รายงานทางการเงินรวมประจำไตรมาสที่สองแสดงให้เห็นว่าธนาคารทหารและบริษัทสมาชิก (MB Group) ยังคงรักษาผลประกอบการทางธุรกิจที่มั่นคง ส่งผลให้ธนาคารมีสินทรัพย์รวมมากกว่า 806 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้น 10.7% เมื่อเทียบกับช่วงต้นปี กำไรก่อนหักภาษีของธนาคารแม่ MB เพิ่มขึ้น 11.8% ในช่วงเวลาเดียวกัน อยู่ที่ 11,950 พันล้านดอง กำไรก่อนหักภาษีรวมเพิ่มขึ้น 7.1% อยู่ที่ 12,735 พันล้านดอง เงินฝากลูกค้ารวมอยู่ที่ 475,406 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 7.2% เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันของปีก่อน อัตราส่วน CASA ของ MB อยู่ที่ 37.06% ในกลุ่ม 1 ซึ่งสูงที่สุดในบรรดาธนาคารพาณิชย์ร่วมทุน ขนาดของเงินฝาก CASA ยังคงอยู่ในระดับแนวหน้าของอุตสาหกรรม

การเติบโตของสินเชื่อเป็นหนึ่งในจุดเด่นของ MB ในช่วง 6 เดือนแรกของปีนี้ โดยสินเชื่อคงค้างของธนาคาร MB รวมเพิ่มขึ้น 10.6% เมื่อเทียบกับช่วงต้นปี ซึ่งสินเชื่อคงค้างในไตรมาสที่สองเติบโตดีกว่าไตรมาสแรก (เติบโต 6.8% เทียบกับไตรมาสแรก เพิ่มขึ้น 3.7%) โดยเฉพาะอย่างยิ่ง MB มุ่งเน้นสินเชื่อให้กับลูกค้าที่มีศักยภาพ สินเชื่อเพื่อการผลิตและธุรกิจ ภาคธุรกิจที่มีความสำคัญ ส่งเสริมสินเชื่อ ให้สินเชื่อสำหรับโครงการลงทุนภาครัฐ การก่อสร้างโครงสร้างพื้นฐาน อุตสาหกรรมการผลิตที่สำคัญ และอุตสาหกรรมหลักของประเทศ สร้างแรงผลักดันการเติบโต ทางเศรษฐกิจ ตามนโยบายของรัฐบาล รับรองกิจกรรมสินเชื่อที่ปลอดภัยและมีประสิทธิภาพ ควบคุมสินเชื่ออย่างเข้มงวดในพื้นที่ที่มีความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น สร้างเงื่อนไขที่เอื้ออำนวยต่อการเข้าถึงเงินทุนของธุรกิจและประชาชน

นอกจากนี้ MB ยังให้การสนับสนุนลูกค้าในการกู้ยืมเงินทุนอย่างแข็งขัน ตั้งแต่เดือนมีนาคม 2566 ถึงมิถุนายน 2566 MB ได้ออกแพ็คเกจสินเชื่อพิเศษสำหรับลูกค้าธุรกิจที่มีรายได้ต่ำกว่า 1 แสนล้านบาท ซึ่งโดยทั่วไปจะมีนโยบายลดอัตราดอกเบี้ยสูงสุด 2% สำหรับธุรกิจที่กู้ยืมเงินทุนออนไลน์บนแพลตฟอร์ม BIZ MBBank

ในด้านคุณภาพสินเชื่อ อัตราส่วนหนี้สูญของ MB เพิ่มขึ้นเล็กน้อยเมื่อเทียบกับสิ้นปี 2565 โดยอัตราส่วนหนี้สูญรวมอยู่ที่ 1.33% (รวมพันธบัตรองค์กรเศรษฐกิจ) ซึ่งเฉพาะธนาคารอยู่ที่ 1.12% และต่ำกว่าระดับ 1.76% ณ สิ้นไตรมาสแรก ผลการดำเนินงานนี้เกิดขึ้นได้จากการที่ธนาคารได้เตรียมการล่วงหน้า โดยได้ตั้งสำรองหนี้บางส่วนที่ปรับโครงสร้างหนี้ในช่วงโควิด-19 ไว้อย่างครบถ้วน เพื่อเตรียมรับมือกับสถานการณ์ที่เลวร้าย

ต้นทุนการดำเนินงานของ MB ก็ได้รับการควบคุมตามแผนเช่นกัน ส่งผลให้อัตราส่วน CIR เพิ่มขึ้นเล็กน้อยเมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันในปี 2565 (32.79% เทียบกับ 32.63% ในช่วงเวลาเดียวกันในปี 2565)

เอ็มบี กรุ๊ป ยังคงมุ่งมั่นสู่เป้าหมาย "ก้าวสู่องค์กรดิจิทัล - กลุ่มการเงินชั้นนำ" โดยนำเทคโนโลยีมาประยุกต์ใช้ พลิกโฉมกิจกรรมการบริหารจัดการและการดำเนินงานสู่ระบบดิจิทัล บุกเบิกตลาดด้านการอนุมัติวงเงินสินเชื่อ การจ่ายเงินโอนระหว่างประเทศ และการลงนามเอกสารสินเชื่อโดยใช้ CA Cloud... ในช่วงครึ่งแรกของปี 2566 เอ็มบี กรุ๊ป ได้ดำเนินโครงการโรงงานดิจิทัลและโครงการริเริ่มแพลตฟอร์มต่างๆ ด้วยเหตุนี้ ธนาคารจึงสามารถรักษาอัตราการดึงดูดลูกค้าใหม่ได้อย่างรวดเร็ว โดยมีลูกค้าบุคคลเกือบ 23.5 ล้านราย และลูกค้าองค์กรเกือบ 300,000 ราย ณ สิ้นเดือนมิถุนายน

นอกเหนือจากการปรับปรุงประสบการณ์บนช่องทางดิจิทัล เช่น MBBank App และ BIZ MBBank รวมไปถึงการกระจายบริการและผลิตภัณฑ์ให้หลากหลายตามความต้องการของลูกค้าแต่ละรายแล้ว MB ยังคงพัฒนาเครือข่ายธุรกรรมผ่านระบบ MB SmartBank (ธนาคารอัตโนมัติอัจฉริยะ) เพื่อช่วยให้ธนาคารสามารถให้บริการลูกค้าได้อย่างครอบคลุมมากขึ้น

ผู้นำ MB Group เปิดเผยว่า MB Group คาดการณ์ว่าสินทรัพย์รวมจะเพิ่มขึ้นมากกว่า 20% ในช่วง 6 เดือนสุดท้ายของปี 2566 โดยสินเชื่อจะเติบโตในกลุ่มลูกค้าเป้าหมาย ในอนาคต MB Group จะยังคงส่งเสริมการเติบโตอย่างรวดเร็วของผลิตภัณฑ์และบริการด้านสินเชื่อการค้าระหว่างประเทศ โดยตั้งเป้าหมายการเติบโตไว้ที่ 120% และกลุ่มธนาคารและบัตรเครดิตจะเติบโตมากกว่า 150% ขณะเดียวกัน MB Group จะยังคงมุ่งมั่นสู่เป้าหมายในการเข้าถึงลูกค้า 30 ล้านรายในช่วงปี 2565-2569

หยางจื่อ