ป้องกันการซื้อและการขายบัญชีชำระเงินของนักเรียน

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) เพิ่งออกเอกสารหมายเลข 4932 ลงวันที่ 13 มิถุนายน 2024 ให้กับคณะกรรมการประชาชนของจังหวัดและเมือง เพื่อประสานงานในการป้องกันการซื้อขายบัญชีชำระเงินของนักเรียน

ดังนั้นจากการติดตามและรับรู้สถานการณ์จริงร่วมกับข้อมูลตอบรับจาก กระทรวงมหาดไทย พบว่าในช่วงที่ผ่านมามีกรณีผู้กระทำความผิดลวนลามให้นิสิต-นักศึกษาเปิดบัญชีเงินฝากแล้วโอนเข้าบัญชีดังกล่าวเพื่อนำไปใช้ในวิชาดังกล่าวในบางจังหวัดและอำเภอ

อาชญากรใช้เล่ห์เหลี่ยมและล่อลวงนักเรียนที่ได้รับบัตรประจำตัวประชาชนให้เปิดบัญชีชำระเงินและจ่ายเงินให้กับผู้ที่เปิดบัญชีเหล่านั้น วิชานี้จัดให้มีโทรศัพท์พร้อมซิมการ์ดให้นักศึกษาเพื่อลงทะเบียนเปิดบัญชีชำระเงินและบริการอินเทอร์เน็ตแบงก์กิ้งและ SMS Banking

จากนั้นผู้เรียนจึงได้ขอให้ผู้เรียนส่งคืนโทรศัพท์ พร้อมทั้งให้ข้อมูลข้างต้น รหัสผ่านในการเข้าสู่ระบบ รหัสผ่านยืนยันตัวตน (OTP) ... ผู้เรียนยังได้รวบรวมข้อมูลไบโอเมตริกซ์ (ใบหน้า) ของผู้เรียน (Face ID) เพื่อใช้ตรวจสอบยืนยันตัวตนของลูกค้าเมื่อมีการร้องขอ

บัญชีเหล่านี้มักถูกนำไปใช้เพื่อจุดประสงค์ที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงิน การหลีกเลี่ยงภาษี การฉ้อโกงทรัพย์สิน การสนับสนุนการก่อการร้าย เป็นต้น

เอกสารดังกล่าวระบุอย่างชัดเจนว่าการกระทำที่ต้องห้ามนั้นมีการควบคุมไว้โดยเฉพาะในมาตรา 6 แห่งพระราชกฤษฎีกา 101 ลงวันที่ 22 พฤศจิกายน 2555 ของ รัฐบาล : การให้ข้อมูลที่ไม่สุจริตในระหว่างกระบวนการให้บริการชำระเงินและใช้บริการตัวกลางชำระเงิน การเปิดหรือการรักษาบัญชีการชำระเงินที่ไม่เปิดเผยตัวตนหรือแอบอ้างตัว)

พระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 52 ลงวันที่ 15 พฤษภาคม 2024 มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2024 แทนที่พระราชกฤษฎีกา 101/2012/ND-CP ซึ่งเพิ่มบทบัญญัติเกี่ยวกับการกระทำที่ห้ามไว้ในข้อ 3.5 มาตรา 8 รวมถึง: การให้ข้อมูลที่ไม่สุจริตเกี่ยวกับการให้บริการหรือการใช้บริการชำระเงิน บริการตัวกลางการชำระเงิน ฯลฯ

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามได้ขอให้คณะกรรมการประชาชนของจังหวัดและเมืองต่างๆ ประสานงานกันเพื่อป้องกันการซื้อขายบัญชีชำระเงินของนักเรียน

