คุณ Truong My Lan เข้ามาเทคโอเวอร์ธนาคาร SCB ได้อย่างไร?

ในการสรุปผลการสอบสวนคดีที่เกิดขึ้นที่กลุ่ม Van Thinh Phat ธนาคาร SCB และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ เสนอให้ดำเนินคดีกับผู้ต้องหา 86 รายใน 7 คดีที่แตกต่างกัน

โดยนางสาว Truong My Lan (ประธานกลุ่มบริษัท Van Thinh Phat) ถูกเสนอให้ดำเนินคดีในข้อหาติดสินบน ละเมิดกฎระเบียบเกี่ยวกับกิจกรรมของธนาคาร และยักยอกทรัพย์สิน

จากการสอบสวนพบว่า นางสาวลานเป็นเจ้าของบริษัท Van Thinh Phat Group และเป็นเจ้าของบริษัทสาขาและบริษัทในเครือจำนวนมาก นางสาวลานจึงมอบหมายให้สมาชิกในครอบครัวและญาติสนิทของเธอเป็นผู้ดำเนินการและจัดการบริษัทเหล่านี้

บริษัทที่กล่าวถึงในบทสรุป ได้แก่ Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, Van Thinh Phat Investment Group Joint Stock Company, An Dong Investment Group Joint Stock Company, Saigon Peninsula Group Joint Stock Company, Windsor Real Estate Management Group Joint Stock Company, Times Square Investment Joint Stock Company...

Bà Trương Mỹ Lan đã thâu tóm ngân hàng SCB như thế nào? - 1 — นางสาวจวง มี หลาน (ภาพ: HN)

โดยใช้ประโยชน์จากการดำเนินงานของธนาคารในการระดมทุนสำหรับการดำเนินงานของกลุ่ม Van Thinh Phat ในช่วงปลายปี 2554 คุณ Lan ได้เข้าซื้อธนาคารเอกชน 3 แห่งโดยซื้อและถือหุ้นส่วนใหญ่ในธนาคารเหล่านี้

เมื่อวันที่ 1 มกราคม 2555 ธนาคารทั้งสามแห่งได้ควบรวมกิจการภายใต้ชื่อธนาคารไซ่ง่อนคอมเมอร์เชียลจอยท์สต็อค (SCB) โดยคุณลานถือหุ้นใน SCB มากกว่า 85% และยังคงซื้อหุ้นเพิ่มอย่างต่อเนื่องหลังจากนั้น

ณ เดือนตุลาคม พ.ศ. 2565 นางสาวหลานควบคุมทุนจดทะเบียนมากกว่าร้อยละ 91.5 เทียบเท่ากับการถือหุ้นธนาคารไทยพาณิชย์เกือบ 1.4 ล้านหุ้น จดทะเบียนในนามนิติบุคคลและบุคคลธรรมดา 27 ราย

“ด้วยการถือครอง/ควบคุมหุ้นของธนาคารไทยพาณิชย์ดังกล่าวข้างต้น นางสาวจวงมีลานได้มอบหมายให้คนสนิทและบุคคลสำคัญในธนาคารไทยพาณิชย์ เช่น คณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการบริหารทั่วไป กรรมการสาขาหลัก และหัวหน้าคณะกรรมการกำกับดูแล ใช้บุคคลเหล่านี้ในการบริหารกิจกรรมทั้งหมดของธนาคารไทยพาณิชย์” ข้อสรุปจากการสอบสวนระบุ

นอกจากนี้ คุณหลานยังได้ใช้ธนาคารไทยพาณิชย์ (SCB) เป็นธนาคารพาณิชย์ร่วมทุนเพื่อระดมทุน อย่างไรก็ตาม ในกิจกรรมการให้สินเชื่อ ธนาคารไทยพาณิชย์ส่วนใหญ่มุ่งตอบสนองวัตถุประสงค์ส่วนตัวของคุณหลาน

ผลการสอบสวนพบว่า ณ วันที่ 17 ตุลาคม 2565 มีสินเชื่อของกลุ่ม Truong My Lan - Van Thinh Phat จำนวน 1,284 ราย/ลูกค้า 875 ราย มีหนี้คงค้างมากกว่า 677,000 พันล้านดอง

เพื่อถอนเงินจำนวนดังกล่าว นางสาวลานได้สั่งการให้กลุ่มบุคคลจากธนาคาร SCB กลุ่มบริษัทวันถิญพัฒน์ และองค์กรและบุคคลที่เกี่ยวข้องสร้างเอกสารปลอมเพื่อใช้เป็นสินเชื่อในการถอนเงินจากธนาคาร SCB

Bà Trương Mỹ Lan đã thâu tóm ngân hàng SCB như thế nào? - 2 — ธนาคารไทยพาณิชย์ (ภาพ: SCB)

วิธีการของนางสาวหลาน คือ การจัดตั้ง/ใช้ "นิติบุคคลผี" หลายพันแห่ง ขอ/จ้างบุคคลหลายพันคนให้ยืนหยัดในนามของลูกค้าเพื่อกู้ยืมเงินทุน สร้างแผนการกู้ยืมปลอม จัดหาหลักประกันที่ผิดกฎหมาย ไม่มีคุณสมบัติในการจำนอง เพิ่มมูลค่า ไม่จดทะเบียนธุรกรรมที่มีหลักประกัน สมรู้ร่วมคิดกับหน่วยประเมินมูลค่าเพื่อทำให้มูลค่าถูกกฎหมาย

จัดทำขั้นตอนการประเมินและอนุมัติสินเชื่อเหมือนการขอสินเชื่อทั่วไปให้ถูกต้องตามกฎหมาย โดยหลังจากโอนเงินเข้าบัญชีที่กำหนดแล้ว จะมีการจ้างนิติบุคคล “ผี” หลายพันราย จ้างหรือขอให้บุคคลหลายพันคนเปิดบัญชีเพื่อโอนเงิน โอนเงินออกจากธนาคารไทยพาณิชย์เพื่อถอนเงินสด ตัดกระแสเงินให้คุณหลานจัดสรรและกำกับดูแลการใช้งาน

นอกจากกลอุบายดังกล่าวข้างต้นแล้ว ข้อสรุปในการสอบสวนยังชี้ให้เห็นด้วยว่า นางสาวลานได้สั่งการให้ผู้กระทำความผิดที่ธนาคาร SCB จัดตั้งหน่วยธุรกิจใหม่ที่สำนักงานใหญ่เพียงเพื่อจ่ายเงินให้กับกลุ่ม Truong My Lan - Van Thinh Phat; สับเปลี่ยน/ถอนสินทรัพย์ค้ำประกันที่มีค่าเพื่อแทนที่ด้วยสินทรัพย์ที่ผิดกฎหมาย/ไม่มีค่า/มีมูลค่าต่ำเพื่อยักยอกเงินจากธนาคาร SCB;

การขายหนี้เสีย การขายหนี้เลื่อน การหักกลบหนี้เพื่อปกปิดหนี้เสีย การลดยอดสินเชื่อเพื่อวัตถุประสงค์ในการระดมทุนอย่างต่อเนื่อง การจ่ายเงินกู้ให้กับกลุ่ม Truong My Lan - Van Thinh Phat

การให้สินบนแก่เจ้าหน้าที่ที่ปฏิบัติหน้าที่ราชการในขณะที่ธนาคาร SCB อยู่ภายใต้การกำกับดูแล ตรวจสอบ และสอบสวน เพื่อให้รายงานสถานการณ์ร้ายแรงของธนาคาร SCB อย่างไม่สุจริต

แหล่งที่มา