Förslag om att ta bort smeknamn på bankkonton för att undvika felaktiga överföringar

(Dan Tri) – Statsbanken har lagt till regler om att ta bort smeknamn för att undvika felaktiga överföringar vid betalningsuppdrag. Dessutom får banker och e-plånböcker inte blockera transaktioner i mer än 30 minuter.

Statsbanken söker kommentarer på ett utkast till cirkulär som ändrar och kompletterar cirkulär 15 som reglerar kontantlösa betalningstjänster. Detaljerade bestämmelser om borttagning av smeknamn för att undvika felaktiga överföringar vid betalningsuppdrag och den maximala tiden för avbrott i internetbank- och e-plånbokstjänster finns i utkastet.

Följaktligen kräver statsbanken att betaltjänstleverantörer kontrollerar och kontrollerar betalningsuppdrag, säkerställer att betalkontonummer och betalkontonamn visas korrekt i kundens applikation för att öppna och använda betalkonton under transaktioner, och visas fullständigt på dokument.

Vid utförande av betalningsauktoriseringstjänster, penningöverföringstjänster via betalkonton eller utan betalkonton, ansvarar den betaltjänstleverantör som betjänar betalaren för att på begäran förse den betaltjänstleverantör som betjänar mottagaren med minimiinformation relaterad till transaktionen.

Enligt valutaoperatörens förklaring har det i verkligheten förekommit ett antal fall där banker utnyttjat det faktum att kunder tillåter alias och smeknamn istället för betalkontonummer och namn för att utge sig för att likna välrenommerade varumärken för att utföra bedrägerier och bryta mot lagen.

Dessutom kan användning av alias och smeknamn i betalningstransaktioner leda till risk för felaktig överföring av pengar på grund av att kontonummer och kontonamn inte visas fullständigt när en betalningsorder görs.

Statsbanken planerar att ta bort smeknamn på bankkonton för att undvika felaktiga överföringar (Foto: Viet Hoang).

Enligt utkastet får den totala tillåtna avbrottstiden under hela året inte överstiga 4 timmar. Varje avbrott får inte överstiga 30 minuter, förutom i fall av force majeure eller systemunderhåll som har anmälts minst 3 dagar i förväg.

Utöver skyldigheten att omedelbart rapportera inom 4 timmar måste tjänsteleverantörer även lämna in en detaljerad åtgärdsrapport inom 3 arbetsdagar, enligt formuläret i bilaga 05 som bifogas cirkuläret. Incidenter som inte hanteras korrekt kan bli grund för förvaltningsmyndigheten att tillämpa övervaknings- och hanteringsåtgärder enligt föreskrifter.

Denna förordning gäller alla kommersiella banker, kreditinstitut och betalningsförmedlare såsom e-plånböcker, betalningsportaler och digitala finansiella plattformar, vilka spelar en viktig roll i den nuvarande betalningsinfrastrukturen.

Utkastet kräver också att enheter offentligt tillkännager underhållsscheman, tider för avbrott i tjänsten och lämnar minst 24 timmars varsel om avbrottet inträffar oplanerat.

Skärpningen av driftstopp och tillägget av obligatoriska rapporteringsmekanismer förväntas öka den operativa ansvarsskyldigheten, öka informationstransparensen och minska riskerna för kunderna. Med tydliga regler kommer användarna inte längre att behöva utstå "orimliga pengaavstängningar" och kan proaktivt övervaka och begära förklaringar när tjänsterna avbryts.

Detta utkast visar också en konvergens med internationell praxis inom betalningsområdet. I Singapore, Kina och många europeiska länder har det blivit praxis att begränsa tiden för systemavbrott och tillämpa en snabb rapporteringsmekanism för att säkerställa kontinuerliga, säkra och tillförlitliga betalningsaktiviteter för allmänheten.

Källa: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/de-xuat-loai-bo-biet-danh-tai-khoan-ngan-hang-de-tranh-chuyen-khoan-nham-20250716150936167.htm