กำไร 3 ไตรมาสของ VPBank เพิ่มขึ้น 67% เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกัน

ในช่วงสามในสี่ของปี 2567 VPBank บันทึกกำไรก่อนหักภาษีแบบรวมเพิ่มขึ้น 67% ในช่วงเวลาเดียวกัน โดยมีส่วนสนับสนุนจากระบบนิเวศทั้งหมด

ผลประกอบการ 9 เดือนของ VPBank โดดเด่นเหนือ FE Credit โดยไตรมาสที่ 3 รายงานกำไรเกือบ 300,000 ล้านดอง - ภาพ: VPBank

VPBank รักษาการเติบโตของสินเชื่อให้มั่นคง ส่งเสริมกิจกรรมการจัดเก็บหนี้ และควบคุมคุณภาพสินทรัพย์อย่างเข้มงวดต่อไป

หลังจากผ่านไป 9 เดือน กำไรก่อนหักภาษีรวมของ VPBank สูงถึงเกือบ 13.9 ล้านล้านดอง

ณ สิ้นงวด 9 เดือนแรกของปี กำไรก่อนหักภาษีรวมของ VPBank อยู่ที่เกือบ 13.9 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้นกว่า 67% เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันในปี 2566 โดยธนาคารแม่มีส่วนสนับสนุนมากกว่า 13 ล้านล้านดอง ขณะที่บริษัทลูกยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่องจากไตรมาสก่อนหน้า

กำไรจากการดำเนินงานรวม (TOI) ของธนาคารเพิ่มขึ้นเกือบ 23% ในช่วงเก้าเดือนแรก เป็นกว่า 44.6 ล้านล้านดอง ขณะที่ธนาคารพาณิชย์แต่ละแห่งมีกำไรเพิ่มขึ้นกว่า 26% เป็น 32 ล้านล้านดอง โดยรายได้ดอกเบี้ยเป็นปัจจัยขับเคลื่อนการเติบโตหลัก

ในขณะเดียวกัน อัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ (CIR) ของธนาคารแม่ได้รับการปรับให้เหมาะสมเป็น 24% ขอบคุณระบบอัตโนมัติของกระบวนการและการแปลงเป็นดิจิทัลที่ครอบคลุม

ผลประกอบการ 9 เดือนของ VPBank โดดเด่นเหนือ FE Credit อย่างมาก โดยไตรมาสที่สามมีกำไรเกือบ 3 แสนล้านดอง เป็นผลมาจากกระบวนการปรับโครงสร้างองค์กรที่แข็งแกร่งของบริษัทสินเชื่อเพื่อผู้บริโภค ซึ่งให้ความสำคัญกับการคัดเลือกกลุ่มลูกค้าที่มีคุณภาพ การส่งเสริมการติดตามหนี้ และการปรับปรุงระบบปฏิบัติการ

ที่น่าสังเกตคือ ความพยายามในการส่งเสริมการจัดเก็บหนี้และการนำ เทคโนโลยีดิจิทัล มาใช้ตลอดทั้งกระบวนการยังส่งผลดีต่อทั้งกลุ่มอีกด้วย เมื่อการจัดเก็บหนี้ที่จัดการความเสี่ยงแบบรวมมีมูลค่ามากกว่า 3.2 ล้านล้านดองใน 3 ไตรมาส ซึ่งเพิ่มขึ้นมากกว่า 90% เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกัน

ด้วยการใช้มาตรการจัดการหนี้เสียที่หลากหลาย อัตราส่วนหนี้เสีย (NPL) ของธนาคารแม่ตามหนังสือเวียนที่ 11 จึงคงอยู่ต่ำกว่า 3% ตามที่ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) กำหนด

ณ สิ้นไตรมาสที่สาม ยอดสินเชื่อคงค้างของธนาคารพาณิชย์แต่ละแห่ง ซึ่งรวมถึงสินเชื่อลูกค้าและพันธบัตรองค์กร มีมูลค่าสูงกว่า 581 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้นกว่า 10% เมื่อเทียบกับช่วงต้นปี และสูงกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม (8.5%) สินเชื่อถูกจ่ายไปยังกลุ่มอุตสาหกรรมและภาคส่วนต่างๆ ใน ระบบเศรษฐกิจ โดยมีผลิตภัณฑ์หลัก เช่น สินเชื่อรถยนต์ บัตรเครดิต...