เปิดหรือบำรุงรักษาบัญชีการชำระเงินหรือกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ไม่เปิดเผยตัวตนหรือแอบอ้างตัว ซื้อ, ขาย, เช่า, ให้เช่า, ยืม, ให้ยืมบัญชีการชำระเงิน, กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ เช่า, ให้เช่า, ซื้อ, ขาย, เปิดบัตรธนาคาร (ยกเว้นบัตรเติมเงินแบบไม่ระบุชื่อ) ขโมย, สมคบคิดเพื่อขโมย, ซื้อ, ขายข้อมูลบัญชีการชำระเงิน, ข้อมูลบัตรธนาคาร, ข้อมูลกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์; ประเด็น h วรรค 2 บทความ 5 ของหนังสือเวียน 23/2014/TT-NHNN (แก้ไขและเพิ่มเติม) กำหนดว่าผู้ถือบัญชีชำระเงินไม่อนุญาตให้เช่าหรือให้ยืมบัญชีชำระเงินของตน

การละเมิดดังกล่าวข้างต้นจะได้รับการลงโทษทางปกครองตามบทบัญญัติในข้อ 5 และ 6 มาตรา 26 แห่งพระราชกฤษฎีกา 88/ND-CP ลงวันที่ 14 พฤศจิกายน 2019 (แก้ไขและเพิ่มเติม) โดยเฉพาะการปรับตั้งแต่ 40 ล้านถึง 50 ล้านดอง สำหรับการกระทำดังต่อไปนี้: การเช่า การให้เช่า การกู้ยืม การยืมบัญชีชำระเงิน การซื้อและการขายข้อมูลบัญชีชำระเงินโดยมีปริมาณบัญชีชำระเงินตั้งแต่ 1 บัญชีจนถึงน้อยกว่า 10 บัญชี ที่ยังไม่ร้ายแรงเพียงพอที่จะต้องดำเนินคดีอาญา

ปรับตั้งแต่ 50 ล้านดอง ถึง 100 ล้านดอง สำหรับการกระทำดังต่อไปนี้: การเช่า การให้เช่า การกู้ยืม การยืมบัญชีชำระเงิน การซื้อและการขายข้อมูลบัญชีชำระเงินที่มีจำนวนบัญชีชำระเงินตั้งแต่ 10 บัญชีขึ้นไป ซึ่งยังไม่ร้ายแรงถึงขั้นต้องดำเนินคดีอาญา

เพื่อมีส่วนช่วยแก้ไขปัญหาข้างต้น โดยให้มีการเปิดและใช้งานบัญชีชำระเงินถูกต้องตามกฎหมาย ธนาคารแห่งรัฐจึงขอแนะนำให้คณะกรรมการประชาชนจังหวัดและเมืองต่างๆ ประสานงานให้กรมสารสนเทศและการสื่อสาร สำนักข่าว และสื่อมวลชนในพื้นที่ เสริมสร้างงานโฆษณาชวนเชื่อและเตือนภัยให้กับประชาชน องค์กร และบุคคลในพื้นที่

โดยเฉพาะนิสิต นักศึกษา และผู้เยาว์ เกี่ยวกับวิธีการและกลอุบายของผู้กระทำความผิด กฎหมายที่เกี่ยวข้อง การสร้างความตระหนักรู้ในการปฏิบัติตามกฎหมาย และการมีมาตรการป้องกันและควบคุมที่มีประสิทธิภาพ ไม่ปล่อยให้ผู้กระทำความผิดเหล่านี้ถูกแสวงหาประโยชน์โดยมิชอบด้วยกฎหมาย

กำชับ โรงเรียนและสถาบันการศึกษาในพื้นที่ให้เผยแพร่ข้อมูลให้นักเรียนและผู้ปกครองทราบอย่างทั่วถึงและรวดเร็วเกี่ยวกับวิธีการและกลอุบายของอาชญากร การกระทำที่ต้องห้ามในการเปิดและใช้บัญชีชำระเงิน และกฎระเบียบเกี่ยวกับการลงโทษทางปกครอง เพื่อให้เกิดการตระหนักรู้ถึงการปฏิบัติตามกฎหมาย และป้องกันไม่ให้ถูกนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิด กฎหมาย

ที่มา: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html