Främja kvantitativ riskhantering inom finansbranschen

NDO - Kvantitativ riskhantering spelar en särskilt viktig roll inom finans- och försäkringsbranschen, för att minimera alla typer av risker, inklusive kreditrisk, marknadsrisk, likviditetsrisk och operativ risk, och för att ge tidig varning om effekterna i eventuella framtida krissituationer.

Den 2 november, vid National Economic University, anordnade Tekniska högskolan i samarbete med fakulteten för ekonomisk matematik ett vetenskapligt seminarium med ämnet "Kvantitativ riskhantering i 4.0-eran: Innovation och tillämpning".

Programmet lockade deltagande av mer än 60 experter och forskare inom riskhantering från statliga förvaltningsmyndigheter, kommersiella banker, försäkringsbolag och universitet, tillsammans med deltagande av studenter och praktikanter med huvudämne i försäkringsmatematik och riskhantering vid fakulteten för ekonomisk matematik.

I sitt öppningsanförande betonade docent Dr. Bui Huy Nhuong, vicerektor för National Economics University: ”Kvantitativ riskhantering är ett viktigt område som har utvecklats starkt i Vietnam. Skolan är engagerad i att skapa de bästa förutsättningarna för att utveckla forsknings- och praktikkapacitet för studenter inom detta område, för att möta samhällets och den digitala ekonomins växande behov.”

Kvantitativ riskhantering är ett snabbt växande område som använder matematiska metoder och kvantitativa modeller för att identifiera, bedöma och analysera risker. Det är ett viktigt verktyg för organisationer att förebygga och minimera potentiella negativa effekter. När organisationer implementerar effektiv riskhantering skyddar de inte bara vinster utan upprätthåller också stabilitet, vilket förbättrar deras konkurrenskraft på marknaden.

Seminariumscen.

I samband med den växande utvecklingen av stordata förbättras även kvantitativa riskhanteringsmetoder ständigt med högre noggrannhet och effektivitet. Dessa framsteg hjälper företag och finansinstitut att förbättra sin förmåga att prognostisera och reagera på komplexa marknadsfluktuationer, vilket ökar motståndskraften i krissituationer.

Kvantitativ riskhantering har ett brett användningsområde inom många områden, särskilt finans och försäkring. Organisationer som banker, försäkringsbolag och investeringsfonder behöver alla använda kvantitativa metoder för att hantera olika typer av risker, inklusive kreditrisk, marknadsrisk, likviditetsrisk och operativ risk.

Dessa metoder hjälper också organisationer att bedöma sin motståndskraft i krissituationer, vilket säkerställer att de kan uppfylla stränga regelverk och skydda tillgångar mot oväntade fluktuationer.

Nguyen Thi Thuy Linh, senior expert på juridisk rådgivning och riskhantering på Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank, presenterade en översikt över riskhanteringssystemet vid vietnamesiska affärsbanker och kommenterade att uppbyggnaden och utvecklingen av riskhanteringssystem hjälper vietnamesiska banker att i allt högre grad förbättras, vilket stärker kundernas och förvaltningsorganens förtroende.

Fru Nguyen Thi Thuy Linh berättade om moderna trender inom riskhantering med integrationen av många tekniker som AI och kulturella och sociala faktorer.

Fru Linh berättade också om inriktningen att tillämpa artificiell intelligens (AI) i riskbedömningssystem, bygga en hållbar riskhanteringskultur, samt integrera miljömässiga, sociala och styrningsmässiga faktorer för att skapa en positiv och förtroendeingivande bankimage.

Vuong Minh Giang, chef för avdelningen för riskhanteringsmodeller och verktyg på Vietcombank , berättade om processen för att tillämpa kvantitativa riskmodeller i kommersiella banker i Vietnam och betonade att statsbanken sedan 2014 har instruerat banker att tillämpa internationella standarder för kapitalsäkerhet Basel II, och många organisationer har slutfört konstruktionen av Basel II-riskhanteringsmodeller, A-IRB. Detta säkerställer inte bara säkerheten i bankernas verksamhet utan ökar också konkurrenskraften på den internationella marknaden.

Seminariet ”Kvantitativ riskhantering i 4.0-eran: Innovation och tillämpning” hölls för att konsultera experter och samtidigt gav det studenter och doktorander möjlighet att lära sig mer om utbildning inom detta område.

Seminariet är särskilt ett värdefullt tillfälle för studenter vid Tekniska universitetet i allmänhet och studenter med huvudämnen ekonomisk matematik, försäkringsvärdering och riskhantering (aktuarie) vid fakulteten för ekonomisk matematik att få en djupare tillgång till området kvantitativ riskhantering, ett område som kräver matematiska färdigheter, förmåga till dataanalys och djupgående finansiella och ekonomiska kunskaper.

Samtidigt är detta också en möjlighet att hjälpa den kvantitativa riskhanteringsbranschen att få lämplig utvärdering, vilket blir en viktig del för att hjälpa företag och organisationer att utvecklas hållbart i den digitala tidsåldern.

Källa: https://nhandan.vn/thuc-day-quan-tri-rui-ro-dinh-luong-trong-nganh-tai-chinh-post842747.html