Разгром транснациональной сети ростовщиков с процентными ставками до 2090% годовых

21 июля Департамент кибербезопасности и предотвращения преступлений в сфере высоких технологий (Министерство общественной безопасности) сообщил, что только что совместно с Департаментом уголовной полиции и полицией провинции Лаокай была пресечена крупномасштабная преступная группировка, занимавшаяся ростовщичеством с использованием мобильных приложений, действовавшая через границу с Вьетнамом.

Это транснациональная, хорошо организованная преступная группировка, возглавляемая иностранцами и связанная с местными субъектами. Субъекты создали специализированные отделы в трёх провинциях и городах, включая отдел управления, эксплуатации, оценки и поддержки кредитования в Хошимине; отдел посредничества в сфере платежей и инкассации в Ханое .

Отделом по взысканию задолженностей и напоминаний в провинции Лаокай руководят Нгуен Тхи Хоай Тхуонг (родилась в 1993 году, проживает в округе 9 города Хошимин), Фам Тхи Хуен (родилась в 1990 году, проживает в городе Лаокай провинции Лаокай) и Чонг Нгок Фунг (родилась в 1999 году, проживает в округе 11 района Бинь Тхань города Хошимин).

Полиция арестовала подозреваемых и собрала доказательства по делу.

Власти заявили, что подозреваемые создали компанию Funmobi Technology Company Limited, использующую около 300 приложений для кредитования с помощью мобильных телефонов (Vndong, Hitien, Zdong, Hvay...); связанную с почти 200 ломбардами и финтех-финансовыми компаниями, для предоставления кредитных пакетов на сумму от 2 до 7 миллионов донгов со сроком кредитования 7 дней и процентной ставкой около 2090,93% в год.

Чтобы взять деньги в долг, клиенты, следуя указаниям отдела по работе с клиентами и поддержке клиентов, должны установить приложение на свой мобильный телефон, предоставить полную информацию: полное имя, дату рождения, номер удостоверения личности, идентификационный номер гражданина, паспорт, номер банковского счета, род занятий, место работы, портретную фотографию, личные документы; предоставить разрешение приложению на доступ к контактам, приложениям на телефоне... и зарегистрироваться для получения кредита.

После этого заявка клиента на получение кредита будет проверена и оценена отделом оценки. Если она соответствует всем условиям, кредит будет одобрен. Отдел посредничества в платежах перечислит (перечислит) сумму кредита на банковский счет клиента в размере 59,9% от суммы кредита.

Кредиторы получают 40,1% от так называемых комиссий и процентов по 7-дневному кредитному пакету. В течение 7 дней клиент должен погасить кредит на указанный кредиторами счёт.

При наступлении срока погашения кредита сотрудники банка свяжутся с клиентом и напомнят ему о необходимости его погасить. Если кредит просрочен, отдел взыскания задолженностей свяжется с ним и применит различные методы: угрозы, психологический террор, клевету на заемщика, его родственников и друзей... Для возврата кредита взимается штраф в размере 6%.

По данным полиции, на сегодняшний день около 159 000 клиентов заняли деньги через приложения Vndong, Hitien, Zdong, Hvay на общую сумму займа 1 802,1 млрд. донгов, выданная сумма составила 659,6 млрд. донгов, фактическая сумма, уплаченная клиентами, составила 830,1 млрд. донгов, штраф составил 9,87 млрд. донгов, а изъятая сумма составила 322,6 млрд. донгов.

12 июля полиция вызвала и провела допросы 41 подозреваемого, изъяв 72 мобильных телефона, 43 компьютера, множество документов, печати двух компаний, а также документы, имеющие отношение к преступной деятельности этой ростовщической группировки. В ходе борьбы подозреваемые признались в нарушении закона.

В настоящее время Департамент кибербезопасности и предотвращения преступлений в сфере высоких технологий продолжает координировать работу с Департаментом уголовной полиции и полицией провинции Лаокай для расследования и расширения масштабов дела с целью строгого соблюдения положений закона.

Департамент кибербезопасности и предотвращения преступлений в сфере высоких технологий рекомендует гражданам проявлять бдительность в отношении вышеуказанных уловок; советует людям не занимать деньги через приложения, работающие незаконно в киберпространстве...

Источник: https://khoahocdoisong.vn/pha-duong-day-cho-vay-lai-nang-xuyen-quoc-gia-lai-suat-den-2-090-nam-post1155615.html