Var det ett lagbrott?

Växling av pengar online är utbrett.

Att bara söka efter fraser som "växla små valörer" eller "växla nya sedlar" på sociala medieplattformar som Facebook och Zalo kommer omedelbart att ge upp tusentals inlägg som annonserar valutaväxlingstjänster. Grupper och communities som är dedikerade till att växla små valörer och nya sedlar är också mycket aktiva, med ett stort antal medlemmar.

Förutom attraktiva erbjudanden som "låga växlingsavgifter", "garanterade äkta pengar", "oöppnade sedlar" och konkurrenskraftiga växelkurser är kontoinnehavare också villiga att leverera pengar till din plats och låta dig inspektera dem innan du tar emot dem. Avtal om växelkurser, valörer, kvantiteter och leveransadresser utväxlas via privata meddelanden.

Ökningen av växling av turpengar inför månens nyår 2024: Är detta ett lagbrott?

När jag kontaktade flera Facebook-konton som annonserade valutaväxlingstjänster och begärde att få växla 10 miljoner VND uppgav ett konto vid namn HGM att växlingsavgiften skulle variera beroende på kvantitet och valör.

Följaktligen, ju mindre valören är, desto högre är växlingsavgiften. För sedlar på 1 000–5 000 VND är växlingsavgiften 8–15 %; för sedlar på 10 000–50 000 VND är avgiften 7 %; och för sedlar på 100 000–200 000 VND är avgiften 3 %. Därför kommer växling av cirka 1 miljon VND mot sedlar i valörerna 1 000–5 000 VND att kosta cirka 80 000–150 000 VND i avgifter. Kunder som växlar 50 miljoner VND eller mer får en mer förmånlig ränta, från 2,5 % till 4 %.

Små valörer och nya sedlar annonseras i stor utsträckning till försäljning online under det kinesiska nyåret.

Det framgår att nya sedlar med mindre valörer, särskilt de i kompletta set eller buntar, är mycket eftertraktade av handlare på grund av sin sällsynthet.

"Vi är verksamma året runt och har stora mängder lättillgängliga, så du kan vara säker. Våra sedlar är av högsta kvalitet, i sina originalpaket och förpackningar. De nuvarande avgifterna är mycket låga, så du bör växla in dem snart eftersom de kommer att skjuta i höjden om några dagar", föreslog HGM-kontoinnehavaren.

Dessa leverantörer kan inte bara växla sedlar i alla valörer, med omedelbar tillgänglighet, utan de levererar även stora mängder nya sedlar i grossist- och detaljhandelsledet. På frågan om varför dessa växlingsleverantörer fortfarande kan leverera stora mängder nya sedlar medan Vietnams statsbank begränsar utgivningen av nya sedlar till banker, förklarade kontoinnehavaren TH: "De nya sedlarna sparas från föregående år. När bankerna har nya sedlar utnyttjar vi möjligheten att växla och förvara dem för att betjäna kunder under Tet (månsnyåret)."

Se upp för "fällor" för valutaväxling.

Ett kännetecken för valutaväxling online är att transaktioner vanligtvis sker via sociala medier. Kunder som vill växla pengar kan överföra 30–50 % av det totala beloppet som behövs, ange sin adress, och någon kommer att leverera den nya valutan till deras plats, medan kunden betalar det återstående beloppet. Vissa kontoinnehavare levererar till och med pengarna personligen och låter kunderna granska dem innan de tar emot dem.

Många upptäckte dock, när de fick sina pengar, att buntarna var manipulerade, blandade med gamla, trasiga eller till och med förfalskade sedlar. En användare vid namn NN beklagade sig: "Tidigare bad jag ofta bekanta att växla pengar mot nya sedlar att ge som nyårspresenter. I år, eftersom jag inte kunde få någon att växla dem åt mig, sökte jag online efter ett billigare ställe att växla pengar före Tet. Jag växlade 5 miljoner dong mot 20 000 dongsedlar och betalade 350 000 dong i avgifter. Men när jag räknade igen fann jag att 200 000 dong saknades och många gamla sedlar var blandade. När jag ringde personen som växlade pengarna sa de att jag var tvungen att kontrollera pengarna omedelbart efter mottagandet, och om jag tog hem dem skulle jag vara ansvarig. Den som behövde växla nya pengar bör vara försiktig eftersom bedrägerier är utbredda."

Med en så stor vinstmarginal kan den här typen av illegal verksamhet ge betydande avkastning.

Det är värt att notera att bland de tiotals miljoner resultaten på Google gällande växling av nya sedlar och små valörer, vid sidan av webbplatser som erbjuder denna tjänst, finns det också en betydande mängd information som tyder på att det är olagligt och medför stränga straff att växla in nya sedlar och små valörer för att tjäna pengar på skillnaden. Men driven av höga vinster och förklädd till teknologi blir denna olagliga valutaväxlingstjänst alltmer sofistikerad.

Böterna varierar från 40 till 80 miljoner VND.

Angående denna praxis uppgav en ledare för Vietnams statsbank att enligt artiklarna 12 och 13 i cirkulär nr 25/2013/TT-NHNN är det olagligt för individer och organisationer att byta ut nya sedlar och små valörer mot en procentandel av skillnaden.

Dessa handlingar kan bli föremål för böter på mellan 20 och 40 miljoner VND för individer och 40 till 80 miljoner VND för organisationer (enligt klausul 5, artikel 30, avsnitt 8, kapitel 2 i regeringsdekret 88/2019 om administrativa påföljder inom den monetära och banksektorn).

Beträffande jurisdiktion, i fall där en organisation bedriver olaglig valutaväxling och bötfälls med mellan 40 och 80 miljoner VND, vilar behörigheten att ålägga påföljden hos chefen för bankinspektionen och tillsynsavdelningen, chefsinspektören för bankinspektionen och tillsynen eller chefen för inspektionsgruppen enligt föreskrifter.

Beroende på brottets allvarlighetsgrad kan bevis förverkas. Till exempel har chefen för bankinspektionen och tillsynsavdelningen befogenhet att ålägga böter på upp till 250 miljoner VND; och förverka bevis och medel som använts vid administrativa överträdelser till ett värde av högst 500 miljoner VND.

Nyligen, i ett direktiv om att säkerställa firandet av det månländska nyåret 2024, begärde premiärminister Pham Minh Chinh att Vietnams statsbank skulle organisera regleringen och kontantförsörjningen effektivt, för att möta ekonomins kontantbehov både vad gäller värde och valörstruktur; och att säkerställa säkerheten för kontantreserverna under det månländska nyåret 2024.

Dessutom instruerade Vietnams statsbank kreditinstitut att organisera valutaväxlingstjänster effektivt och stärka valutaväxlingsverksamheten för att tillgodose utländska turisters behov.

Samtidigt, samordna med relevanta myndigheter för att stärka inspektioner, snabbt upptäcka och strikt hantera handlingar som köp och försäljning av utländsk valuta, växling av pengar etc. som bryter mot lagen.

Källänk: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm