ธนาคารต่างๆ ออกคำเตือนเร่งด่วนเกี่ยวกับกลโกงในช่วงเทศกาลตรุษจีน

ในช่วงเทศกาลตรุษจีนที่มีความต้องการจับจ่ายใช้สอยและทำธุรกรรมทางการเงินเพิ่มสูงขึ้น กลุ่มบุคคลที่ไร้จริยธรรมได้ใช้กลโกงที่ซับซ้อนผสมผสานกับเทคโนโลยีขั้นสูงอย่างต่อเนื่องเพื่อขโมยทรัพย์สินและข้อมูลของลูกค้า

เหลือเวลาอีกไม่ถึงหนึ่งสัปดาห์ก็จะถึงเทศกาลตรุษจีนปีม้า 2026 แล้ว ช่วงเวลานี้เป็นช่วงที่นักช้อปกำลังคึกคักที่สุด และยังเป็นช่วงเวลาที่เหล่าอาชญากรไฮเทคฉวยโอกาสหาประโยชน์จากเหยื่อได้ดียิ่งขึ้น แม้ว่ากลโกงเหล่านี้จะไม่ใช่เรื่องใหม่ แต่ก็มีวิธีการที่ซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ และฉากจำลองเหตุการณ์ก็สมจริงจนหลายคนยังคงตกเป็นเหยื่ออยู่ดี

เพื่อตอบสนองต่อสถานการณ์นี้ ธนาคารหลายแห่งได้ออกประกาศแจ้งเตือนลูกค้าอย่างเร่งด่วน ธนาคารกลางเวียดนาม (SBV) ก็ได้ออกคำเตือนเกี่ยวกับเรื่องนี้เช่นกัน

มิจฉาชีพบางกลุ่มฉวยโอกาสจากความต้องการซื้อสินค้าที่เพิ่มสูงขึ้นในช่วงเทศกาลตรุษจีน โดย ขอให้ลูกค้าโอนเงินมัดจำเพื่อจองสินค้าสำหรับเทศกาล แล้วก็ตัดการติดต่อทั้งหมด

เมื่อเร็วๆ นี้ ธนาคารพาณิชย์อันบินห์ (ABBank) ได้เตือนลูกค้าให้ระมัดระวังการหลอกลวงเกี่ยวกับการซื้อสินค้าออนไลน์ ซึ่งมักจะเพิ่มขึ้นในช่วงก่อนเทศกาลตรุษจีน ซึ่งเป็นช่วงเวลาที่การบริโภคและการทำธุรกรรมออนไลน์เพิ่มสูงขึ้น

จากข้อมูลของ ABBank กลุ่มมิจฉาชีพกำลังฉวยโอกาสจากพฤติกรรมของผู้บริโภคที่มักมองหาโปรโมชั่นและตัดสินใจซื้ออย่างรวดเร็ว โดยใช้กลยุทธ์ที่ซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ ทำให้เกิดความเสียหายทางการเงินและรั่วไหลข้อมูลส่วนบุคคล

ธนาคารระบุว่า รูปแบบการฉ้อโกงที่พบได้ทั่วไปในปัจจุบัน ได้แก่ การโฆษณาสินค้าแบรนด์เนมในราคาที่ต่ำผิดปกติแต่ไม่ทราบที่มา การส่งมอบสินค้าปลอมหรือการไม่ส่งมอบสินค้า การขอให้ลูกค้าโอนเงินมัดจำเพื่อจองสินค้าสำหรับเทศกาลตรุษจีนแล้วตัดการติดต่อ การแอบอ้างเป็นพนักงานส่งของเพื่อส่งลิงก์หรือแอปพลิเคชันปลอมเพื่อขโมยข้อมูลส่วนบุคคลและรายละเอียดบัตร หรือการล่อลวงลูกค้าให้เข้าร่วมงาน "ง่าย ค่าตอบแทนสูง" เพื่อรีดไถเงินผ่านค่าธรรมเนียมการจองหรือค่าธรรมเนียมการฝึกอบรม

ในทำนองเดียวกัน ธนาคารโอเรียนท์ คอมเมอร์เชียล แบงก์ ( OCB ) เพิ่งออกคำเตือนเกี่ยวกับกลโกงรูปแบบใหม่ที่ซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ โดยผู้กระทำผิดจะปลอมตัวเป็นบุคคลอื่น จัดฉากสถานการณ์ที่ซับซ้อน และใช้เทคโนโลยีเพื่อสร้างความไว้วางใจและกดดันทางจิตใจเพื่อยึดทรัพย์สินของเหยื่อ

ตามคำเตือนของ OCB กลโกงเก่าๆ หลายรูปแบบกำลังถูกปรับปรุงโดยแก๊งมิจฉาชีพ โดยการสร้างสถานการณ์ปลอมที่สมจริง ทำให้แม้แต่ผู้ที่เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีก็อาจตกเป็นเหยื่อได้หากขาดความระมัดระวัง

ดังนั้น แม้ว่ากลโกงเหล่านี้จะเป็นรูปแบบเก่าและพบเห็นได้ทั่วไป เช่น การแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่ตำรวจหรือเจ้าหน้าที่รัฐเพื่อขอ "ความร่วมมือในการสอบสวน" การแอบอ้างเป็นพนักงานธนาคารเพื่อขอ "การยืนยันตัวตน" "การอัปเกรดบัญชี" หรือการแลกเปลี่ยนคะแนนสะสมที่กำลังจะหมดอายุ หรือการชักชวนให้ลงทุนทางการเงินโดยสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูง... แต่ด้วยกลยุทธ์ใหม่ที่สร้างสถานการณ์ปลอมขึ้นมาให้ดูเหมือนจริงทุกประการ ทำให้หลายคนยังคงตกเป็นเหยื่ออยู่ดี

