ลูกค้าที่กู้ยืมเงินจากธนาคารจะต้องแจ้งข้อมูลของผู้ที่เกี่ยวข้อง

15/03/2024 08:28 น. นัท ลินห์ พิมพ์บทความ

ANTD.VN - เมื่อขอกู้ยืมเงินทุนจากธนาคาร ลูกค้าจะต้องพิสูจน์วัตถุประสงค์ในการใช้เงินทุน แจ้งข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนรายงานการใช้เงินทุนที่กู้ยืม

เนื้อหานี้ได้รับการเสนอโดยธนาคารแห่งรัฐในร่างหนังสือเวียนแก้ไขและเพิ่มเติมบทความจำนวนหนึ่งของหนังสือเวียนหมายเลข 39/2016/TT-NHNN ลงวันที่ 30 ธันวาคม 2559 ของผู้ว่าการ ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม ที่ควบคุมดูแลกิจกรรมการให้สินเชื่อของสถาบันสินเชื่อและสาขาธนาคารต่างประเทศแก่ลูกค้า (CIs)

ร่างระเบียบกำหนดให้ลูกค้ามีหน้าที่นำสินเชื่อไปใช้ตามวัตถุประสงค์ที่ตกลงไว้ ชำระเงินต้น ดอกเบี้ย และค่าธรรมเนียมให้ครบถ้วนและตรงเวลาตามที่ตกลงไว้ รายงานการใช้สินเชื่อ และให้ข้อมูล เอกสาร และข้อมูลที่พิสูจน์ได้ว่าสินเชื่อนั้นนำไปใช้ตามวัตถุประสงค์ที่ถูกต้อง

สถาบันสินเชื่อจะต้องขอให้ลูกค้าให้ข้อมูล เอกสาร และข้อมูลที่พิสูจน์ความสามารถทางการเงิน แผนการใช้เงินทุนที่เป็นไปได้ และวัตถุประสงค์การใช้เงินทุนตามกฎหมายของลูกค้า ก่อนตัดสินใจให้สินเชื่อ ยกเว้นสินเชื่อที่มีมูลค่าไม่มากนัก (ต่ำกว่า 100 ล้านดอง)

พร้อมกันนี้สถาบันสินเชื่อยังมีสิทธิและหน้าที่ตรวจสอบและกำกับดูแลการใช้เงินทุนสินเชื่อและการชำระหนี้ของลูกค้าตามบทบัญญัติมาตรา 102 วรรคหนึ่ง แห่งพระราชบัญญัติสถาบันสินเชื่อ มีสิทธิขอให้ลูกค้ารายงานการใช้เงินทุนสินเชื่อ และให้ข้อมูล เอกสาร และข้อมูลที่พิสูจน์ได้ว่าเงินทุนสินเชื่อนั้นถูกใช้ไปเพื่อวัตถุประสงค์ที่ถูกต้อง

Việc yêu cầu khách hàng khai thông tin người liên quan nhằm kiểm soát giới hạn cấp tín dụng cho nhóm khách hàng liên quan

การกำหนดให้ลูกค้าต้องเปิดเผยข้อมูลบุคคลที่เกี่ยวข้องก็เพื่อควบคุมวงเงินสินเชื่อสำหรับกลุ่มลูกค้าที่เกี่ยวข้อง

โดยเฉพาะอย่างยิ่งร่างหนังสือเวียนได้เพิ่มหลักเกณฑ์ว่า เมื่อมีความจำเป็นต้องกู้ยืมเงิน ลูกค้าต้องส่งข้อมูล เอกสาร และข้อมูลพิสูจน์คุณสมบัติการขอสินเชื่อตามหลักเกณฑ์ และข้อมูลผู้ที่เกี่ยวข้องตามหลักเกณฑ์ในกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อ กฎของธนาคารกลางว่าด้วยวงเงินและอัตราส่วนความปลอดภัยในการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่อ เว้นแต่ในกรณีที่วงเงินกู้มีน้อย

ข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลที่เกี่ยวข้อง ได้แก่ ชื่อ-นามสกุล หมายเลขประจำตัวประชาชน สัญชาติ หมายเลขหนังสือเดินทาง วันที่ออก สถานที่ออกสำหรับชาวต่างชาติ ความสัมพันธ์กับลูกค้า

ข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลที่เกี่ยวข้องเป็นองค์กร ได้แก่ ชื่อ หมายเลขทะเบียนธุรกิจ ที่อยู่สำนักงานใหญ่ขององค์กร หมายเลขใบรับรองการจดทะเบียนธุรกิจหรือเอกสารทางกฎหมายที่เทียบเท่า ตัวแทนทางกฎหมาย ความสัมพันธ์กับลูกค้า

ลูกค้ามีหน้าที่รับผิดชอบในการให้ข้อมูล เอกสาร และข้อมูลต่างๆ แก่สถาบันสินเชื่ออย่างซื่อสัตย์ ถูกต้อง ครบถ้วน และรวดเร็ว และมีหน้าที่รับผิดชอบในการให้ข้อมูล เอกสาร และข้อมูลดังกล่าว รวมถึงรายงานการใช้เงินทุนสินเชื่อและหลักฐานว่าเงินทุนสินเชื่อนั้นได้นำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ที่ถูกต้องตามที่ระบุไว้ในสัญญาสินเชื่อ ตลอดจนเอกสารที่พิสูจน์การใช้มาตรการค้ำประกันสินเชื่อ (ถ้ามี)

การเปิดเผยข้อมูลของผู้ที่เกี่ยวข้องอย่างชัดเจน เชื่อว่าจะช่วยให้ติดตามอัตราการให้สินเชื่อกับกลุ่มลูกค้าที่เกี่ยวข้องได้อย่างใกล้ชิดและแม่นยำ โดยเฉพาะการ “ปล่อยกู้หลังบ้าน” ช่วยให้ธนาคารมีเงินทุนที่ปลอดภัย

ลิงค์ที่มา