Банк только что добавил три функции борьбы с мошенничеством, о которых стоит знать тем, кто осуществляет денежные переводы.

(NLDO) - Банки рекомендуют клиентам всегда проявлять бдительность, защищать персональные данные и информацию о безопасности услуг.

Vietcombank заявил, что только что расширил функцию предупреждения о предполагаемом мошенничестве или мошеннических счетах (VCB Alert) для денежных переводов внутри банка на VCB Digibank и в кассе.

Соответственно, когда клиенты совершают транзакции по переводу денег в режиме онлайн, система автоматически выдаст предупреждение, если счет получателя имеет такие признаки, как: Информация о получателе не соответствует национальной базе данных о населении; Счет получателя находится в списке предупреждений компетентного государственного органа; Счет получателя находится в списке предполагаемых рисков...

В случае совершения транзакций в кассе сотрудники Vietcombank заблаговременно уведомляют клиентов, если на счете получателя обнаруживаются похожие подозрительные признаки.

На основании предупреждающей информации клиенты могут заранее решить, продолжать транзакцию или нет.

Ранее, с 30 июня, Vietcombank запустил функцию предупреждения получателей о подозрениях на мошенничество и мошеннические действия. На сегодняшний день система отправила клиентам сотни тысяч предупреждений при совершении денежных переводов.

Банки по-прежнему рекомендуют клиентам всегда проявлять бдительность и защищать персональные данные, чтобы избежать мошенничества.

По данным Agribank , услуга оповещения о счетах с признаками мошенничества предоставляется банком бесплатно для предотвращения рисков и защиты прав клиентов. Сервис AgriNotify, выявляющий и предупреждающий о подозрительных и мошеннических счетах, интегрирован непосредственно в платформу Agribank Plus.

Известно, что к настоящему времени некоторые банки внедрили пилотную систему предупреждения о мошеннических счетах, например, Vietcombank, BIDV , MB, Agribank...

Когда клиенты вводят номер счета получателя, перед осуществлением транзакции перевода в системе Agribank или быстрых денежных переводов NAPAS 24/7, сервис автоматически сравнивает его с базой данных, предоставленной государственными органами (Министерство общественной безопасности, Государственный банк, ...), и внутренней базой данных.

В случае обнаружения счета в списке предполагаемых случаев мошенничества или мошенничества система немедленно включит уведомление о том, что получающий счет может быть в списке предполагаемых рисков, и предупредит клиентов о необходимости учитывать это при совершении транзакций.

Предупреждающая информация включает: счета высокого риска, получатели в списке предупреждений компетентных органов; счета среднего риска, счета получателей, в отношении которых имеются подозрения на наличие необычных признаков; непроверенные счета, информация о получателях не соответствует Национальной базе данных о населении.

По данным отдела платежей Государственного банка, после более чем 5 месяцев пилотной эксплуатации системы предупреждения о мошеннических операциях со счетами (SIMO) Государственного банка банки помогли предотвратить более 1 790 млрд донгов подозрительных транзакций, избежав потерь для 468 000 клиентов.

Банки по-прежнему рекомендуют клиентам всегда проявлять бдительность, защищать персональные данные и информацию о безопасности услуг, а также регулярно отслеживать предупреждения о рисках и инструкции по безопасным транзакциям от банков и органов власти.

Источник: https://nld.com.vn/ngan-hang-vua-bo-sung-3-tinh-nang-chong-lua-dao-nguoi-chuyen-tien-nen-biet-196251106105040748.htm