จุดร่วมของกลโกงเหล่านี้คือการสร้างความรู้สึกฉุกเฉินและใช้แรงกดดันทางจิตใจเพื่อบังคับให้เหยื่อให้ข้อมูลส่วนตัวหรือโอนเงินอย่างเร่งด่วน

ในทำนองเดียวกัน เทคคอมแบงก์ ก็ได้เตือนลูกค้าเกี่ยวกับการเพิ่มขึ้นของจำนวนมิจฉาชีพในช่วงปลายปี ตามข้อมูลของธนาคาร มิจฉาชีพจะแอบอ้างเป็นธนาคารหรือแบรนด์ใหญ่ๆ โดยประกาศของขวัญ คะแนนสะสม เตือนว่าคะแนนกำลังจะหมดอายุ เสนอความช่วยเหลือในการระงับบัตร หรือคืนค่าธรรมเนียมบริการ... เพื่อหลอกให้ลูกค้าคลิกที่ลิงก์ที่น่าสงสัย ดาวน์โหลดแอปพลิเคชันปลอม หรือให้ข้อมูลส่วนตัว นอกจากนี้ มิจฉาชีพยังเสนอขายตั๋วเครื่องบินและตะกร้าของขวัญตรุษจีนในราคาถูกผิดปกติ โดยขอให้ชำระเงินล่วงหน้าเพื่อ "จอง" ที่นั่ง

นอกจากนี้ ยังมีกรณีที่บุคคลแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่กรมสรรพากร หน่วยงานประกันสังคม ตำรวจ ฯลฯ ติดต่อเหยื่อเพื่อเสนอความช่วยเหลือด้านการชำระภาษี การจ่ายค่าประกัน และการรวมเอกสารส่วนบุคคลเข้าสู่ฐานข้อมูลประชากรแห่งชาติ มิจฉาชีพเหล่านี้จะสั่งให้เหยื่อดาวน์โหลดและติดตั้งแอปพลิเคชันปลอม เช่น eTax, VssID และ VNeID เพื่อควบคุมอุปกรณ์ของเหยื่อ

จากสถานการณ์ดังกล่าว ธนาคารจึงแนะนำให้ลูกค้าปฏิบัติตามหลัก "5 ข้อห้าม" เมื่อซื้อสินค้าออนไลน์ ซึ่งได้แก่: อย่าหลงเชื่อราคาที่ต่ำผิดปกติ; อย่าโอนเงินโดยไม่ตรวจสอบผู้ขาย; อย่าเข้าถึงลิงก์แปลก ๆ หรือไม่รู้จัก; อย่าให้ข้อมูลบัตรเครดิตหรือรหัส OTP แก่บุคคลหรือองค์กรใด ๆ; และอย่าทำธุรกรรมนอกเหนือจากแพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซหรือเว็บไซต์ช้อปปิ้งที่มีชื่อเสียง

ธนาคารยังแนะนำให้ลูกค้าระมัดระวังเป็นพิเศษกับคำขอตรวจสอบบัญชี การอัปเกรดข้อมูล ของขวัญ "พิเศษ" การโอนเงินด่วน หรือข้อเสนอการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูง หากสงสัยว่าข้อมูลรั่วไหล ลูกค้าควรระงับบัตรทันทีและติดต่อเจ้าหน้าที่หากตรวจพบการฉ้อโกง

ด้วยการพัฒนาอย่างก้าวกระโดดของเทคโนโลยี การชำระเงินแบบไร้เงินสดจึงเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว แต่การฉ้อโกงก็มีความซับซ้อนมากขึ้นเช่นกัน ธนาคารแห่งชาติเวียดนาม (SBV) จึงได้ออกเอกสารเลขที่ 910/NHNN-VP ให้แก่หน่วยงานในเครือ สถาบันสินเชื่อ สาขาของธนาคารต่างประเทศ และผู้ให้บริการตัวกลางการชำระเงิน เพื่อให้มั่นใจในความปลอดภัยของการดำเนินงานด้านการธนาคารในช่วงวันหยุดตรุษจีนปีม้า 2026

ผู้ว่าราชการจังหวัดได้ขอให้หน่วยงานต่างๆ ดำเนินการเชิงรุกในการตรวจจับ ป้องกัน และจัดการกับการละเมิด การฉ้อโกง และอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมทางการเงินอย่างเคร่งครัดตามกฎหมาย ประสานงานอย่างใกล้ชิดกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องในการป้องกัน ปราบปราม และจัดการ เพื่อปกป้องสิทธิอันชอบธรรมของประชาชนและธุรกิจ และรักษาความปลอดภัยและความมั่นคงของการดำเนินงานด้านการธนาคารในพื้นที่

ธนาคารกลางเวียดนามยังกำหนดให้สถาบันสินเชื่อต้องเสริมสร้างการบริหารความเสี่ยง ป้องกัน ตรวจจับ และจัดการอย่างเข้มงวดต่อการละเมิดในกิจกรรมการชำระเงินและธุรกรรมเงินสด โดยเฉพาะอย่างยิ่งการเปิดและการใช้บัญชีชำระเงินและบัตรธนาคาร

ตรวจสอบและติดตามกระบวนการรับและจัดการข้อซักถามและข้อร้องเรียนของลูกค้า เสริมสร้างการสื่อสารและคำเตือนเกี่ยวกับวิธีการหลอกลวงใหม่ๆ ในแอปพลิเคชันการทำธุรกรรม เพื่อแจ้งเตือนลูกค้า

ที่มา: https://baodautu.vn/ngan-hang-cap-tap-canh-bao-thu-doan-lua-dao-dip-can-tet-d516231.html