ควบคู่ไปกับการเติบโตของสินเชื่อของธนาคารแม่ สินเชื่อหลักจากกลุ่มสินเชื่อเพื่อผู้บริโภคของ FE Credit ยังคงรักษาโมเมนตัมการเติบโตเมื่อเทียบกับช่วงปลายปี โดยยอดเบิกจ่ายในช่วง 9 เดือนแรกของปี 2567 อยู่ในระดับเดียวกับทั้งปี 2566 แสดงให้เห็นว่าความต้องการใช้จ่ายของลูกค้าเริ่มกลับมาเป็นลำดับ

VPBank ร่วมมือกับรัฐบาลและธนาคารแห่งรัฐเวียดนามช่วยเหลือประชาชนและธุรกิจที่ได้รับผลกระทบจากพายุ Yagi เมื่อเร็ว ๆ นี้ โดยได้ดำเนินโครงการลดอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ลงสูงสุด 1% โดยมีเป้าหมายเพื่อฟื้นฟูการผลิตและธุรกิจ และสร้างเสถียรภาพให้กับสถานการณ์เศรษฐกิจมหภาค

การดำเนินงานที่ปลอดภัยและมีประสิทธิภาพ

ในไตรมาสที่ 3 VPBank และธนาคารเพื่อความร่วมมือระหว่างประเทศแห่งญี่ปุ่น (JBIC) ลงนามสัญญาสินเชื่อมูลค่าสูงถึง 150 ล้านเหรียญสหรัฐ - ภาพ: VPBank

เพื่อตอบสนองความต้องการการเติบโตของสินเชื่อที่มั่นคง การระดมลูกค้าและเอกสารสำคัญของ VPBank จะถูกควบคุมให้สอดคล้องกับการเติบโตของสินเชื่อ โดยมีเป้าหมายเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพของงบดุล

ธนาคารยังคงปรับปรุงพอร์ตโฟลิโอการระดมลูกค้าและกระจายแหล่งทุนระยะกลางและระยะยาวระหว่างประเทศอย่างต่อเนื่อง

ในไตรมาสที่สาม VPBank และธนาคารเพื่อความร่วมมือระหว่างประเทศแห่งญี่ปุ่น (JBIC) ได้ลงนามสัญญาสินเชื่อมูลค่าสูงสุด 150 ล้านเหรียญสหรัฐ เพื่อจัดหาเงินทุนสำหรับโครงการพลังงานหมุนเวียนและการส่งไฟฟ้าในเวียดนาม ซึ่งจะช่วยสนับสนุนให้บรรลุเป้าหมายระดับชาติในการลดการปล่อยมลพิษสุทธิให้เป็นศูนย์ภายในปี 2593

ด้วยเหตุนี้ ต้นทุนเงินทุนของแต่ละธนาคารจึงยังคงได้รับการปรับให้เหมาะสมที่ 4.1% ในไตรมาสที่ 3 และลดลงมากกว่า 2% เมื่อเทียบกับทั้งปี 2566 อัตราส่วนความปลอดภัยสภาพคล่อง เช่น อัตราส่วน LDR (82.3%) อัตราส่วนเงินทุนระยะสั้นสำหรับสินเชื่อระยะกลางและระยะยาว (24.6%) ล้วนอยู่ในระดับที่ดีเมื่อเทียบกับกฎระเบียบของธนาคารกลาง

อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (CAR) ของธนาคารรวมอยู่ที่ 15.7% ซึ่งยังคงเป็นผู้นำในอุตสาหกรรม และก่อให้เกิดรากฐานการเติบโตที่แข็งแกร่งในอนาคตอันใกล้

