические схемы удалось предотвратить прямо у банковских стоек. Недавно в филиале LPBank в Лук Наме (провинция Бакнинь) был зафиксирован случай, когда клиентка обратилась с просьбой о досрочном снятии всей суммы с двух сберегательных счетов на общую сумму 400 миллионов донгов. В процессе оформления операции кассир заметил необычное поведение клиентки: она постоянно отвечала на телефонные звонки, выглядела встревоженной и настаивала на скорейшем переводе денег на незнакомый счет.

По словам представителя LPBank, в ходе профессиональных бесед сотрудники банка установили, что клиент подвергался манипуляциям и угрозам со стороны лиц, выдававших себя за полицейских, которые требовали денежные переводы «в целях расследования». Кассир незамедлительно задержал транзакцию, успокоил клиента и связался с полицией коммуны Лук Нам. Благодаря своевременной координации действий банка и правоохранительных органов клиент остановил перевод денег, избежав риска потери всех своих сбережений.

Безналичные платежи быстро набирают популярность.

Аналогичная ситуация произошла в отделении банка BIDV Ha Tinh в начале декабря 2025 года. Во время обслуживания пожилого клиента при осуществлении денежного перевода, сотрудница отделения BIDV Ha Tinh, г-жа ТТТН, заметила, что у клиента при себе более 2 миллиардов донгов, он путешествует один и выглядит встревоженным и обеспокоенным. Несмотря на неоднократные объяснения и предупреждения, клиент продолжал настаивать на переводе денег.

В ответ на чрезвычайную ситуацию компания BIDV Ha Tinh заблаговременно уведомила Департамент уголовной полиции (полицию провинции Хатинь), полицию района Тхань Сен и полицию коммуны Тхач Суан для координации действий. Только после прямого разъяснения ситуации сотрудниками полиции клиент успокоился и согласился прекратить перевод.

По словам г-жи ЛТХ (76 лет, проживает в коммуне Тхач Суан), ей позвонили и сообщили, что ее сын попал в серьезную аварию и срочно нужны деньги на лечение. До этого она продала все свое золото на сумму более 2 миллиардов донгов. Более того, сотрудник ювелирного магазина даже «сопроводил» ее в банк, опасаясь, что она будет нести такую ​​крупную сумму денег.

По словам директора филиала BIDV в Ха-Тинь Нгуен Динь Тхиня, это не первый случай, когда кассиры филиала успешно выявляют и предотвращают мошенничество. Для заблаговременного реагирования на все более изощренные мошеннические схемы BIDV в Ха-Тинь регулярно усиливает внутреннее обучение, обновляя знания сотрудников о новых методах мошенничества, таких как подмена личности, дипфейк, виртуальные SIM-карты, фишинг и т. д., обеспечивая кассирам достаточные знания и навыки для оперативного предупреждения клиентов.

Статистика банков провинции Хатинь показывает, что только в 2025 году банковские кассиры оперативно предотвратили десятки случаев мошенничества на общую сумму почти 10 миллиардов донгов. Многие руководители банков считают, что, хотя автоматизированные системы оповещения становятся все более эффективными, человеческий фактор по-прежнему имеет решающее значение, особенно в сложных ситуациях, требующих проверки и прямых консультаций, чтобы клиенты понимали истинную природу проблемы.

Система технологического оповещения демонстрирует свою эффективность.

Представитель Государственного банка Вьетнама заявил, что на системном уровне Информационная система управления, мониторинга и предотвращения рисков мошенничества в платежных операциях (SIMO) отправила клиентам 2,13 миллиона предупреждений о мошенничестве. Примечательно, что более 670 000 транзакций были заблаговременно остановлены или отменены пользователями после получения предупреждений, на общую сумму, превышающую 2 570 миллиардов донгов.

Эти данные показывают, что мошенничество остается сложной проблемой, но средства предупреждения оказались весьма эффективными, помогая людям вовремя остановиться, прежде чем попасть в ловушки высокотехнологичных преступников.

Наряду с этим, бурный рост безналичных платежей также создает острую необходимость в обеспечении безопасности транзакций. По данным Государственного банка Вьетнама, за 20 лет количество безналичных платежей увеличилось примерно в 500 раз, а их стоимость — более чем в 60 раз по сравнению с 2005 годом.

В частности, в период с 2015 по 2025 год объем интернет-транзакций увеличился в 59 раз, а стоимость — в 21 раз; объем мобильных транзакций — в 280 раз, а стоимость — в 600 раз. Платежи с помощью QR-кодов, получившие популярность только в 2018 году, выросли более чем в 700 раз по объему и более чем в 400 раз по стоимости, став доминирующим методом в розничной торговле и потребительских транзакциях.

По данным представителей Министерства общественной безопасности, расследования показали, что большинство случаев онлайн-мошенничества связаны с использованием банковских счетов, не зарегистрированных на имя владельца, для получения и перевода денег. Поэтому для эффективной профилактики киберпреступлений необходимо тщательно контролировать покупку, продажу и использование банковских счетов, не зарегистрированных на имя владельца.

В соответствии с указаниями премьер-министра и руководителей Министерства общественной безопасности, отдел А05 координирует свои действия с Государственным банком Вьетнама и коммерческими банками для проверки, отбора и урегулирования счетов, а также координирует свои действия с подразделениями полиции и местными органами власти для проверки, расследования и строгого привлечения к ответственности лиц, занимающихся сбором платежей со счетов, и их владельцев в соответствии с законом.

В преддверии пика в конце года многие крупные банки постоянно выпускают предупреждения о мошенничестве. BIDV недавно предупредила клиентов о получении электронных писем, имитирующих письма от банка, с содержанием, таким как «подтверждение личности», «подтверждение транзакции», сопровождаемых ссылками, содержащими вредоносное ПО или направленных на кражу личной информации.

Компания BIDV подтверждает, что вся официальная информация рассылается исключительно по электронной почте с домена bidv.com.vn и ни в коем случае не содержит ссылок, требующих от клиентов перехода по ним.

Агрибанк также предостерег от создания поддельных страниц и групп в социальных сетях, выдающих себя за бренд банка, с целью получения приглашений на собеседования, участия во внутренних проектах и ​​запроса денежных переводов. Вьеткомбанк заявил, что зафиксировал случаи, когда лица выдавали себя за банк с целью трудоустройства, требуя от соискателей перевода денег или предоставления информации о счете и OTP-кодов – действия, полностью противоречащие официальной процедуре найма в банке.

По мнению экспертов, конец года — это время, когда возрастает преступность, особенно кибермошенничество. Эксперты советуют людям категорически не выполнять просьбы незнакомцев по телефону или в текстовых сообщениях; не предоставлять данные для входа в систему, OTP-коды или номера карт. Они также рекомендуют немедленно связаться с банком или полицией при обнаружении любой подозрительной активности.

Источник: https://thoibaonganhang.vn/la-chan-so-bao-ve-nguoi-dan-truc-cao-diem-lua-dao-dip-can-tet-175273.html