Фото: До Там
По словам г-на Фам Ань Туана, директора платежного департамента Государственного банка Вьетнама (SBV), SBV реализовал проект по хранению данных о счетах, картах, электронных кошельках... подозреваемых в мошенничестве, отправленных кредитными организациями. В настоящее время хранилище данных насчитывает 350 000 «черных» счетов и используется совместно с кредитными организациями.
С 1 апреля BIDV стал первым банком, внедрившим функцию, которая предупреждает клиентов перед переводом денег на счета из подозрительного списка. После более чем месяца внедрения эта функция помогла более чем 40 000 клиентов BIDV прекратить переводы денег, предотвратив потери на сумму более 160 млрд донгов.
Ожидается, что в июне и июле 2025 года еще 4 банка развернут эту функцию, в том числе: Vietcombank, MB, VietinBank и Agribank . Далее Государственный банк развернет ее по всей отрасли и поделится ею с нуждающимися подразделениями. Это решение поможет предотвратить мошеннические транзакции благодаря функции своевременного предупреждения клиентов перед нажатием кнопки перевода денег на счета из «черного списка».
По словам г-на Фам Ань Туана, в ближайшем будущем банки ужесточат правила, например, не будут принимать заявления по почте , не будут принимать разрешения на открытие счетов, чтобы усилить контроль за счетами организаций, гарантируя, что люди, приходящие для совершения операций, должны будут предъявлять действительные и подлинные документы, удостоверяющие личность, предотвращая риски, мошенничество и злоупотребление счетами в незаконных целях.
Источник: https://hanoimoi.vn/ngan-chan-giao-dich-lua-dao-bang-kho-du-lieu-tai-khoan-den-704407.html
Комментарий (0)