Согласно плану, к концу июля 2025 года банковская группа Big5, в которую входят 5 государственных коммерческих банков ( Agribank , Vietcombank, VietinBank, BIDV и MB), развернет систему мониторинга транзакций с использованием искусственного интеллекта (ИИ). Подозреваемые мошеннические денежные переводы будут немедленно заблокированы.

Внедрение системы является следующим шагом в борьбе с мошенничеством при денежных переводах. Ранее банковская отрасль применяла биометрическую аутентификацию к транзакциям на сумму 10 миллионов донгов и более с 1 июля 2024 года, а также проводила биометрическую аутентификацию для всех банковских счетов с электронными транзакциями с 1 января 2025 года.

В результате банковская отрасль очистила 95% счетов, которые не были открыты на ее имя или были связаны с мошеннической деятельностью.

Благодаря внедрению в пяти крупных банках системы мониторинга транзакций по денежным переводам на базе искусственного интеллекта, перед выполнением операции банковская система будет проверять, находится ли счет получателя в «черном списке», чтобы оперативно заблокировать транзакцию и предупредить клиента.

Реализация этого плана является результатом межведомственной координации между Государственным банком, Министерством общественной безопасности и Министерством науки и технологий. После того, как банки Big5 успешно внедрят эту технологию, она будет одновременно внедрена во всей банковской отрасли.

«Вместо того, чтобы каждый банк делал это индивидуально, многие банки будут делать это вместе; всякий раз, когда есть признаки мошенничества, они будут блокировать его сообща. К тому времени мы определенно сможем обнаружить и предотвратить больше мошеннических счетов», — сказал г-н Ву Тхань Трунг, заместитель председателя совета директоров Военно-коммерческого акционерного банка (MB).

Г-н Ву Тхань Трунг MB.jpg
Г-н Ву Тхань Чунг - заместитель председателя совета директоров MB Bank. Фото: МБ.

Ранее, с июля 2024 года, MB стал первым банком, который начал координировать свою деятельность с Департаментом кибербезопасности и предотвращения преступлений в сфере высоких технологий (A05) Министерства общественной безопасности, чтобы делиться всей информацией о счетах, которые сгенерировали мошеннические транзакции или имеют подозрительные признаки.

Всего за первые 3 недели внедрения с июля 2024 года система обнаружила и предупредила о 2700 подозрительных транзакциях. На сегодняшний день в среднем ежемесячно система мониторинга MB обнаруживает и блокирует около 1000 денежных переводов на среднюю сумму около 30 млрд донгов.

По словам представителя MB, система также отслеживает транзакции, совершенные в необычное время (например, с полуночи до раннего утра). Также будут заблокированы транзакции с удостоверениями личности из иностранных государств (где действуют киберпреступные группировки).

Кроме того, MB заблокировала 99% поддельных приложений на платформе Android с помощью функции сканирования поддельных приложений.

В настоящее время приложением MB ежедневно пользуются до 20 миллионов человек, поэтому мониторинг возможен только с помощью искусственного интеллекта. Банки все больше инвестируют в системы мониторинга и контроля рисков.

Помимо команды из более чем 2000 ИТ-инженеров, в банке также имеется более 300 сотрудников, специализирующихся на данных и выявляющих необычные признаки в поведении транзакций.

«Объем данных огромен, его невозможно обработать вручную или дождаться постаудита, ведь уже через 5 минут деньги можно снять. Поэтому заблокировать транзакцию можно только в режиме реального времени», — поделился г-н Ву Тхань Трунг.

Однако г-н Трунг также сообщил, что после того, как банки внедрили биометрическую аутентификацию и проверку с помощью технологии NFC, мошенники начали переходить к атакам на бизнес-счета. Банковская группа «Большой пятерки» продолжает вкладывать значительные средства в предотвращение мошеннических действий, нацеленных на эту группу.

Согласно Циркуляру 17/2024/TT-NHNN (Циркуляр 17), регулирующему открытие и использование расчетных счетов у поставщиков платежных услуг, вступающему в силу с 1 июля 2024 года, кредитные организации несут ответственность за предоставление информации о расчетных счетах клиентов в соответствии с инструкциями Государственного банка (ГБВ) по выполнению функций государственного управления.

Кредитные организации обязаны по запросу предоставлять информацию о счетах, имеющих признаки мошенничества, обмана или нарушения закона.

Предоставление информации осуществляется в электронном виде в соответствии с инструкциями Госбанка.

Список клиентов-физических лиц, которые открывают и используют платежные счета, подозреваемых в причастности к подделке документов, мошенничеству или мошенничеству, обновленный банком, включает: код клиента (CIF), идентификационный номер, тип идентификации, полное имя, дату рождения, пол, гражданство, номер счета, дату открытия счета, номер телефона, зарегистрированный для услуг электронного банкинга, причину подозрения, статус счета и уникальную идентификационную информацию устройства (MAC-адрес).

Крайний срок предоставления информации — 10-е число каждого месяца, она направляется через информационную систему поддержки управления, мониторинга и предотвращения рисков мошенничества в платежной деятельности Государственного банка.

Банки также обязаны направлять в Государственный банк список «черных счетов», подозреваемых в мошенничестве. Однако в настоящее время не существует единой процедуры закрытия или прекращения действия таких счетов.

Новейший способ аутентификации банковских биометрических данных, не нужно беспокоиться о смене телефона . В статье ниже вы узнаете о способах аутентификации банковских биометрических данных и некоторых распространенных ошибках при аутентификации биометрических данных.

Источник: https://vietnamnet.vn/sau-ngay-31-7-ngan-hang-big5-se-chan-dung-tai-khoan-lua-dao-2393709.html