Мошенничество предупреждает многих людей

В 2024 году было зафиксировано множество случаев финансовых потерь и судебных исков, шокировавших общественность. Например, у доктора банковского дела были украдены более 400 миллионов донгов со счёта, а у предпринимательницы – десятки миллиардов донгов со счёта, открытого в двух крупных банках.

Это урок, призванный повысить осведомлённость об изощрённых видах мошенничества. Он показывает, что любой может стать жертвой мошенников, если не соблюдает правила безопасности счёта.

Известный доктор наук в области финансов и банковского дела, потерявший более 400 миллионов донгов, позже подал заявление в районную полицию Тханьсуан, но виновный до сих пор не найден. До этого доктору наук неоднократно звонил человек, выдававший себя за сотрудника полиции, и просил перевести деньги на указанный им счёт. Эти деньги «исчезли навсегда».

Комментируя инцидент, доктор Ле Сюань Нгиа сказал: «Даже человек, имеющий докторскую степень в банковском деле, может быть обманут самыми базовыми знаниями».

Среди серии крупных и мелких афер, произошедших в последнее время, наиболее заметной является афера, жертвой которой стала предпринимательница Тран Ти Чук (родилась в 1974 году, проживает в Ту Сон, Бакнинь ).

По словам г-жи Чук, 22 апреля 2022 года ей позвонил человек, представившийся следователем полицейского управления города Дананг, который сообщил ей о результатах уголовного расследования и выдал ей ордер на срочный арест по обвинению в причастности к наркоторговле.

Этот человек поручил г-же Чук открыть счет во Vietcombank и счет в Techcombank , а затем перевести 40 миллиардов донгов поровну на оба счета, чтобы доказать свою непричастность к преступной группировке, и сообщил г-же Чук, что к 25 апреля 2022 года заморозка будет разблокирована, и она сможет пойти в банк, чтобы снять деньги.

22–23 апреля 2022 года г-жа Чук посетила филиалы Vietcombank Kinh Bac и Techcombank Tu Son, чтобы открыть два новых счета; в то же время она заняла деньги у друзей, клиентов и мобилизовала деньги родственников, чтобы перевести 11,9 млрд донгов во Vietcombank и 14,6 млрд донгов в Techcombank.

Сообщить о мошенничестве.png
Источник: https://chongluadao.vn/

Однако утром 25 апреля 2022 года, когда г-жа Чук обратилась в отделения Vietcombank Kinh Bac и Techcombank Tu Son, чтобы снять деньги, сотрудники этих двух банков сообщили ей, что ее счет пуст, при этом она не совершала никаких прямых или косвенных операций по снятию денег.

Как в первой инстанции (рассматривалось народным судом округа Ту Сон в марте 2024 года), так и в апелляционном порядке (рассматривалось народным судом провинции Бакнинь (июль 2024 года)) коллегия судей отклонила ходатайство г-жи Чук о том, чтобы два банка компенсировали ей вышеуказанную сумму.

Представители Vietcombank и Techcombank подтвердили, что должностные лица и сотрудники банков полностью соблюдали правила Госбанка о профессиональной экспертизе при консультировании по процедурам и подготовке документов для открытия счетов и предоставления услуг клиентам.

Банк не был виновен в мошенничестве, в результате которого деньги г-жи Чак были украдены с ее счета, открытого в банке, поэтому он не согласился возместить г-же Чак ущерб.

В интервью VietNamNet директор отдела розничного банкинга крупного коммерческого банка заявил, что исход судебного процесса стал «победой» не только для Vietcombank и Techcombank, но и для всей банковской отрасли. Тем самым он способствовал повышению осведомленности людей о необходимости быть бдительными в отношении новых методов мошенничества.

Изменения для предотвращения мошенничества

В 2024 году произойдет множество изменений в учреждениях и новых политик в платежном секторе, таких как Указ 52/2024/ND-CP, Циркуляры 17, 18 и связанные с ними циркуляры о безналичных платежах.

В частности, с 1 июля 2024 года банки и платежные посреднические организации вводят биометрическую аутентификацию в соответствии с Решением 2345 и Циркуляром 50 Председателя Государственного банка.

Это фундаментальные изменения, которые закладывают основу для повышения безопасности и защищенности онлайн-платежей, способствуя более устойчивому развитию вьетнамской платежной системы.

По словам г-на Ле Ван Туена, заместителя директора Департамента платежей (SBV), по состоянию на 6 января 84,7 млн индивидуальных клиентов прошли биометрическую аутентификацию, что составляет более 72% от общего числа клиентов, совершающих транзакции по цифровым каналам.

Некоторые банки добились очень высоких показателей биометрической регистрации клиентов. Во VietinBank и BIDV этот показатель составляет 83%, во Vietcombank — 92%, а в Agribank — 66%.

Г-н Туен также сообщил, что к концу 2024 года количество случаев мошенничества с присвоением денег на счетах сократилось более чем на 50% с момента вступления в силу Решения 2345 с 1 июля 2024 года.

Что касается Циркуляров 17 и 18, которые вступят в силу с 1 января 2025 года, то для соблюдения этого графика банковская отрасль активно и заблаговременно реализовала множество планов и инструкций по информированию клиентов и призвала их внедрять проверку биометрических данных. В то же время были организованы и увеличены ресурсы и оборудование для непосредственного обслуживания на стойках обработки транзакций с целью оказания поддержки клиентам, испытывающим трудности с обновлением биометрических данных.

«Многие банки организовали для сотрудников работу в выходные и праздничные дни, чтобы помочь с обновлением биометрических данных на стойке, что позволило удовлетворить потребность клиентов обновить биометрические данные, которая увеличилась в полтора раза, что вдвое больше, чем в обычные дни. Некоторые банки взяли на себя обязательство продолжать увеличивать количество клиентов до конца января 2025 года», — сказал г-н Ле Ван Туен.

Такие банки, как Vietcombank, Agribank, VietinBank и BIDV, в минувшие выходные открыли множество точек приема транзакций, чтобы помочь клиентам обновить биометрические данные, а также обновить новые номера CCCD до 15 января.

В BaoVietBank операционные офисы обязаны работать без перерыва на обед до последнего дня перед праздником Лунного Нового года, чтобы оказать поддержку клиентам.

Кроме того, банки постоянно предупреждают клиентов о новых способах и уловках мошенничества. Предупреждения осуществляются различными способами, такими как отправка электронных писем, размещение сообщений на веб-сайтах, фан-страницах банков, отправка SMS-сообщений, сообщения через мобильные приложения и т. д.

Благодаря вышеперечисленным решениям, а также повышению осведомленности людей, есть основания полагать, что к 2025 году количество случаев мошенничества сократится.