เจ้าหน้าที่ได้ระงับการฉ้อโกงและการหลอกลวงผ่านธนาคารและกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์เป็นมูลค่าเกือบ 4 ล้านล้านดอง

(NLĐO) - ระบบสารสนเทศพร้อมกันสำหรับการจัดการ ตรวจสอบ และป้องกันความเสี่ยงจากการฉ้อโกงในการดำเนินงาน (SIMO) ได้ประมวลผลธุรกรรมทางการเงินไปแล้วกว่า 1.1 ล้านรายการในระยะเวลาอันสั้น

ตัวเลขล่าสุดที่ธนาคารกลางเวียดนามเผยแพร่เมื่อสิ้นสุดวันที่ 1 เมษายน แสดงให้เห็นว่า ณ วันที่ 23 มีนาคม ระบบข้อมูลการตรวจสอบ การบริหารความเสี่ยง และการป้องกันการฉ้อโกงพร้อมกัน (SIMO) ได้แจ้งเตือนลูกค้าไปแล้วถึง 3.5 ล้านราย

ในจำนวนนี้ มีธุรกรรมมากกว่า 1.1 ล้านรายการที่ถูกระงับหรือยกเลิกหลังจากได้รับคำเตือน โดยมีมูลค่าธุรกรรมรวมกว่า 3,990 พันล้านดองเวียดนาม

ตามข้อมูลจากธนาคารกลางเวียดนาม ระบบ SIMO ได้ถูกนำไปใช้งานใน 149 หน่วยงาน (รวมถึงสถาบันสินเชื่อ 99 แห่ง และองค์กรตัวกลางการชำระเงิน 50 แห่ง) โดยมีข้อมูลบัญชีการชำระเงิน กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ บัตรธนาคาร และหน่วยรับชำระเงินรวมกว่า 688,000 รายการ ที่แสดงสัญญาณบ่งชี้ว่าอาจมีการฉ้อโกง หลอกลวง หรือละเมิดกฎหมาย

สถาบันสินเชื่อ 99 แห่งได้นำระบบ SIMO มาใช้กับลูกค้าของตนแล้ว

ระบบนี้อนุญาตให้องค์กรสมาชิกที่เข้าร่วมรายงานบัญชีที่น่าสงสัยเมื่อตรวจพบ และแบ่งปันข้อมูลดังกล่าวกับสมาชิกรายอื่น ๆ

จากแหล่งข้อมูลส่วนกลางของระบบ SIMO สถาบันสินเชื่อสามารถตัดสินใจได้ทันทีว่าจะระงับธุรกรรมหรือกำหนดให้มีการตรวจสอบและยืนยันตัวตนของบัญชีก่อนดำเนินการทำธุรกรรมออนไลน์ ซึ่งจะช่วยลดการฉ้อโกงและปกป้องความปลอดภัยของบัญชีลูกค้า

ในระหว่างการเปิดให้บริการ ธนาคารแห่งชาติเวียดนามได้ขอให้หน่วยงานต่างๆ ดำเนินการตามแผนการใช้งานที่ประสานกันสำหรับบริการแจ้งเตือนลูกค้าในทุกช่องทาง (ธนาคารบนมือถือ ธนาคารทางอินเทอร์เน็ต เคาน์เตอร์ และตู้เอทีเอ็ม) เพื่อให้มั่นใจได้ว่าลูกค้าจะได้รับประสบการณ์ที่สม่ำเสมอ

จากผลการประเมินผลการดำเนินงาน ธนาคารแห่งชาติเวียดนามระบุว่า ในช่วงเวลาต่อจากนี้ จะยังคงส่งเสริมการรวบรวมข้อมูลบัญชีชำระเงิน กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ บัตรธนาคาร และหน่วยรับชำระเงินที่ต้องสงสัยว่ามีการฉ้อโกง และยกระดับโครงสร้างพื้นฐานทางเทคนิคเพื่อขยายการใช้งานบริการตรวจสอบสถานะที่น่าสงสัยสำหรับสถาบันสินเชื่อและตัวกลางการชำระเงินที่ต้องการใช้บริการดังกล่าว

ที่มา: https://nld.com.vn/chan-gan-4000-ti-dong-gian-lan-lua-dao-qua-ngan-hang-vi-dien-tu-19626040122474691.htm