เพิ่มโอกาสให้สูงสุด ใช้ประโยชน์ จากจุดแข็ง

ด้วยวิสัยทัศน์ที่กว้างขวาง ในไตรมาสที่ 3 VPBank ได้เปิดตัวสาขาเรือธงแห่งแรกในนครโฮจิมินห์อย่างเป็นทางการ โดยถือเป็นผู้บุกเบิกแนวโน้มการธนาคารในอนาคตในเวียดนามในยุคดิจิทัล และสนับสนุนธนาคารบนเส้นทางการพิชิตตลาดต่างประเทศ

กลยุทธ์การลงทุนในรูปแบบสาขาใหม่ ที่มีเครือข่ายสาธารณูปโภค เทคโนโลยี ผลิตภัณฑ์ และบริการที่มีมาตรฐานสากลที่โดดเด่น คาดว่าจะตอบสนองความต้องการที่หลากหลายของกลุ่มลูกค้าที่แตกต่างกันจำนวนมาก ช่วยเสริมสร้างประสบการณ์ รักษาฐานลูกค้าเดิม และดึงดูดลูกค้าที่มีศักยภาพ รวมถึงลูกค้าต่างประเทศจากกลุ่ม FDI ที่กำลังเกิดขึ้น

การคว้าโอกาสจากกระแสเงินลงทุนโดยตรงจากต่างประเทศ (FDI) จำนวนมากที่ไหลเข้าสู่เวียดนาม ขณะเดียวกันก็ปรับปรุงความสัมพันธ์ความร่วมมือกับพันธมิตรเชิงกลยุทธ์อย่าง SMBC การตัดสินใจขยายการดำเนินงานไปสู่กลุ่มลูกค้าองค์กรขนาดใหญ่ บริษัทข้ามชาติ และบริษัท FDI ถือเป็นหนึ่งในขั้นตอนเชิงกลยุทธ์ของธนาคาร

หลังจากดำเนินกิจการมาเกือบ 2 ปี VPBank ได้เพิ่มพอร์ตลูกค้า FDI ให้กับองค์กรมากกว่า 500 แห่ง และทรัพยากรบุคคลจำนวนมากของแต่ละองค์กรที่อาจกลายมาเป็นลูกค้ารายบุคคลที่มีศักยภาพของธนาคารในอนาคต

ไตรมาสที่ 3 ได้เห็นความร่วมมือระหว่าง VPBank และ Lotte C&F Vietnam ซึ่งกลายเป็นพื้นฐานให้ทั้งสองฝ่ายได้ใช้ประโยชน์จากจุดแข็งทวิภาคีและคว้าโอกาสจากอำนาจซื้อที่แข็งแกร่งของตลาดที่มีประชากรเกือบ 100 ล้านคน

ในขณะที่ VPBank นำเสนอโซลูชั่นทางการเงิน ผลิตภัณฑ์ และบริการที่หลากหลาย พร้อมด้วยทรัพยากรมากมายสำหรับธุรกิจในระบบนิเวศของกลุ่มเพื่อพัฒนา Lotte C&F ช่วยเชื่อมต่อและแนะนำห่วงโซ่ผลิตภัณฑ์ของ VPBank ให้กับบริษัทสมาชิก สนับสนุนธนาคารในการขยายเครือข่ายปฏิบัติการและเพิ่มส่วนแบ่งการตลาดในกลุ่มลูกค้า FDI

นอกจากนี้ ธนาคารยังได้เป็นพันธมิตรเชิงกลยุทธ์กับผู้ผลิตยานยนต์ไฟฟ้า BYD ในเวียดนาม โดยมอบแพ็คเกจสินเชื่อให้กับผู้ซื้อรถยนต์ด้วยนโยบายสินเชื่อที่ให้สิทธิพิเศษและกลไกการกู้ยืมที่คล่องตัว

จากการประเมินล่าสุดของ Brand Finance มูลค่าแบรนด์ VPBank ในปี 2567 เพิ่มขึ้นเกือบ 6% เมื่อเทียบกับปี 2566 แตะที่ 1.35 พันล้านเหรียญสหรัฐ ส่งผลให้ธนาคารติดอันดับ 10 แบรนด์ที่มีมูลค่าสูงสุดในเวียดนามในปี 2567

ที่มา: https://tuoitre.vn/loi-nhuan-3-quy-cua-vpbank-tang-67-so-voi-cung-ky-20241028220204337.htm