Vad hände när jag gjorde transaktioner i banken?

GĐXH - En kvinna som hade satt in 34 miljarder VND på sparkontot, men fyra månader senare bara hade 200 tusen VND kvar, bad polisen att utreda saken när hon inte fick ett tillfredsställande svar från banken.

Kvinna sparar 34 miljarder VND, 4 månader senare har hon bara 200 tusen VND kvar

(Illustration)

I slutet av 2016 gick en kvinna vid namn Li i Guangdong, Kina, till sin lokala bank för att ta ut 10 miljoner yuan (cirka 34 miljarder VND) från sparkonton som hon hade satt in fyra månader tidigare. Men efter att ha kontrollerat informerade personalen henne omedelbart om att det inte fanns några 10 miljoner yuan på hennes konto, utan bara 62 yuan (cirka 200 000 VND). Skillnaden mellan de två siffrorna var så stor att Li blev mållös.

Personalen tillade till och med att det var sant att hennes konto ursprungligen hade 10 miljoner yuan, men systemet registrerade att beloppet hade betalats eller överförts flera gånger. Banken sa att detta var en normal utgifts- och avdragsaktivitet och inte hade något att göra med ett banksystemfel. Li sa dock att hon inte hade fått något meddelande som informerade henne om några saldoförändringar under denna tid.

Li ansåg att händelsen var orimlig och bad personalen att ringa bankens filialchef för att undersöka saken. De fortsatte att kontrollera och fann att Lis konto hade överfört pengar totalt 200 gånger under fyra månader. Alla pengar överfördes till ett företag i Wuhan City, Hubei-provinsen. Men Li bekräftade att hon inte hade gjort några transaktioner eller gjort affärer med någon i detta område.

Vid den här tidpunkten kom Ms. Ly plötsligt ihåg att när hon satte in pengarna hade en manlig anställd vid namn Wei, som påstod sig vara en högre chef, hjälpt henne med proceduren. Denne person vid namn Wei sa att eftersom det belopp som Ms. Ly satte in var av stort värde skulle han placeras på bankens VIP-lista och få en mer förmånlig ränta än andra. Banken sa dock att den anställde vid namn Wei hade sagt upp sig för fyra månader sedan.

Saker och ting stannade av när både banken och Ms. Ly trodde att den stora summan pengar som förlorats var motpartens fel. Ms. Ly bestämde sig för att bjuda in en advokat och lokal polis till bankens huvudkontor för att klargöra saken.

Sofistikerade bedrägerifällor som många människor faller i

Polisen bad banken att samarbeta för att kontakta den anställde, Wei, men efter flera samtal till både honom och hans familj fick de fortfarande inget svar. Baserat på informationen från banken upptäckte polisen att Wei hade missbrukat sin position som chef för att förskingra insättningar från kunder, och att Li var ett av offren.

Med tricket att erbjuda förmånliga räntor vann Weis personal kundernas förtroende och gick med på att låta honom hjälpa till direkt med procedurerna. I verkligheten manipulerades pengarna som just satts in på kundens konto av Wei Yuanjun och överfördes till ett spökföretags konto i Wuhan. Å andra sidan registrerar banksystemet bara att kunden har spenderat och överfört pengar till en annan plats som en vanlig överföringstransaktion.

Lokal polis i Guangdongprovinsen spårade omedelbart upp den anställde, med efternamnet Wei, och ställde honom inför rätta. Den anställde, med efternamnet Wei, hävdade dock att alla pengar han hade förskingrat från offren hade spenderats. Som offer ansåg Li att den lokala banken också borde hållas ansvarig och stämde banken.

Även om all olaglig verksamhet härrörde från Weis personliga personal, registrerades det inte i systemet, så banken var inte medveten om händelsen. Domstolen ansåg dock att händelsen var allvarlig och att kunden led stora förluster, och beslutade därför att banken måste ersätta Li med 50 % av insättningen.

Efter den olyckliga händelsen utfärdade även Shandongs provinsiella domstol och polis en påminnelse: Kunder som vill sätta in sparpengar eller använda ekonomiska förvaltningsprogram i banker eller andra inrättningar måste vara vaksamma när de kommuniceras privat med personal. Ha inte förhastade förtroende för erbjudanden om att sätta in pengar med höga räntor för att undvika att bli utnyttjade eller hamna i en bluff som i fallet ovan. Å andra sidan måste banker striktare kontrollera de anställdas arbetsaktiviteter för att undvika fall där anställda utnyttjar deras positioner för personlig vinning, som den ovan nämnda Wei.

Källa: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-gui-tieu-kiem-34-ty-dong-4-thang-sau-chi-con-dung-200-nghien-dong-dieu-gi-da-xay-ra-khi-giao-dich-tai-ngan-hang-172250106074857679.htm