ในการสอบสวนสรุปคดีที่เกิดขึ้นที่กลุ่ม Van Thinh Phat ธนาคาร SCB และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ เสนอให้ดำเนินคดีกับจำเลย 86 คนใน 7 คดีที่แตกต่างกัน
โดยมีการเสนอให้ดำเนินคดีนางสาว Truong My Lan (ประธานกลุ่มบริษัท Van Thinh Phat) ในความผิดฐานรับสินบน ละเมิดกฎข้อบังคับเกี่ยวกับกิจกรรมของธนาคาร และยักยอกทรัพย์สิน
จากการสอบสวนพบว่า นางสาวลานเป็นเจ้าของบริษัท Van Thinh Phat Group ซึ่งมีบริษัทในเครือและบริษัทอื่นๆ จำนวนมาก นางสาวลานได้มอบหมายให้สมาชิกในครอบครัวและญาติสนิทของเธอเป็นผู้ดำเนินงานและจัดการบริษัทเหล่านี้
บริษัทที่กล่าวถึงในบทสรุป ได้แก่ Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, Van Thinh Phat Investment Group Joint Stock Company, An Dong Investment Group Joint Stock Company, Saigon Peninsula Group Joint Stock Company, Windsor Real Estate Management Group Joint Stock Company, Times Square Investment Joint Stock Company...
นางสาวจวง มี หลาน (ภาพ: HN)
โดยใช้ประโยชน์จากการดำเนินงานของธนาคารในการระดมทุนสำหรับการดำเนินงานของกลุ่ม Van Thinh Phat ในช่วงปลายปี 2554 นางสาว Lan ได้เข้าซื้อธนาคารเอกชน 3 แห่งโดยซื้อและเป็นเจ้าของหุ้นส่วนใหญ่ในธนาคารเหล่านี้
เมื่อวันที่ 1 มกราคม 2012 ธนาคารทั้งสามแห่งได้รวมกิจการกันภายใต้ชื่อ Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) ใน SCB คุณ Lan ถือหุ้นอยู่มากกว่า 85% และยังคงซื้อหุ้นเพิ่มในภายหลัง
ณ เดือนตุลาคม พ.ศ. 2565 นางสาวหลานควบคุมทุนจดทะเบียนมากกว่าร้อยละ 91.5 เทียบเท่ากับการเป็นเจ้าของหุ้นธนาคารไทยพาณิชย์เกือบ 1.4 ล้านหุ้น จดทะเบียนในนามนิติบุคคลและบุคคลธรรมดา 27 ราย
“ด้วยการถือครอง/ควบคุมหุ้นของธนาคารไทยพาณิชย์ดังกล่าวข้างต้น นางสาวจวง มาย ลาน ได้มอบหมายให้ผู้รับมอบหมายและตำแหน่งสำคัญๆ ของธนาคารไทยพาณิชย์ เช่น คณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการบริหารทั่วไป กรรมการสาขาหลัก และหัวหน้าคณะกรรมการกำกับดูแล ใช้บุคคลเหล่านี้ในการดำเนินกิจกรรมทั้งหมดของธนาคารไทยพาณิชย์” ข้อสรุปจากการสอบสวนระบุ
นอกจากนี้ นางสาวลานยังใช้ธนาคารไทยพาณิชย์เป็นธนาคารพาณิชย์แบบร่วมทุนเพื่อระดมทุน อย่างไรก็ตาม ในกิจกรรมการให้สินเชื่อ ธนาคารไทยพาณิชย์มุ่งเน้นที่วัตถุประสงค์ส่วนตัวของนางสาวลานเป็นหลัก
ผลการสอบสวนพบว่า ณ วันที่ 17 ตุลาคม 2565 มีสินเชื่อของกลุ่ม Truong My Lan - Van Thinh Phat จำนวน 1,284 ราย/ลูกค้า 875 ราย และมีหนี้ค้างชำระมากกว่า 677,000 พันล้านดอง
เพื่อถอนเงินจำนวนดังกล่าว นางสาวลาน ได้สั่งการให้กลุ่มบุคคลจากธนาคาร SCB กลุ่มบริษัท Van Thinh Phat และองค์กรและบุคคลที่เกี่ยวข้องจัดทำเอกสารปลอมเพื่อใช้เป็นหลักฐานในการกู้เงินเพื่อถอนเงินจากธนาคาร SCB
ธนาคารไทยพาณิชย์ (ภาพ: SCB)
วิธีการของนางสาวหลาน คือการจัดตั้งหรือใช้ "นิติบุคคลผี" หลายพันแห่ง จ้าง/ขอบุคคลหลายพันคนให้อ้างชื่อลูกค้าเพื่อขอกู้เงิน สร้างแผนสินเชื่อปลอม จัดหาหลักประกันที่ผิดกฎหมาย ไม่มีคุณสมบัติในการจำนอง เพิ่มมูลค่า ไม่จดทะเบียนธุรกรรมที่มีหลักประกัน สมคบคิดกับหน่วยประเมินค่าเพื่อทำให้มูลค่าถูกกฎหมาย
กำหนดขั้นตอนการประเมินและอนุมัติสินเชื่อเหมือนการขอสินเชื่อทั่วไปให้ถูกต้องตามกฎหมาย โดยหลังจากโอนเงินเข้าบัญชีที่กำหนดแล้ว จะมีการจ้างนิติบุคคล "ผี" หลายพันราย จ้างหรือขอให้บุคคลนับพันเปิดบัญชีเพื่อโอนเงิน โอนเงินออกจากธนาคารไทยพาณิชย์เพื่อถอนเงินสด ตัดกระแสเงินเพื่อให้คุณหลานจัดสรรและกำหนดการใช้
นอกจากกลอุบายดังกล่าวแล้ว ข้อสรุปจากการสอบสวนยังชี้ให้เห็นด้วยว่า นางลานได้สั่งให้ผู้ถูกสอบสวนที่ธนาคาร SCB จัดตั้งหน่วยธุรกิจใหม่ที่สำนักงานใหญ่เพียงเพื่อจ่ายเงินให้กับกลุ่ม Truong My Lan - Van Thinh Phat แลกเปลี่ยน/ถอนสินทรัพย์ค้ำประกันที่มีค่าเพื่อแทนที่ด้วยสินทรัพย์ผิดกฎหมาย/ไม่มีค่า/มูลค่าต่ำ เพื่อยักยอกทรัพย์ของธนาคาร SCB
การขายหนี้สูญ การขายหนี้เลื่อนการชำระหนี้ การชดเชยหนี้เพื่อปกปิดหนี้สูญ การลดยอดสินเชื่อด้วยจุดประสงค์ในการระดมทุนต่อไป การจ่ายเงินกู้ให้กลุ่ม Truong My Lan - Van Thinh Phat
การให้สินบนเจ้าหน้าที่ที่ปฏิบัติหน้าที่ราชการในขณะที่ธนาคารถูกควบคุม ตรวจสอบ และสอบบัญชี เพื่อให้รายงานสถานการณ์ร้ายแรงของธนาคารโดยไม่สุจริต
แหล่งที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)