Сотни миллиардов потеряны в MSB Bank: клиент показал необычный документ об уплате процентов

Пока Агентство безопасности расследует скандалы в филиале Vietnam Maritime Commercial Joint Stock Bank Thanh Xuan (MSB Thanh Xuan), городская полиция... В ходе расследования выяснилось, что в Ханое имеется справка об информации/остатке на счете со странными знаками.

Этот сертификат сохранился у г-жи НТЛ (у которой был открыт счет в MSB в размере 58,65 млрд донгов, но позже на нем осталось только 93 640 донгов). Г-жа НТЛ — одна из жертв, которая открыла платежный счет в MSB, и почти все ее деньги «испарились».

Согласно подтверждению информации/баланса счета в MSB, предоставленному корреспонденту VietNamNet г-жой NTL, оно имеет подпись директора Центра персональных клиентов Буй Тхи Хоай Ань и красную печать MSB Тхань Суан.

Подтверждающий документ от 7 октября 2023 года (до того, как г-жа Хоай Ань была привлечена к ответственности и временно задержана для расследования мошенничества с присвоением сотен миллиардов донгов у клиентов, вносивших деньги) содержит следующую информацию: с 26 сентября 2023 года по 5 октября 2023 года г-жа NTL провела в общей сложности 12 транзакций по переводу денег на счет, с остатком до 58,65 млрд донгов.

Процентная ставка превышает потолок, установленный Государственным банком в документе, который, как утверждается, подписала Буй Тхи Хоай Ань во время работы в MSB Thanh Xuan. Фото: NVCC.

Согласно этому документу, все депозиты на счет г-жи НТЛ имеют срок действия 4 недели, а выплачиваемая процентная ставка составляет «щедрые» 6% в год .

Эта цифра значительно превышает процентную ставку около 3,8% годовых по срочным депозитам сроком на 1 месяц, предложенную MSB Bank в октябре 2023 года — времени, когда MSB Thanh Xuan выдает клиентам сертификат подтверждения.

Стоит отметить, что применяемая на практике процентная ставка в размере 6% годовых по срочным вкладам сроком на 4 недели значительно превышает предельную процентную ставку в размере 4,75% годовых по срочным вкладам сроком до 6 месяцев, установленную Государственным банком.

В частности, в Решении 1123/QD-NHNN, вступающем в силу с 19 июня 2023 года (до сих пор в силе), Государственный банк устанавливает: Максимальная процентная ставка, применяемая к депозитам сроком от 1 месяца до менее 6 месяцев, составляет 4,75% годовых.

В беседе с журналистами VietNamNet кредитный специалист коммерческого акционерного банка в Ханое сказал: «Обычно банки не осмеливаются публично показывать процентные ставки, превышающие установленный лимит, черным по белому.

Вместо этого льготные процентные ставки (если таковые имеются) выплачиваются только в виде расходов на обслуживание клиентов, также известных как внешние процентные расходы. Однако расходы, превышающие максимальную процентную ставку, регулируемую Государственным банком, случаются редко после случая с OceanBank в 2010–2012 годах.

Это также конкретно предусмотрено в Указе № 88/2019/ND-CP (Указ 88) от 11 ноября 2019 года, регламентирующем административные санкции за правонарушения в денежно-кредитной и банковской сфере.

Согласно статье 13 Указа 88, кредитные организации, нарушающие правила процентных ставок по привлечению капитала, сборов за предоставление услуг, бизнеса и предоставления производных продуктов, могут быть подвергнуты административному штрафу в размере до 100 миллионов донгов.

Однако пункт 4 статьи 13 настоящего Указа также конкретно предусматривает меры обращения:

«Просить или ходатайствовать перед компетентными органами о рассмотрении и применении мер по отстранению от должности на срок от 1 месяца до 3 месяцев или освобождению от должностей в административных, исполнительных и контрольных органах; не допускать к занятию должностей в административных, исполнительных и контрольных органах кредитных организаций и филиалов иностранных банков лиц, допустивших нарушение и/или виновных в нарушении нормативных актов о процентных ставках по привлеченным капиталам;...

Обязать кредитные организации и филиалы иностранных банков отстранять от должности и принимать иные меры в соответствии с законом в отношении лиц, нарушающих полномочия кредитных организаций и филиалов иностранных банков».

Что касается информации о том, что клиентка пожаловалась на то, что внесла деньги на счет MSB Thanh Xuan, но потеряла все свои деньги, г-жа NTL заявила, что ее счет был открыт, но управлялся MSB Bank с целью предоставления отчета об остатке на конец дня и на конец месяца, что использовалось для расчета индекса цен акций MSB. Клиенты не могут управлять своими счетами через приложение для телефона.

Клиентские депозиты предоставляются на срок 1 неделя, 2 недели, 3 недели, 4 недели. Если по окончании срока депозита клиенты захотят снять основную сумму и проценты или продлить срок депозита, они должны уведомить MSB за 1 день.

В настоящее время представитель MSB по связям со СМИ не прокомментировал вышеуказанный документ, предоставленный клиентом NTL, который потерял 58 миллиардов долларов.

(Источник: Vietnamnet)

Ссылка: https://vietnamnet.vn/vu-mat-tram-ty-o-ngan-hang-msb-khach-he-lo-van-ban-tra-lai-bat-thuong-2264761.html

Источник