Ужесточить контроль за перекрестным владением и банковскими манипуляциями с 1 июля 2024 года

Национальное собрание приняло решение о принятии измененного Закона о кредитных организациях 18 января 2024 года, вступающего в силу с 1 июля 2024 года. Соответственно, новый измененный закон содержит положения, связанные с предотвращением перекрестного владения, манипуляций и доминирования в банковской деятельности кредитных организаций.

Снизить долю собственности акционеров и связанных сторон

Согласно докладу Государственного банка, представленному Национальной ассамблее на 7-й сессии 15-й Национальной ассамблеи, доля владения акциями, превышающими установленный лимит, а также перекрёстное владение акциями между кредитными организациями, кредитными организациями и предприятиями после урегулирования значительно сократились по сравнению с предыдущими периодами. Однако проблема урегулирования перекрёстного владения становится сложной в случаях, когда крупные акционеры и связанные с ними лица намеренно скрывают факт владения акциями, просят других лиц/организации владеть акциями от их имени, чтобы обойти положения закона, что приводит к тому, что кредитная организация оказывается под контролем этих акционеров, что потенциально создаёт риск непубличной и непрозрачной деятельности.

Соответственно, для предотвращения вышеуказанной ситуации Законом «О кредитных организациях» 2024 года снижены нормативы долевого участия акционеров в кредитных организациях по сравнению со старым законом следующим образом:

Акционер – физическое лицо не может владеть акциями, составляющими более 0,5% уставного капитала кредитной организации. Акционер – организация не может владеть акциями, составляющими более 10% (ранее – 15%) уставного капитала кредитной организации. Акционер и его аффилированное лицо не могут владеть акциями, составляющими более 15% (ранее – 20%) уставного капитала кредитной организации. Крупный акционер кредитной организации и его аффилированное лицо не могут владеть акциями, составляющими более 0,5% уставного капитала другой кредитной организации.

Публичное раскрытие информации об акционерах и связанных сторонах

Ранее Закон «О кредитных организациях» 2010 года предусматривал, что кредитные организации должны публично раскрывать сведения о связанных интересах членов Совета директоров, Совета участников, Наблюдательного совета, Генерального директора/директора, заместителя Генерального директора/директора и приравненных к ним должностях.

Кроме того, Закон «О ценных бумагах» 2019 года также устанавливает, что акционеры кредитных организаций, владеющие 5% и более капитала, обязаны раскрывать информацию.

Однако согласно Закону о кредитных организациях 2024 года, группы акционеров, владеющие 1% и более уставного капитала, также обязаны декларировать информацию.

Новый закон также предусматривает обязанность раскрытия информации лицами, связанными с акционерами. К таким лицам относятся: дочерние компании дочерних компаний кредитных организаций; бабушки и дедушки, внуки, тети, дяди, племянницы, племянники, тети, дяди и наоборот.

Решительно ужесточить борьбу с перекрестным владением и банковскими манипуляциями

По данным Госбанка, в дальнейшем он продолжит осуществлять контроль за безопасностью деятельности кредитных организаций и проводить проверки капитала, акционерного капитала кредитных организаций, кредитной, инвестиционной, капиталовложений и т.д. В случае выявления рисков или нарушений данное ведомство будет направлять кредитные организации на решение существующих проблем в целях их предотвращения.

В случаях обнаружения признаков преступления Государственный банк рассмотрит вопрос о передаче их в полицию для расследования и выяснения любых нарушений закона (если таковые имеются) для проведения расследования и принятия мер.

Источник: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo