S&P Global Ratings ปรับเพิ่มอันดับเครดิตระหว่างประเทศของ Eximbank เป็น BB- พร้อมแนวโน้ม "คงที่"

(Dan Tri) - นี่เป็นครั้งแรกที่ S&P ปรับระดับเครดิตเรตติ้งของ Eximbank เป็น BB- นับตั้งแต่ปี 2018 โดยรับทราบถึงการเปลี่ยนแปลงเชิงบวกของ Eximbank ในด้านการเติบโตของกำไรอย่างยั่งยืนและความพยายามในการปรับโครงสร้างใหม่

บริษัทจัดอันดับความน่าเชื่อถือระหว่างประเทศ S&P Global Ratings (S&P) เพิ่งตัดสินใจปรับเพิ่มอันดับความน่าเชื่อถือของ Vietnam Export Import Commercial Joint Stock Bank (Eximbank) เป็น BB- และมีแนวโน้ม "คงที่"

นายอีวาน ตัน ผู้อำนวยการฝ่ายวิเคราะห์และจัดอันดับสินเชื่อ (สิงคโปร์) กล่าวว่าอันดับสินเชื่อของ Eximbank ได้รับการปรับเพิ่ม หลังจากที่ S&P ปรับอันดับความเสี่ยงของระบบธนาคารของเวียดนาม (BICRA) เป็นกลุ่ม 8

“เราได้ปรับเพิ่มอันดับเครดิตบุคคลของธนาคารเอ็กซิมแบงก์ (SACP) จาก B+ เป็น BB โดยเอ็กซิมแบงก์จะได้รับประโยชน์จากแนวโน้มการเติบโตของ GDP เฉลี่ยอย่างต่อเนื่องของประเทศ ซึ่งจะส่งผลดีต่อสถานะทางการเงินของธนาคาร” นายอีวาน ตัน กล่าว

ผู้เชี่ยวชาญจาก S&P วิเคราะห์ว่ากลยุทธ์ของ Eximbank คือการมุ่งเน้นไปที่กลุ่มลูกค้ารายย่อย (คิดเป็น 54% ของสินเชื่อคงค้างทั้งหมด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2567) และธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม กำไรของ Eximbank ส่วนใหญ่มาจากกลุ่มลูกค้าที่ให้ผลตอบแทนสูงเหล่านี้

S&P เชื่อมั่นว่าการเติบโตของกำไรของธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้า (EXIM BANK) เป็นไปอย่างยั่งยืน ความพยายามในการปรับโครงสร้างองค์กรในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ควบคู่ไปกับมาตรฐานการประเมินที่เข้มงวด จะช่วยปรับปรุงผลกำไรควบคู่ไปกับการลดต้นทุนการกันสำรองสินเชื่อ

แนวโน้มที่มั่นคงของ Eximbank สะท้อนถึงการคาดการณ์ของ S&P ว่าธนาคารจะเติบโตขึ้นจากความพยายามในการปรับโครงสร้างใหม่และรักษาระดับเงินทุนไว้ได้ในช่วง 12-24 เดือนข้างหน้า

S&P ยังเน้นย้ำว่าอันดับเครดิตอาจได้รับการปรับเพิ่ม หากอัตราส่วนเงินกองทุนที่ปรับตามความเสี่ยง (RAC) ของธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้า (EXIM BANK) เติบโตอย่างต่อเนื่องสูงกว่า 10% สิ่งนี้อาจเกิดขึ้นได้จากการเพิ่มทุนอย่างต่อเนื่องและยั่งยืน ผ่านการเติบโตของกำไรและการชะลอการเติบโตของสินเชื่อ ธนาคารอาจต้องใช้เวลาหลายปีกว่าจะบรรลุผลสำเร็จนี้

S&P เพิ่มอันดับเครดิตของ Eximbank เป็น BB- (ภาพ: Eximbank)

ในรายงานที่เผยแพร่ก่อนหน้านี้ S&P ระบุว่าอัตราผลตอบแทนต่อสินทรัพย์ (ROA) ของ Eximbank เพิ่มขึ้นจาก 1.1% ในปี 2566 เป็น 1.5% ในปี 2567 เนื่องจากส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิที่ดีขึ้นและต้นทุนเงินทุนที่ลดลง สถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือคาดการณ์ว่า ROA ของ Eximbank จะยังคงทรงตัวอยู่ในช่วง 1.25-1.35% ในช่วง 12-24 เดือนข้างหน้า เนื่องจากรัฐบาลสนับสนุนให้ธนาคารต่างๆ ลดอัตราดอกเบี้ยเงินกู้เพื่อสนับสนุนธุรกิจและการเติบโต ทางเศรษฐกิจ

นอกจากนี้ S&P ยังประเมินว่าคุณภาพสินทรัพย์ของ Eximbank อยู่ภายใต้การควบคุม โดยอัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPL) ลดลงเหลือ 2.5% ภายในสิ้นปี 2567 อัตราส่วนหนี้ที่ต้องได้รับการเอาใจใส่และการปรับโครงสร้างหนี้ก็ลดลงอย่างรวดเร็วจาก 5% เหลือ 3.9% ซึ่งแสดงให้เห็นผลลัพธ์เชิงบวกจากการควบคุมความเสี่ยงด้านสินเชื่อและมาตรการจัดการหนี้เสียของธนาคารในช่วงที่ผ่านมา

ด้วยอัตราส่วน RAC ในปีนี้ที่ทรงตัวอยู่ที่ประมาณ 5.2-5.4% คาดว่าธนาคารเอ็กซิมแบงก์จะมีฐานเงินทุนที่แข็งแกร่งเพื่อรองรับการเติบโตของสินเชื่อในช่วงต่อไป โดยการเติบโตของสินเชื่อของธนาคารจะสูงถึง 16-18% ซึ่งสูงกว่าเป้าหมายการเติบโตของภาคธนาคารทั้งหมดที่ รัฐบาล กำหนดไว้ (12-15%)

S&P ตระหนักถึงความยืดหยุ่นของ Eximbank ในการกระจายแหล่งเงินทุน โดยให้ความสำคัญกับแหล่งเงินทุนต้นทุนต่ำ ความพยายามในการปรับโครงสร้างในช่วงที่ผ่านมาได้สร้างรากฐานที่แข็งแกร่ง ช่วยให้ธนาคารพัฒนาความสามารถในการปรับตัวต่อความผันผวนและบรรลุเป้าหมายการพัฒนาที่ยั่งยืนในระยะยาว

ตัวแทนธนาคารเอ็กซิมแบงก์ยืนยันว่า การที่ S&P ปรับเพิ่มอันดับความน่าเชื่อถือของเอ็กซิมแบงก์เป็น BB- ถือเป็นเครื่องพิสูจน์ถึงความพยายามอย่างต่อเนื่องในการเสริมสร้างศักยภาพทางการเงิน การบริหารความเสี่ยง และการพัฒนาอย่างยั่งยืน นี่ไม่เพียงแต่เป็นการยอมรับความสำเร็จของเอ็กซิมแบงก์จากหน่วยงานจัดอันดับระหว่างประเทศเท่านั้น แต่ยังเป็นการยืนยันถึงความไว้วางใจจากตลาด พันธมิตร และลูกค้า ที่มีต่อการปรับโครงสร้างองค์กรอย่างครอบคลุม และการเปลี่ยนแปลงที่แข็งแกร่งทั้งในรูปแบบการดำเนินงานและวิสัยทัศน์การพัฒนาของธนาคาร เอ็กซิมแบงก์จะยังคงยึดมั่นในกลยุทธ์การพัฒนาอย่างยั่งยืนที่ปลอดภัยและมีประสิทธิภาพ ควบคู่ไปกับความเจริญรุ่งเรืองของลูกค้าและการมีส่วนร่วมกับเศรษฐกิจของเวียดนาม

ธนาคารเอ็กซิมแบงก์กำลังอยู่ในปีสำคัญยิ่งยวด โดยกำลังวางรากฐานสำหรับการพัฒนาครั้งสำคัญในช่วงปี 2569-2573 ปัจจุบันธนาคารเอ็กซิมแบงก์กำลังทำงานร่วมกับพันธมิตรที่ปรึกษาและผู้เชี่ยวชาญระดับนานาชาติเพื่อปรับโครงสร้างธนาคารอย่างครอบคลุม วางกลยุทธ์การพัฒนาระยะกลางและระยะยาว มุ่งเน้นลูกค้า ส่งเสริมการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัล และขยายฐานลูกค้าเป้าหมายให้ครอบคลุมมากกว่าสองกลุ่มที่ธนาคารมุ่งเน้น

เมื่อเร็วๆ นี้ ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งเวียดนาม (EXIM BANK) ประกาศผลประกอบการ 6 เดือนแรกของปี มีกำไรก่อนหักภาษี 1,488.5 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 0.97% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน ในไตรมาสที่สองของปี 2568 ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งเวียดนามมีกำไร 656.9 พันล้านดอง สินเชื่อของธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งเวียดนามเติบโตเชิงบวก 9.8% เป็น 184,663 พันล้านดอง ขณะที่สินทรัพย์รวมอยู่ที่ 256,442 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 6.95% จากต้นปี

ขณะนี้ธนาคารเอ็กซิมแบงก์กำลังเตรียมย้ายสำนักงานใหญ่ไปยัง กรุงฮานอย ซึ่งถือเป็นจุดเปลี่ยนเชิงกลยุทธ์ในกระบวนการปรับโครงสร้างองค์กร ปรับเปลี่ยนภาพลักษณ์ของแบรนด์ และยกระดับสถานะของธนาคารเอ็กซิมแบงก์ จากการวิเคราะห์ของ S&P ในส่วนของตลาดที่มีจำกัดของธนาคารเอ็กซิมแบงก์ กลยุทธ์ใหม่นี้ช่วยให้ธนาคารครอบคลุมทั่วประเทศ ขยายธุรกิจไปยังตลาดภาคเหนือและภาคกลาง

ที่มา: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/eximbank-duoc-sp-global-ratings-nang-tin-nhiem-quoc-te-len-bb-voi-trien-vong-on-dinh-20250826115115848.htm